Stellen Sie sich vor, Sie hätten im Jahr 2008 10 000 US-Dollar in den unteren Bereich investiert. Die unten aufgeführten Ergebnisse werden Sie vielleicht nicht wirklich umhauen, aber der investierte Betrag hängt von Ihrer finanziellen Situation ab. Es ist der prozentuale Gewinn, der wichtiger ist, weil diese Zahl für alle gleich sein wird - vorausgesetzt, die Investoren schütten zur gleichen Zeit Geld in den Markt für diese hypothetische Situation. Neben der Frage, wie viel Geld Sie verdient hätten, schauen wir uns auch kurz an, ob in den nächsten acht Jahren die gleiche Rendite möglich ist.

S & P 500

Der S & P 500 besteht aus etwa 500 Large-Cap-Titeln (es sind derzeit nie genau 500 Aktien und tendiert dazu, sich zu ändern), die entweder an der NYSE oder der NASDAQ notiert sind. Die meisten Privatanleger beziehen sich auf den Dow Jones Industrial Average (DJIA), der 30 Aktien umfasst, wenn es darum geht, wie der Markt aussieht. Die meisten professionellen Anleger und Händler beziehen sich auf den S & P 500, da er ungefähr 500 Aktien im Vergleich zu 30 verfolgt, was ihn zu einem besseren Indikator für die Marktperformance macht. (Mehr dazu unter: Saisonalität von S & P 500 und Mega Cap Aktien .)

Der Tiefpunkt für die Finanzkrise war der 9. März 2009, als der S & P 500 676 erreichte. 53. Der Einfachheit halber nennen wir es 676. Wenn Sie $ 10.000 hätten, zu dieser Zeit hätte es Ihnen 15 Aktien gekauft (aufgerundet von 14,7, unter der Annahme, dass Sie ein paar zusätzliche Dollar eingeworfen haben könnten). Heute liegt der S & P 500 bei 1.883.

1, 883 - 676 ​​= 1, 207

1, 207 x 15 Anteile = 18, 105 (netto)

Nicht schlecht für eine Investition in Höhe von 10 000 US-Dollar .. Und dies beinhaltet nicht die Dividendenrendite, die sich ständig ändert, aber derzeit bei 2,33% für den S & P 500 liegt.

DJIA

Der Dow Jones Industrial Average soll die 30 stärksten Blue-Chip-Aktien im gesamten Markt abbilden. Historisch wurde es auf Industriewerte gewichtet, aber das könnte sich in Zukunft ändern. Unabhängig davon stand der DJIA am 9. März 2009 bei 6.507. Eine Investition von 10.000 US-Dollar hätte Ihnen 1. 5 Aktien eingebracht. Heute handelt der DJIA bei 16.130. (Mehr dazu unter: Den Dow Jones Industrial Average verstehen und spielen .)

16, 130 - 6, 507 = 9, 623

9 , 623 x 1. 5 Aktien = $ 14, 434 (netto)

Dies ist kein so großer Gewinn, wie wenn Sie in den S & P 500 investiert hätten. Der DJIA hat eine höhere Rendite, da DJIA-Aktien derzeit nachgeben. ein Durchschnitt von 3. 14%.

NASDAQ

Der NASDAQ ist historisch bekannt dafür, hauptsächlich Technologiewerte zu verfolgen. Das ist heute nicht mehr so ​​wie früher. Sie werden immer noch viele Technologiewerte in der Börse finden, die aus ungefähr 4 000 Aktien besteht. Ob es sich um Technologieaktien handelt oder nicht, Sie werden mehr Wachstumsunternehmen an der NASDAQ finden.Dies wird zu größeren Gewinnen während der Bullenmärkte und größeren Abverkäufen während der Bärenmärkte führen. Am 9. März 2009 notierte der NASDAQ bei 1 268. 64. Wir nennen es 1 268. Eine Investition in Höhe von 10 000 Dollar hätte Ihnen 7,8 Aktien eingebracht, die wir auf 8 Aktien aufrunden. Heute handelt der NASDAQ bei 4, 081. 25; wir nennen es 4, 081. (Weitere Informationen finden Sie unter: Die 3 am meisten verkürzten Nasdaq-Aktien .)

