In den 1970er Jahren hatten Finanzplaner im Wesentlichen zwei Berufswahlmöglichkeiten: Sie könnten Börsenmakler oder Versicherungsagenten werden. Ihre Wege waren festgelegt und die Erwartungen waren einfach. Vieles hat sich seitdem geändert. Es gibt noch viel mehr Möglichkeiten, aber das bedeutet auch, dass die Schüler mehr wissen müssen und mehr tun als je zuvor in einem harten Wettbewerb. Die Vorbereitung auf eine Karriere in der Finanzplanung erfordert viel mehr Ausbildung in Bereichen, die traditionell auf andere Berufe, wie Buchhaltung und Psychologie verbannt wurden.

In diesem Artikel werden wir Dinge untersuchen, die junge und angehende Absolventen tun können, um zu entscheiden, wohin sie ihre Karriere in der Finanzplanung machen wollen, und dann einen Vorsprung auf die Konkurrenz zu bekommen. ..

Bereiten Sie sich vor, bevor Sie graduieren Vielleicht ist die erste und naheliegendste Vorgehensweise, einfach einen geeigneten Major auszuwählen. Dazu gehören Wirtschaft, Wirtschaft, Finanzen oder Buchhaltung. Persönliche Finanzplanungsprogramme werden an mehr Universitäten angeboten, sowohl auf der Ebene der Absolventen als auch der Studenten. Diese Programme können besonders hilfreich sein, weil sie oft auch eine Reihe von Themen betreffen, die andere Programme nicht behandeln. Diese Themen umfassen Verbraucherrechte, die Dynamik der Finanzen in der Familie und die Psychologie des Ruhestands.

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Traditionelle Finanzplanungscurricula decken nur Material ab, das direkt für die Prüfung des Certified Financial Planner (CFP®) Board relevant ist, wie zum Beispiel Investitionen , Versicherung und Steuern. Daher wird die Wahl der Finanzplanung als Hauptfach den Studierenden eine viel breitere Wissensbasis bieten, von der aus sie ihre Karriere beginnen können. Die Psychologie der Finanzen und Investitionen zu verstehen, wird eine unschätzbare Hilfe im Umgang mit Kunden sein und ist in der Tat eine Fähigkeit, die alle Finanzplaner bis zu einem gewissen Grad meistern müssen.

Außerschulische Aktivitäten Natürlich ist die Wahl des richtigen Hauptfachs nur ein Schritt, den die Schüler ergreifen können, um ihre Karriere vor dem Abschluss fortzusetzen. Es gibt eine Reihe von anderen Optionen für Studenten, die auf einem Lebenslauf für potenzielle Arbeitgeber gut aussehen werden. Hier sind einige Beispiele.

• Einkommenssteuererklärungen vorbereiten - Dies ist eine gute, praktische Fähigkeit, die dem Schüler in vielerlei Hinsicht von großem Nutzen sein kann. Neben fundierten, praktischen Erfahrungen mit Kunden aus der Finanzbranche werden auch die steuerlichen Grundinformationen vermittelt, die bei der CFP® Board-Prüfung geprüft werden.
• Arbeiten bei einer Bank - Studentenplaner stellen häufig fest, dass die Arbeit in einer Bank mehrere Karriereservices bietet. Es ist ein Job, der leicht an einen akademischen Stundenplan passt. Die Bezahlung ist besser als viele andere nach der Schule. Es sieht gut aus auf einem Lebenslauf, gibt praktische Arbeitserfahrung und zeigt, dass Sie eine verantwortungsvolle Person sind.
• Sitzung für die Prüfung zum eingeschriebenen Agenten - Diese Prüfung wird im September von der IRS durchgeführt. Der Test deckt praktisch das gesamte in der CFP® Board-Prüfung gefundene Steuermaterial ab. Diesen Test zu bestehen und diese Auszeichnung zu erhalten, wird eine beeindruckende Qualifikation sein, um potenziellen Arbeitgebern in jedem Bereich der Finanzpraxis zu präsentieren. Sie haben auch einen enormen Vorteil gegenüber CFP®-Bewerbern, die zuvor noch keine Steuerschulung hatten.
• Praktika - Die Arbeit als Praktikant bei einer Finanzplanungsfirma wird für jeden Studenten offensichtliche Vorteile bieten. Während jedes Praktikum von Vorteil sein kann, wird die Arbeit in einem kleineren Unternehmen wahrscheinlich mehr praktische Erfahrung mit Klienten und dem Finanzplanungsprozess bieten als ein größeres Unternehmen, wo Praktikanten oft in administrative Unterstützung oder Marketing-Rollen verwiesen werden.

