Metriken, die die finanzielle Stabilität eines Unternehmens oder die Fähigkeit, Verbindlichkeiten zu erfüllen, beurteilen, spielen in vielen Sektoren der Finanzbranche eine wichtige Rolle. Für Anleger kann die relative Robustheit eines Unternehmens im Vergleich zu anderen Unternehmen die Differenz zwischen Gewinn und Verlust bedeuten. In der Buchhaltung oder in der Volkswirtschaft geben diese Metriken wichtige Einblicke in die Stabilität eines einzelnen Unternehmens oder einer Branche als Ganzes. Eine der einfachsten Methoden zur Bewertung der finanziellen Leistungsfähigkeit eines Unternehmens ist die Berechnung eines Gearing Ratios.
Während es eine Reihe von Inkarnationen gibt, vergleicht die häufigste Gearing Ratio die Gesamtverschuldung eines Unternehmens mit seinem gesamten Eigenkapital. In Prozent ausgedrückt wird diese Zahl berechnet, indem einfach die Gesamtverschuldung eines Unternehmens, einschließlich der lang- und kurzfristigen Verbindlichkeiten und der Kontokorrentkredite, durch das gesamte Eigenkapital dividiert wird. Je niedriger die Verschuldungsquote eines Unternehmens ist, desto mehr gilt es als finanziell stabil. Ein Unternehmen mit einer niedrigen Quote von beispielsweise 20% hätte Schulden, die nur 20% des gesamten Eigenkapitals ausmachen.
Während die Definition eines schlechten Verschuldungsgrads vom Unternehmen und der jeweiligen Situation abhängt, wird ein Unternehmen mit hoher Leistung gewöhnlich als größeres potenzielles Risiko für Anleger oder Kreditgeber angesehen, da ein Rückgang der Erträge Insolvenz bedeuten könnte oder ein Kreditausfall. Dies ist besonders dann riskant, wenn das Unternehmen Kredite mit variablen Zinssätzen hat, da eine plötzliche Zinserhöhung leicht zu einer Katastrophe führen kann. Im Allgemeinen wird ein Übersetzungsverhältnis von mehr als 50% als hoch angesehen.
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