4, 081 - 1, 268 = 2, 813

2, 813 x 8 Aktien = $ 22, 504 (netto)

Da der NASDAQ aus vielen Wachstumsaktien besteht, werden Sie nicht so viel Ertrag erzielen. Zum Beispiel liefert der NASDAQ 100 derzeit 1,9%. Mit dieser Rendite auf der Wertschätzungsseite ist es jedoch zweifelhaft, ob Sie sich um Renditen kümmern würden.

Looking ahead

Ob Sie nun bullish oder bärisch sind, die Wahrscheinlichkeit, dass sich die oben genannten Renditen in den nächsten acht Jahren wiederholen, liegt wahrscheinlich bei 0%. Wenn Sie glauben, dass sich die Wirtschaft verbessert, ist das in Ordnung. Es besteht kein Zweifel daran, dass koordinierte Zentralbankanreize dazu beitrugen, die Preise für Vermögenswerte seit 2009, insbesondere von 2009 bis 2014, zu erhöhen. Dieser Prozess wird nicht wiederholbar sein, da Zentralbanken nicht so viel Feuerkraft haben wie zu dieser Zeit und jeder neue Versuch weniger Auswirkungen hat als der letzte.

Wenn Sie jetzt bearish sind, aber konservativ und keine Short-Positionen wollen, dann könnten Sie in ein paar Jahren eine hervorragende Gelegenheit haben, zu investieren. Wenn die globale Deflation zur Realität wird (wenn dies nicht bereits der Fall ist), müssen die Aktien in den nächsten 1-2 Jahren unter ihre Tiefstände von 2009 fallen. Alles, was künstlich aufgebläht wurde, muss zu seinen natürlichen Preisen gelangen. Wenn dies passiert und Sie die ganze Zeit in bar waren, haben Sie Ihre Kaufkraft deutlich erhöht. Dies würde Ihnen erlauben, Tonnen von Aktien in qualitativ hochwertigen Aktien aufzunehmen, die während des Ausverkaufs unfair bestraft wurden. (Weitere Informationen finden Sie unter: Welche Indikatoren helfen dabei, einen Bullenmarkt zu definieren? )

Das heißt, dass die Erholung in der Zukunft wahrscheinlich nicht durch künstlichen Stimulus ausgelöst wird. Es ist wahrscheinlicher, organisch zu sein, was bedeutet, dass es sich langsamer bewegen wird. Das mag wie eine schlechte Nachricht klingen, ist es aber nicht. Es sind hervorragende Neuigkeiten. Warum? Weil es nachhaltig sein wird. Und es ist nichts Falsches daran, langsam Geld zu verdienen, ohne sich ständig Gedanken über Implosion machen zu müssen. Besser noch, wenn Sie die richtigen individuellen Aktien im Gegensatz zu einer ganzen Börse, Branche oder Branche wählen, dann könnten Sie immer noch Mammutgewinne sehen. Sie müssen nur wissen, wie Sie die Gewinner von den Verlierern trennen können.

The Bottom Line

Wenn Sie 2009 klug genug waren, um ganz unten zu bleiben, haben Sie es gut gemacht. Es könnte jedoch ein hohes Risiko darstellen, den jüngsten Ausverkauf als Tiefpunkt zu sehen. Selbst wenn Sie optimistisch und korrekt sind, sind solche Renditen in den nächsten acht Jahren höchst unwahrscheinlich. Wenn Sie bearish sind, dann überlegen Sie, ob Sie auf Bargain-Basement-Gelegenheiten warten sollten. Wenn Sie geduldig sind, können Sie am Ende sehr wohlhabend werden. (Weitere Informationen finden Sie unter: S & P 500 vs. Dow Jones ETF: Was ist eine sicherere Investition? )