Online-Finanzberater (oder Robo-Berater) sind der letzte Schrei, und ihre Popularität wird wahrscheinlich weiter steigen. Einige mögen sie als eine Bedrohung für traditionellere Finanzberater ansehen, aber viele beginnen zu sehen, wie Robo-Berater und Finanzberater in Harmonie zusammenarbeiten können.

Genauso wie traditionelle Finanzberater nicht alle gleich sind, gilt dasselbe für Robo-Berater. Es gibt sowohl Unterschiede als auch Ähnlichkeiten, wenn man sich die großen Spieler da draußen ansieht. Welche Robo-Berater eignen sich also am besten für die Zusammenarbeit mit konventionellen Finanzberatern? Hier sind ein paar Beispiele. (Weitere Informationen finden Sie unter: Wer gewinnt mit Robo-Beratern? Jeder? )

Betterment

Betterment hat Betterment Institutional gegründet, um mit Finanzberatern zusammenzuarbeiten, die ihre Anlageplattform und Technologie für die Zusammenarbeit mit ihren Kunden nutzen möchten. Dies könnte eine attraktive Option für Finanzberater sein, die bereits online arbeiten und möglicherweise keine laufende Anlageberatung anbieten. Betterment Institutional könnte auch eine attraktive Option für Finanzberater sein, die sich um jüngere Kunden bemühen, deren Anlagevermögen nicht ihren normalen Mindestanforderungen entspricht.

Darüber hinaus hat Betterment eine Partnerschaft mit Fidelity Investments geschlossen, wo Fidelity den Finanzberatern, die Kundenvermögen bei Fidelity verwahren, Dienstleistungen von Betterment anbietet, um Finanzberatern eine breitere Kundenbasis zu bieten. (Eine vollständige Liste der Robo-Berater finden Sie hier.)

Motif Investing

Motif Advisor bietet laut ihrer Website " eine innovative Wealth-Management-Plattform, mit der Berater über Generationen hinweg mit Investoren in Kontakt treten können. "

Motif Investing ist dafür bekannt, thematische Portfolios für Investoren anzubieten. Diese Portfolios enthalten in der Regel 30 Aktien, börsengehandelte Fonds oder eine Kombination aus beiden, die für 9 USD gehandelt werden können. 95 für jedes Portfolio.

Die Dienstleistungen von Motif für Finanzberater konzentrieren sich auf den Einsatz von Technologie und ihre vorab zugeteilten Portfolios als Mittel zur Zusammenarbeit mit Millennials und anderen jüngeren Kunden. Sie werfen ihre Technologie als Mittel für Berater auf, um mit jüngeren Kunden in Kontakt zu treten und Kunden in allen Phasen des Wohlstands zu bedienen.

Folio

Folio Investing bietet auch vorab zugeteilte Portfolios für einzelne Anleger an. Ihr Folio Institutional Service ist darauf ausgerichtet, Finanzberater dabei zu unterstützen, ihre Portfolios von c Kunden zu verwalten.

Ihre Website wirbt über ihren Advisor Connexion-Service. Gemäß der Beschreibung auf ihrer Website: " Mit Advisor Connexion können Sie Ihren eigenen webbasierten Beratungsdienst einführen, um Investoren anzuziehen und zu engagieren, die jederzeit online einen Online-Service benötigen, während Sie die Art und Weise verbessern, wie Sie bestehende Kunden bedienen."

Folio scheint bestrebt zu sein, sich auf Finanzberater auszurichten und ihnen zu helfen, ihr Online-Beratungsgeschäft auszubauen. (Weitere Informationen finden Sie unter: Ein Leitfaden zur Auswahl des besten Robo-Advisor. )

Jemstep

Jemstep bietet Privatanlegern Online-Hilfe bei der Altersvorsorge und -beratung sowie ihren ursprünglichen Fokus auf die Unterstützung von Verbrauchern. vergleichen Sie verschiedene ETFs und Investmentfonds.

Jemstep Advisor Pro bietet Finanzberatern eine Reihe von Dienstleistungen und Funktionen zur Verbesserung ihrer Kundenbeziehungen pro Website an, darunter:

• Eine moderne Online-Erfahrung, die für jüngere Millennial-Kunden bis hin zu vermögenden Investoren funktioniert.
• Möglichkeit, über ihre Account-Aggregation-Software auf vergriffene Vermögenswerte zuzugreifen.
• Ein Tool, das potenziellen Kunden ein kostenloses Portfolioanalyse-Tool bietet.
• Bereitstellung von papierlosen Systemen, um neue Kunden effizienter zu binden.
• Bereitstellung eines Online-Client-Service-Portals zur Förderung stärkerer Kundenbeziehungen.
• Sie bieten Beratern Tools wie ein CRM-System an, mit dem sie ihre Abläufe optimieren können.

Ihre Website zeigt an, dass sie sich in hochwertige Drittanbieter integrieren, um Beratern eine nahtlose Investment-Management-Lösung zur Verfügung zu stellen.

