Exchange Traded Funds (ETFs) haben viel zu bieten, vor allem Diversifikation. Anstatt in eine Aktie zu investieren, können Sie in eine ganze Branche, Rohstoff, Währung und mehr investieren, was das Risiko mindern wird. Wenn Kapitalerhaltung ohne Aufwärtspotenzial opfern soll, dann sollten Sie sich passiv verwaltete ETFs ansehen, die liquide sind und niedrige Kostenquoten aufweisen. Der vorige Satz weist auf die drei Möglichkeiten hin, hohe ETF-Gebühren zu vermeiden, aber es gibt viel mehr Informationen, die Sie wissen müssen, um Gewinne zu maximieren und Verluste zu minimieren. Werfen wir einen Blick auf diese Details mit drei Möglichkeiten, um hohe ETF-Gebühren zu vermeiden.

Betrachten Sie das durchschnittliche tägliche Handelsvolumen

Wenn Sie einen ETF mit einem hohen täglichen Handelsvolumen sehen, ist es liquide. Das bedeutet, dass Sie Ihr Geld mit Leichtigkeit in diese und aus dieser Position bringen können. Dies ist wichtig, weil Sie vielleicht irgendwann auf der Straße Geld frei machen müssen, vielleicht für eine Hochzeit, medizinische Kosten, Hausreparatur oder Traumurlaub. Eine allgemeine Faustregel ist, nur in ETFs mit einem durchschnittlichen täglichen Handelsvolumen von mindestens 1 000 000 Aktien zu investieren. (Weitere Informationen finden Sie unter: Aktiv vs. Passiv ETF Investing .)

Wenn Sie sich dafür entscheiden, niedrigvolumige ETFs zu investieren oder zu handeln, könnten Sie von einer großen Geld-Brief-Spanne getroffen werden. Wenn Ihnen dies passiert, werden Sie beim Kauf oder Verkauf keinen Wert maximieren. Einfacher ausgedrückt, werden Sie abgerissen werden. Um dieses Szenario zu vermeiden, verwenden Sie immer Limit Orders, niemals Market Orders. Wenn Sie eine Limit-Order verwenden, legen Sie den Preis fest, den Sie für eine Aktie zahlen möchten, und Ihre Order wird erst ausgeführt, wenn Sie diesen Preis erhalten haben. Seien Sie geduldig, denn 99% der Zeit erhalten Sie den gewünschten Preis. In Bezug auf Market Orders beachten Sie diese Warnung der Securities and Exchange Commission (SEC): "Es ist wichtig für die Anleger, sich daran zu erinnern, dass der zuletzt gehandelte Preis nicht unbedingt der Preis ist, zu dem eine Market Order ausgeführt wird. "Selbst wenn Sie eine Limit-Order verwenden, könnte dies immer noch eine illiquide Position sein, in der es schwierig sein wird, einen Käufer oder Verkäufer zu finden.

Vermeiden Sie hohe Kostenquoten

Die durchschnittliche Kostenquote im gesamten ETF-Universum beträgt derzeit 44%. Dieser Durchschnitt ändert sich häufig, aber der Bereich ist normalerweise 0. 43% bis 0. 48%. Dies ist ein wichtiger Bereich, den Sie bei der Suche nach ETFs für Investitionen beachten sollten. (Weitere Informationen finden Sie unter Minimieren der ETF-Gebühren .)

Wenn Sie über einen ETF in eine bestimmte Branche investieren möchten und zwei ETFs diese Branche verfolgen, prüfen Sie, welche eine geringere Ausgabe bietet. Verhältnis. Diese ETF sollte Priorität haben. Es gibt jedoch Ausnahmen. Wenn die beiden ETFs beispielsweise zwei verschiedene Indizes verfolgen, sollten Sie sich die Bestände für jeden ETF ansehen, um festzustellen, welcher Titel Ihrer Anlagestrategie am besten entspricht.Wenn Sie die Bestände für den ETF mit der höheren Kostenquote bevorzugen, sollten Sie in diesen ETF investieren. Die andere Ausnahme ist eine Dividendenrendite. Wenn Sie Rendite suchen, ist dies ein weiterer Faktor, der für Ihren Entscheidungsprozess berücksichtigt werden muss. Allerdings haben nicht viele ETFs mit hohen Kosten eine Dividendenrendite.

Verwenden Sie Vorsicht bei Leveraged und Inverse ETFs

Dies ist in erster Linie auf den Einsatz von Derivaten und Rebalancing zurückzuführen, was bedeutet, dass die dreifache Rendite, nach der Sie suchen, nicht wirklich 3x ist. Die meisten fremdfinanzierten und inversen ETFs weisen ebenfalls eine Kostenquote von 0,5% auf, können aber deutlich höher sein. Sie müssen unbedingt diese Metrik vor der Investition überprüfen. Andererseits sollten Investitionen und gehebelte und inverse ETFs nicht Hand in Hand gehen. (Weitere Informationen finden Sie unter Einführung in Leveraged ETFs .)

Leveraged und inverse ETFs werden am besten für den Handel und nicht für Investitionen verwendet. Professionelle Trader halten gehebelte und inverse ETFs zwischen fünf und sieben Tagen. Sie wollen in der Regel nicht länger halten, weil die Volatilität und die tägliche Neugewichtung, die letztere davon in Ihre Gewinne schneiden wird und Ihre Verluste verschärfen. Es wird sehr schwierig sein, große Tage zu kompensieren. Dies ist aber auch eine Chance für einen erfahrenen Händler.

Wenn Sie 100% ige Überzeugung haben, dass eine Branche weiterhin Wertschätzung erfahren wird und dass ein gehebelter ETF, der diese Branche aufspürt, dies zu schätzen weiß, dann können Sie frühzeitig ein paar Aktien kaufen und die Position bei großen Einbrüchen erhöhen. Das Gute an dieser Strategie ist, dass sich gehebelte ETFs schnell zurückbilden - wenn sie eine Bull-Mode-Branche, Rohstoffe, Währungen usw. verfolgen - was eine großartige Chance für schnelle Gewinne darstellt. Wieder sollte diese Strategie nur von professionellen Händlern umgesetzt werden. (Weitere Informationen finden Sie unter: Top 5 Gründe, Leveraged ETFs für die Pros zu halten.)

Generell sollten Privatanleger von fremdfinanzierten und inversen ETFs Abstand nehmen. Ein weiterer Faktor ist, dass die meisten Privatanleger nicht über eine Tonne Kapital verfügen, was bedeutet, dass die Handelsgebühren sich summieren und die Gewinne senken sowie die Verluste verstärken.

The Bottom Line

Die meisten Anleger sollten sicher bleiben, indem sie in passive ETFs investieren, die sehr liquide sind, niedrige Kostenquoten aufweisen und breite Aktien- und Anleihenindizes verfolgen. Das kann jedoch in einem Bärenmarktumfeld schwierig sein. Wenn dies die Situation ist, in der wir uns befinden, wenn Sie dies lesen, dann sollten Sie unbedingt darauf achten, dass Sie warten, bis der Verkauf erschöpft ist. Dies deutet auf eine lange Stagnation des ETF-Preises hin oder auch auf eine enge Handelsspanne. (Weitere Informationen finden Sie unter Verwenden von ETFs zum Erstellen eines kosteneffizienten Portfolios ).