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Benchmarks sind Wertpapiere oder Gruppen von Wertpapieren, mit denen die Anlageperformance analysiert wird. Beispiele für beliebte Aktienbenchmarks sind der S & P 500 Index, der Dow Jones Industrial Average, der Russell 2000 Index, der Nasdaq Composite, der MSCI World Index, der FTSE100 und der Nikkei 225. Anleihenindizes werden normalerweise von großen Fixed-Income-Broker-Dealern wie Barclays, Bank erstellt. von Amerika Merrill Lynch und JP Morgan. Eine Reihe von Anleihen-Benchmarks variieren je nach Emittententyp, Laufzeit, Rendite, Geografie und Steuerstatus.
Year-to-date (YTD) Performance bezieht sich auf die Veränderung des Wertpapierpreises seit dem 1. Januar des laufenden Jahres. Die Verwendung der YTD-Periode legt einen gemeinsamen Zeitrahmen für die Beurteilung der Wertentwicklung verschiedener Wertpapiere fest. YTD ist auch nützlich für die Messung von Preisbewegungen im Vergleich zu anderen Daten, wie z. B. finanzielle Performance oder Wirtschaftsindikatoren. Die YTD-Messung ist insofern begrenzt, als die betrachteten Änderungen in der Länge und die Trends, die durch die YTD-Performance zu Beginn des Jahres impliziert werden, irreführend sein können.
Yahoo Finance und Google Finanzen
Yahoo Finance verfügt über einen Chart-Abschnitt mit verschiedenen Periodenlängen, einschließlich YTD. Yahoo Finance bietet außerdem historische Preisdaten für Aktien, börsengehandelte Fonds und beliebte Referenzindizes in täglichen, wöchentlichen oder monatlichen Abständen an.
Ähnlich wie bei Yahoo-Diensten verfügt Google Finance auch über eine Preistabellenfunktion, mit der Nutzer YTD als beobachteten Zeitraum für Aktien und Indizes auswählen können.
Andere Quellen
Morningstar verfügt über eigene Aktienindizes für eine Vielzahl von Aktienkategorien, basierend auf Größe, Branche und Unternehmensreife. In einer Tabelle im Bereich "Märkte" von Morningstar. com, gibt es YTD-Performance-Daten für jeden Benchmark-Index.
Die Vanguard Group hat eine Benchmark-Retouren-Seite im Bereich Investing der Website. Die Tabellen auf dieser Seite enthalten die YTD-Performance für eine Vielzahl von Aktien- und Anleihenindizes.
Das Wall Street Journal veröffentlicht YTD-Benchmark-Daten für Aktien und Anleihen in seinem Market Data Center.
Ich bin Lehrerin in einem öffentlichen Schulsystem und ich Derzeit habe ich einen 403 (b) Plan, aber ich habe etwas Geld in einer Roth IRA und auch eine selbstorganisierte IRA. Kann ich meine IRA-Gelder in einen neu eröffneten 403 (b) -Plan umwandeln, da ich derzeit bei der Schule sy
Angestellt bin, wenn Sie ein 403 (b) -Konto unter dem Plan 403 (b) der Schule einrichten, kann die traditionellen IRA-Vermögenswerte auf das Konto 403 (b) übertragen. Wie Sie vielleicht wissen, kann der Rollover vom traditionellen IRA zum 403 (b) keine Nachsteuerbeträge oder Beträge enthalten, die die erforderlichen Mindestverteilungen darstellen.
Ich habe durch meinen Arbeitgeber eine KSOP, die ich zu 100% in Aktien des Unternehmens investiert habe. Ich bin jetzt besorgt, dass ich nicht diversifiziert bin und aus dem Aktienbestand des Unternehmens in Investmentfonds wechseln möchte. Ist das mit den Mitteln, die ich auf dem Konto bereitgestellt habe, erlaubt?
Um sich über Ihre Optionen zu vergewissern, sollten Sie die Übersichtsplanbeschreibung (SPD) für den Plan überprüfen. Die Optionen können für verschiedene Pläne variieren. Dies sollte eine Erläuterung der Regeln beinhalten, einschließlich Diversifizierungsoptionen. Wenn Sie online Zugriff auf Ihr KSOP-Konto haben, haben Sie möglicherweise auch Online-Zugriff auf das SPD Ihres Plans.
Ich bin im Ruhestand. Wenn ich meine Hypothek mit nachträglichem Geld, das ich gespart habe, abbezahlen kann, kann ich 6,5% sparen. Soll ich das tun?
Nur Sie und Ihr Finanzberater, Ihre Familie, Ihr Buchhalter usw. können das "Sollte ich?" Beantworten. Frage, weil es viel mehr Faktoren gibt, die nicht in den Annahmen enthalten sind, die Sie einschlossen, und viele von ihnen beziehen sich auf Ihr eigenes Bauchgefühl. Es wäre einfach, wenn eine Hypothek zu zahlen wäre nur eine weitere Investition.