Anlegern wird allgemein empfohlen, kostengünstige Publikumsfonds und börsengehandelte Fonds (ETFs) zu suchen, um sie in ihre Portfolios aufzunehmen. Da Ausgaben direkt in Fondsvermögen und Anlegerrenditen einfließen, sollten Fonds mit höheren Kostenquoten größtenteils vermieden werden. Indexfonds und ihre extrem dünnen Kostenquoten haben deutlich an Attraktivität gewonnen, da sie in der Lage sind, ihre vorgegebenen Benchmarks zu erfüllen und mehr Kapitalrenditen in den Taschen der Anleger zu halten.

Es gibt jedoch Fälle, in denen ein Fonds mit einer höheren Kostenquote sinnvoll ist. Vermögenswerte mit geringerer Liquidität oder Verfügbarkeit können aufgrund der zusätzlichen Arbeit, die zum Erwerb des Eigentums erforderlich ist, höhere Gebühren mit sich bringen. Ein Fonds mit einer einzigartigen Nische oder Strategie könnte ebenfalls mehr für sein Produkt verlangen. Small-Cap-Aktien können in diese Kategorie fallen.

Während jeder der folgenden Small-Cap-ETFs überdurchschnittliche Kostenquoten aufweist, bietet jeder Anleger auch Zugang zu einzigartigen Sektoren oder Märkten, auf denen Einzelpersonen Schwierigkeiten haben können, ohne große Kosten leicht auf sich selbst zuzugreifen. Trotz der hohen Kosten können diese ETFs in breit diversifizierten Portfolios sinnvoll sein.

Innovator IBD 50 Fund

Am 11. April 2003 wurde die Liste der "Investor's Business Daily" (IBD) 50 eingeführt, um Unternehmen zu identifizieren, die die CAN SLIM-Methodik anwenden. Wachstumskatalysatoren, wie z. B. profitables Wachstum, steigende Umsätze und wachsende Margen. Am 9. April 2015 startete IBD den Innovator IBD 50 Fund (NYSEACRA: FFTY FFTYAcademy Fds Tr33. 20 + 0. 91% Erstellt mit Highstock 4. 2. 6 ) basierend auf der beliebten Liste .. Während der Fonds auf Unternehmen jeder Größe ausgerichtet werden kann, bleibt er im Allgemeinen im Small-Cap-Universum, um seine Aktien auszuwählen.

Das IBD 50 hat sich in der Vergangenheit gegenüber dem Standard & Poor's (S & P) 500 gut behauptet. Seit der Auflegung des Fonds bis zum 31. Dezember 2015 hat das IBD 50 17.9% pro Jahr fast die durchschnittliche jährliche Rendite des S & P 500 von 9,2% verdoppelte. Der Start der ETF kam zu einem ungünstigen Zeitpunkt, und die Performance des Fonds hat gelitten. Von der Fondsgründung bis zum 31. Januar 2016 ist es um rund 20% gefallen. Die langjährige Erfolgsgeschichte des IBD 50 macht diesen Fonds jedoch zu einem interessanten Fonds für Anleger.

Aufgrund des aktiven Managements des Fonds trägt es per 8. März 2016 eine Netto-Kostenquote von 0,8%.

BioShares Biotechnology Clinical Trials Fund

Der BioShares Biotechnology Clinical Trials Fund (NYSEACRA : BBC BBCETFis Vrt Bitch 28. 10-1. 09% Erstellt mit Highstock 4. 2. 6 ) bietet Anlegern einfachen Zugang zu einem einzigartigen Marktsegment, das für kleinere Anleger traditionell nicht zugänglich ist.Dieser Fonds investiert in Biotechnologieunternehmen, die Medikamente in verschiedenen Phasen der klinischen Prüfung besitzen. Die Unternehmen, in die der Fonds investiert, sind in der Regel kleiner und verfügen nicht über genehmigte Arzneimittel. Sie konzentrieren sich auf die Entwicklung und Zulassung der Medikamente in ihrer Pipeline. Ohne zugelassene Medikamente generieren viele dieser Unternehmen geringe bis gar keine Einnahmen und sind daher sehr riskant.

Dieser Fonds debütierte am 16. Dezember 2014. Das Gesamtjahr 2015 war ein solides für den Fonds und gab 2,8% gegenüber einem Verlust von 0,7% für den S & P 500 wieder. ein grober für den Fonds. Sie ist seit dem 8. März 2016 um 36% (YTD) gefallen. Diese Renditen zeigen die Risiken, die mit der Anlage in kleine, risikoreiche Aktien verbunden sind.

Biotechnologie-Startup-Unternehmen sind ein Sektor, in dem es sinnvoll sein kann, die überdurchschnittliche Kostenquote einer ETF zu zahlen, anstatt dass Einzelpersonen die Zeit und Mühe investieren, um die Forschung selbst durchzuführen. Seit dem 8. März 2016 berechnet der Fonds eine jährliche Kostenquote von 0. 85%.

PowerShares Listed Private Equity Fund

Die meisten Privatanleger haben keine Möglichkeit, in privat gehaltene Unternehmen zu investieren. Der PowerShares Listed Private Equity Fonds (NYSEACRA: PSP PSPPwrShs Glb List12. 77-0. 08% Erstellt mit Highstock 4. 2. 6 ) investiert nicht direkt in private Unternehmen, investieren Sie in die Risikokapitalfirmen, die Private-Equity-Beteiligungen halten. Obwohl dieser Fonds keine Direktinvestition in private Unternehmen ist, kann er so eng sein, wie es viele Investoren erreichen können.

Das inhärente Boom-oder-Bust-Potenzial, das kleine private Unternehmen mit sich bringen, macht eine Investition in ein hohes Risiko, aber potenziell höchst lohnend. Einzelpersonen zahlen jedoch für das Privileg des Private Equity-Zugangs, wie die Kostenquote des Fonds von 2,1% zum 8. März 2016 beweist. Diese Zahl bedeutet die hohen Kosten, die durch den Erwerb von Anteilen an ansonsten nicht öffentlichen Unternehmen entstehen.