Upside / Liftoff

Ritholtz Wealth Management bringt seine Robo-Advisor-Plattform - Liftoff - in Verbindung mit der von Upside angebotenen Technologie auf den Markt und bietet Finanzberatern ein Instrument, um ihre Asset-Allokationsstrategien für Schwellenländer zu nutzen. Diese Plattform ermöglicht Finanzberatern, diese Investoren zu bedienen und mit Robo-Beratern wie Wealthfront zu konkurrieren. Upside und Liftoff haben Partnerschaften mit der TD Ameritrade Holding Corp. geschlossen (AMTD AMTDTD Ameritrade Holding Corp49. 28-0. 91% Erstellt mit Highstock 4. 2. 6 ) (siehe unten). (Weitere Informationen finden Sie unter: Was ist der Beste Robo-Advisor? )

Die wichtigsten Finanzdienstleister

Die Partnerschaft von Betterment mit Fidelity Investments bietet Finanzberatern, die Kundenvermögen bei Fidelity verwahren. Dies bietet Fidelity auch eine sofortige Robo-Advisor-Plattform für Finanzberater.

Zusätzlich zu ihrer Vereinbarung mit Betterment gab Fidelity kürzlich eine Partnerschaft mit dem Robo-Berater Learnvest bekannt. Learnvest ist eher ein Finanzplanungsdienst, der sich an jüngere aufstrebende und massenaffine Anleger richtet. In Kombination mit der Betterment-Partnerschaft bietet Fidelity den Beratern, die Fidelity einsetzen, eine vollständige Palette von Dienstleistungen an, die es diesen Beratern ermöglicht, ihre Dienstleistungen für jüngere Kunden auszubauen, um für die Zukunft Beziehungen zu ihnen aufzubauen. (Weitere Informationen finden Sie unter: Wie Finanzberater sich an Robo-Advisors anpassen können. )

Die Vanguard Group hat eine sehr solide Robo-Advisor-Plattform aufgebaut, die interne Finanzplaner und Berater einsetzt. Ihr Vermögen ist in den letzten Jahren beträchtlich gewachsen. Ein kürzlich erschienener Artikel in der Finanzpresse zeigt, dass Vanguard in Erwägung zieht, Finanzberatern eine Version dieses Services anzubieten, die ihr institutionelles Vertriebsteam aufruft, vermutlich um den Vertrieb ihrer Investmentfonds und ETFs weiter voranzutreiben.

Charles Schwab Corp. (SCHW SCHWCharles Schwab Corp. 44 - 64-0. 40% Erstellt mit Highstock 4. 2. 6 ) hat sein "Intelligent Portfolios" -Robo-Advisor-Angebot eingeführt und seine " White Label "Version für Finanzberater, die mit ihnen verwahren. Wie das Fidelity-Angebot wird dies den Beratern eine Möglichkeit bieten, die von Schwab angebotenen Depotdienstleistungen und -technologien zu nutzen, um eine digitale Plattform für jüngere, aufstrebende Kunden aufzubauen, für die sie ansonsten möglicherweise nicht in der Lage wären. (Weitere Informationen finden Sie unter: Der neue Robo-Advisor-Service von Schwab wurde erklärt .)

TD Ameritrade verfolgt einen anderen Ansatz, um Finanzberatern, die bei ihnen Verwahrung gewähren, einen Robo-Advisor-Service anzubieten. Es wird eine offene Architekturlösung über seine Veo-Plattform anbieten, um Beratern den Zugang zu Robo-Beratern zu ermöglichen, die TD betreuen, darunter Jemstep, Upside und Nest Egg Wealth. Zusätzlich können Berater wie Edelman Financial, SigFig, Financial Engines und andere Online-Berater von einem Berater über die Veo-Plattform angesprochen werden. (Weitere Informationen finden Sie unter: Was kommt als Nächstes für den Robo-Advisor-Raum? )

Das Endergebnis

Die Entstehung von Online-Finanzberatern hat das Bewusstsein traditioneller Finanzberater für das alternative Beratungslösungen für Investoren, insbesondere jüngere Investoren, die von Finanzberatern nicht gut bedient wurden. Erfahrene Finanzberater werden erkennen, dass eine Partnerschaft mit einem Robo-Berater direkt oder durch die Nutzung einer ähnlichen Plattform, die von ihrer Depotbank angeboten wird, eine Möglichkeit sein kann, ihren Kundenstamm zu erweitern und ihren Zielkunden der Zukunft zu dienen. Savy Robo-Berater erkennen, dass die Bereitstellung von Online-Lösungen für traditionelle Finanzberater eine gültige Wachstumsstrategie ist. Der Eintritt von großen Finanzdienstleistern wird dem Wachstum von Robo-Beratern und ähnlichen Plattformen für Finanzberater eine zusätzliche Dynamik verleihen. (Mehr dazu unter: Robo-Berater und eine menschliche Berührung: Besser zusammen? )