Einen Job finden Die Absolventen verfügen über eine Reihe von Werkzeugen, die ihre Präsenz in der Finanzwelt erheblich steigern können. Offensichtlich hat ein Absolvent, der ein Praktikum in einem lokalen Unternehmen absolviert hat, einen erheblichen Vorteil gegenüber einem unbekannten Wettbewerber bei der Auswahl von Arbeitsplätzen.

Für diejenigen, die diesen Luxus nicht haben, kann das Internet eine unentbehrliche Ressource sein. Webseiten wie Brokerhunter. com listet laufend alle verfügbaren Postings von vielen Unternehmen auf. Diejenigen, die es vorziehen, einen persönlichen Ansatz zu verfolgen und sich selbst zu vernetzen (und sogar diejenigen, die dies nicht tun), wären klug, dem lokalen Kapitel einer Finanzplanungsorganisation wie der Finanzplanungsvereinigung oder der Nationalen Versicherungsvereinigung beizutreten. und Finanzberater. Diese Gruppen bieten sowohl Anfängern als auch erfahrenen Planern viele Ressourcen und sind die Kosten der Mitgliedschaft wert. Ihre Websites enthalten oft auch Stellenanzeigen.

Nach dem Abitur Zu ​​wissen, welcher Job für Sie am besten geeignet ist, kann eine Herausforderung sein. Hier einige weitere Punkte, die Sie bei der Auswahl Ihres Karrierepfads berücksichtigen sollten:

• In der Finanzplanungsbranche werden heute verschiedene Geschäftsmodelle verwendet. Börsenmakler und Versicherungsagenten arbeiten im Allgemeinen im Auftrag, während Registered Investment Advisors entweder eine Stundengebühr oder einen Prozentsatz des verwalteten Vermögens als Entschädigung berechnen.
• Die Größe des Unternehmens ist wichtig. Große Unternehmen bieten Annehmlichkeiten wie Büroräume, Visitenkarten und Briefpapier. Größere Unternehmen können jedoch auch hohe Produktionsquoten, geringere Provisionssätze und ein stark reguliertes Umfeld haben.
  Im Gegenzug bieten kleine Finanzunternehmen eine entspannte Atmosphäre und ein umfassenderes Angebot an Produkten und Dienstleistungen. Die Arbeit in einer kleineren Firma kann auch ein breiteres Spektrum an Erfahrungen für neue Vertreter bieten, die die Freiheit haben können, einen umfassenden Finanzplan für einen Kunden umzusetzen. Dieser Plan könnte solche Dinge wie Hypothekenplanung und Einkommensteuervorbereitung beinhalten. Es ist zweifelhaft, ob Sie in einem großen Unternehmen diese Verantwortung tragen würden.
• Schulung und Support sind von Unternehmen zu Unternehmen unterschiedlich.Finanzfirmen wie Smith Barney oder Northwestern Mutual werden ihren Angestellten alle notwendigen Ausbildungen und Schulungen anbieten, die sie benötigen, um die erforderlichen Tests zu bestehen, sowie gründliche Verkaufs- und Produktschulungen. Viele neue Berater werden von den Schulungsprogrammen der großen Unternehmen profitieren. Auch wenn Sie letztendlich in einem großen Unternehmen die Konkurrenz verlieren, verfügen Sie immer noch über marktfähige Fähigkeiten, die für kleine Unternehmen attraktiv sind, die nicht die Art von Schulung und Lizenzierung anbieten können, die Sie erhalten haben.
• Schließlich benötigen die Regulierungsbehörden der Financial Industry Regulatory Authority ein Sponsoring durch einen Broker / Dealer, um für eine Wertpapierlizenzprüfung zu sitzen.

The Bottom Line College-Studenten haben viele Dinge, die sie tun können, um ihre Marktfähigkeit vor dem Abschluss zu verbessern. Wenn Sie einmal in der realen Welt sind, denken Sie daran, dass der Schlüssel zum Erfolg im Finanzplanungsgeschäft die Persistenz ist. Einige Absolventen werden sofort ihren Platz im Feld finden, während andere vielleicht ein paar andere Arbeitsumgebungen ausprobieren müssen, um diejenige zu finden, die am besten zu ihnen passt. Harte Arbeit und Ausdauer werden sich immer für diejenigen lohnen, die bereit sind, das Risiko einzugehen, ihre Träume zu verwirklichen.

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