Ein Blick in die Schaffung eines Treuhandfonds mit ETFs (VCIT, SDIV)

Ein Blick in die Schaffung eines Treuhandfonds mit ETFs (VCIT, SDIV)

Ein Trust kann mit einer Vielzahl unterschiedlicher Asset-Typen finanziert werden. Anlagen wie Aktien, Anleihen, Investmentfonds und börsengehandelte Fonds (Exchange Traded Funds, ETFs) können leicht zur Finanzierung eines Treuhandfonds verwendet werden, indem ein Brokerage-Konto entsprechend getitelt wird. Darüber hinaus können Immobilien und andere Sammelobjekte in einem Trust gehalten werden, müssen aber sorgfältig betitelt werden, um Probleme mit Nachlasspapieren zu vermeiden. ETFs sind aufgrund ihrer Diversifizierung und Steuereffizienz hervorragende Investitionen, die innerhalb eines Trusts eingesetzt werden können.

Ein Trust wird als eine juristische Person erstellt, die es dem Ersteller erlaubt, Bedingungen dafür festzulegen, wie bestimmte Vermögenswerte nach seinem Tod verteilt werden. Im Wesentlichen ermöglicht das Einrichten einer Vertrauensstellung dem Geber, die Kontrolle über das Grab zu haben. Der Konzessionsgeber erstellt das Vertrauen und legt fest, wer die Kontrolle hat und wie Vermögenswerte verteilt werden sollen. Im Gegensatz zu einem Testament muss ein Trust nicht durch das Nachlassverfahren gehen und ist ein nützliches Werkzeug für die Nachfolgeplanung. Es gibt zwei Arten von Trusts: widerrufbar und unwiderruflich. Ein widerrufbarer Trust erlaubt es dem Grantor, die Bedingungen des Trust während seiner Lebenszeit zu ändern. Ein widerrufbarer Trust erhält jedoch nicht die gleiche Nachlass- und Gläubigerbehandlung wie ein unwiderrufliches Vertrauen. Ein unwiderrufliches Vertrauen wird zuerst vom Konzessionsgeber festgelegt, der dann die Kontrolle aufgibt. Dadurch können die Vermögenswerte innerhalb des unwiderruflichen Trusts außerhalb des persönlichen Vermögens des Gremiums gehalten und als eigene Einheit besteuert werden.

Warum ETFs in einem Trust verwenden?

Wenn es darum geht, die geeigneten Anlagen innerhalb eines Trusts auszuwählen, muss zuerst der Endzweck des Trusts verstanden werden. Jeder, der die Kontrolle über den Trust hat, der als Treuhänder bekannt ist, hat die treuhänderische Verantwortung, finanziell fundierte Entscheidungen zu treffen, die im besten Interesse des Vertrauens sind. ETFs sind ausgezeichnete Anlagetools, um jedem Treuhänder dabei zu helfen, die Ziele des Fonds zu erreichen. ETFs sind diversifizierte Anlagekörbe, die einen Index oder eine Benchmark widerspiegeln sollen. Ein ETF ist auch eine der kostengünstigsten verfügbaren Anlagelösungen und deutlich günstiger als Investmentfonds oder Annuitäten.

Ein weiterer Vorteil, den ETFs gegenüber Investmentfonds haben, ist die Besteuerung. Trusts können in einer Klammer besteuert werden, die viel höher ist als die Steuerklasse einer Person. Investmentfonds geben oft Kapitalgewinnausschüttungen an ihre Anteilseigner aus. Wenn es in einem Trust gehalten wird, löst es höhere, unnötige Steuern aus, die das Prinzip potenziell erodieren könnten. ETFs geben keine Kapitalgewinnausschüttungen aus und werden nur dann besteuert, wenn Dividenden ausgegeben oder als Kapitalgewinne oder -verluste gekauft und verkauft werden.

Einkommenszahlende Trusts

Die meisten Trusts sind darauf ausgelegt, das Kapital für zukünftige Generationen zu erhalten, ohne den Nutznießern des Trusts Einkommen zu verschaffen.Ein zu diesem Zweck entwickelter Trust kann mit ETFs gestaltet werden. Vanguard bietet einen Intermediate-Term Corporate Bond ETF an (NYSEARCA: VCIT VCITVgrd Intrm-Trm87. 84 + 0. 06% Erstellt mit Highstock 4. 2. 6 ), der das Prinzip durch Einkommensmarkt. Der Fonds investiert in überwiegend Unternehmensanleihen mit Investment-Grade-Rating und erzielte per 8. Juli 2016 eine Rendite von 2, 87%. Der Fonds ist mit einer Kostenquote von 0,1% ebenfalls sehr preiswert.

Anleger, die ein Engagement in der Börse mit dem Wunsch, eine Dividende zu erhalten, suchen, haben innerhalb der ETF-Welt viele Optionen. Global X Funds hat einen ETF mit dem Namen SuperDividend ETF geschaffen (NYSEARCA: SDIV SDIVGlobal X Supdiv21. 25-0. 19% Created with Highstock 4. 2. 6 ). Zum 30. Juni 2016 hatte der Fonds eine Rendite von 7.67% und investierte in die Top 100 der dividendenstärksten Aktien der Welt mit einer Kostenquote von 0.58%. Dies ist ein gutes Portfolio für Kapitalzuwachs, das mit dem Aktienmarkt verbunden ist, aber darauf abzielt, den aktuellen Einkommensbedarf zu maximieren.

Growth Trusts

Einige Trusts sind nicht darauf ausgelegt, Einkommen an die Begünstigten zu zahlen, sondern sind eher auf Kapitalzuwachs ausgerichtet, so dass die Mittel an zukünftige Generationen weitergegeben werden können. Der State Street SPDR S & P 500 ETF (NYSEARCA: SPY SPYSPDR S & P500 ETF Trust Units258. 70 + 0. 10% Erstellt mit Highstock 4. 2. 6 ) ist der beliebteste ETF der Welt und wurde entworfen, um den S & P 500 Index zu spiegeln. Zum 30. Juni 2016 hatte der Fonds für seine Anleger eine durchschnittliche 10-Jahres-Rendite von 7,32% erzielt.

Investoren, die nach einer Wachstumsmöglichkeit suchen, könnten sich den iShares NASDAQ Biotechnology ETF (NYSEARCA: IBB IBBiSh Nasdaq Biot316. 64-0. 07% Created with Highstock 4. 2. 6 ) ansehen. Der Fonds investiert in 188 US-amerikanische Biotechnologie- und Pharmaunternehmen für eine Aufwandsquote von 0,48%. Zum 30. Juni 2016 erwirtschaftete der Fonds für seine Anleger eine 10-jährige Durchschnittsrendite von 13. 68%.