Die Technologie hat sich in den letzten zehn Jahren rasant entwickelt, um Finanzberatern zu helfen, ihr Geschäft und ihre Kunden besser zu verstehen und zu managen.

Berater können leicht Client-Informationen aus einer großen Anzahl von Quellen zusammenstellen, anstatt sich auf veraltete Anweisungen zu verlassen, die manuell in eine Tabellenkalkulation eingegeben werden müssen. Darüber hinaus können diese Daten automatisch auf wichtige Erkenntnisse analysiert und mithilfe von effektiven Visualisierungen dargestellt werden, um wichtige Punkte zu vermitteln. Diese Vorteile können über Dashboards, die Key Performance Indicators oder KPIs zeigen, auf das eigene Geschäft eines Beraters angewendet werden.

Werfen wir einen Blick auf die besten Technologien für Berater, die ihre Unternehmen und Kunden besser verstehen wollen. (Weitere Informationen finden Sie unter: Top Tech Trends für Berater im Jahr 2016. )

Datenaggregation

Technologie zeichnet sich durch die Reduzierung von Handarbeit durch Automatisierung aus. Anstatt Kundendaten aus Papierauszügen einzugeben, sollten Berater Datenaggregationstools verwenden, die automatisch Daten von Finanzinstituten über das Internet abrufen.

Viele beliebte Advisor-Lösungen enthalten bereits Funktionen zur Datenaggregation. Zum Beispiel sind Client-Portal-Anbieter wie BlueLeaf und Advisor-Software wie MoneyGuidePro bereits standardmäßig mit Datenaggregationsfunktionen ausgestattet. Diejenigen, die proprietäre oder veraltete Systeme verwenden, können Datenaggregationsfunktionen hinzufügen, indem sie direkt mit Unternehmen wie Yodlee und ByAllAccounts arbeiten, die mit Tausenden von verschiedenen Finanzinstituten verbunden sind. (Zum diesbezüglichen Lesen finden Sie unter: Datenaggregation: Wie wird es den Clients zur Verfügung gestellt. )

Kundenportale

Kundenportale sind bei Endnutzern immer beliebter geworden, da sie Echtzeit-Einblicke in die finanzielle Situation der Anleger bieten. Der Aufstieg von Robo-Beratern wie Weathfront und Betterment hat diese Art von Features mehr zu einem Must-Have als zu einem Nice-To-Have gemacht.

Die gute Nachricht ist, dass es mehrere Software-Pakete gibt, die Kunden-Portale für Finanzberater zur Verfügung stellen, während eine wachsende Anzahl von Broker-Dealer-Plattformen ihre eigenen Lösungen anbietet. Morningstar hat kürzlich eigene Client-Portale mit Datenaggregationsfunktionen eingeführt, während BlueLeaf Client-Portale als Standalone-Service anbietet. Diese Portale können dazu beitragen, Kunden zu binden und die allgemeine Zufriedenheit im Laufe der Zeit zu erhöhen.

CRM-Lösungen

CRM-Lösungen (Customer Relationship Management) sind eine beliebte Methode, um Finanzberatern dabei zu helfen, eine große Anzahl von Kunden zu jonglieren. Da die Kundenerwartungen steigen und die Robo-Berater Marktanteile gewinnen, ist es wichtiger denn je, solide Kundenbeziehungen aufrechtzuerhalten.

Auf dem Markt gibt es viele verschiedene CRM-Lösungen für Berater, darunter eMoneyAdvisor, WealthBox und sogar Salesforce.com Inc. In vielen Fällen haben diese Softwarelösungen viele der oben genannten Funktionen gebündelt, einschließlich Datenaggregation und Kundenportale, um eine ganzheitliche Lösung zu schaffen. Andere enthalten Echtzeitwarnungen, um Kunden anhand ihrer verbundenen Konten mit potenziellen Upselling-Möglichkeiten zu unterstützen. (Weitere Informationen finden Sie unter: Neue Apps für Berater, die remote arbeiten. )

KPI-Dashboards

Finanzberater, die ihr eigenes Unternehmen mit Technologie verbessern möchten, sollten Dashboards mit Echtzeit-Key-Performance verwenden. Indikatoren-KPIs. Diese Dashboards können dazu beitragen, relevante Geschäftskennzahlen stets im Vordergrund zu halten.

Unternehmen wie SimpleKPI und Domo können beim Ausbauen dieser Dashboards helfen, indem sie Daten verwenden, die automatisch von externen Diensten aggregiert werden. Beispielsweise möchten Berater ihren Umsatz in Echtzeit durch eine Integration mit Intuits QuickBooks verfolgen. Berater möchten möglicherweise auch nichtfinanzielle Kennzahlen wie Kundenbindungsquoten und Kundenabwanderung berücksichtigen, um sicherzustellen, dass sie ihr Unternehmen im Laufe der Zeit effizient ausbauen.

The Bottom Line

Technologie hat das Potenzial, das Leben von Finanzberatern dramatisch zu verändern, indem zeitaufwendige Aufgaben automatisiert und Echtzeitinformationen effektiv dargestellt werden. Durch Datenaggregation sparen Sie Zeit bei der Datenerfassung, Kundenportale helfen Ihren Kunden, sich über ihre finanzielle Situation auf dem Laufenden zu halten, CRM-Lösungen helfen, enge Beziehungen zu Kunden aufrechtzuerhalten, und KPI-Dashboards helfen den Beratern, stets auf dem Laufenden zu bleiben. richtiger Weg. Am Ende stellen all diese Lösungen eine großartige Möglichkeit für Finanzberater dar, ihren Workflow und die Gesamtrentabilität im Laufe der Zeit drastisch zu verbessern. (Zum diesbezüglichen Lesen finden Sie unter: Treuhandregel fordert neue Tech-Produkte und Top-Möglichkeiten für Berater auf, technische Fehler zu vermeiden. )