Vier Finanzberatungsfirmen traten 2015 mit einem verwalteten Gesamtvermögen von mehr als 1 Billion USD (AUM) - Vanguard, PIMCO, Capital Group Co. und J. P Morgan Asset Management - in das Jahr 2015 ein. Ein Fünftel, Fidelity Investments, lag mit rund 920 Milliarden Dollar in AUM nicht weit zurück. Jedes dieser Unternehmen kam aus verschiedenen Gründen an die Spitze der Liste, sei es niedrige Gebühren und Innovation (Vanguard), mehr als ein Jahrhundert engagiertes Finanzmanagement (J. P. Morgan) oder große Kundenzufriedenheit (Fidelity).

Amerikanische Investoren können aus Tausenden von Finanzberatungsfirmen wählen. Nach Schätzungen von U. S. Money News gab es Mitte 2015 in den USA mehr als 16.000 börsennotierte Vermögensverwaltungs- und Anlageberatungsunternehmen. Von diesen waren mehr als 7.500 registriert, um Finanzplanungsdienste anzubieten. Der Markt ist kopflastig, was Sinn macht; Ein bekannter und angesehener Name hilft bei der Sicherung von Vermögenswerten von Familien und Unternehmen.

Es ist kein Zufall, dass diese Unternehmen Spitzenhunde sind und potenzielle Investoren Gründe finden, sie zu mögen.

Vanguard

Vanguard ist eine Offenbarung in der Investment-Management-Welt, insbesondere seit der Jahrhundertwende. Ähnlich wie Walmart im Einzelhandel, wurde Vanguard durch günstige Preise und eine riesige Auswahl an Angeboten zum König des Hügels. Das Unternehmen ist bekannt für seine niedrigen Kostenquoten bei Fonds und sein passives Investment Management.

Mit 3 Billionen Dollar Gesamt-AUM ist Vanguard mit Abstand das größte Beratungsunternehmen; Kein anderes Unternehmen kann sich mit 1 $ rühmen. 75 Billionen. Das Unternehmen lebt von dem Motto der niedrigeren Preise und ermöglicht es Investoren, mehr von ihren Erträgen zu behalten, und die Kunden haben darauf reagiert, indem sie sich in Scharen an Vanguard gewandt haben. Mehr als jedes andere Finanzberatungsunternehmen hat Vanguard das Internetzeitalter genutzt.

PIMCO

PIMCO ist eine in Kalifornien ansässige Verwaltungsgesellschaft mit Niederlassungen in einem Dutzend Ländern. PIMCO, die Abkürzung für Pacific Investment Management Company, LLC, wurde 1971 eingeführt und im Jahr 2000 von der Allianz SE (ALV) übernommen. Beide Unternehmen sind als eigenständige Tochtergesellschaft und Muttergesellschaft tätig.

Wie Vanguard verfügt auch PIMCO über ein sehr großes Angebot an eigenen Produkten. Im Gegensatz zu Vanguard vermarktet PIMCO das gesamte Investorenspektrum und nicht nur kostengünstige Optionen. Das Unternehmen ist aktiv in der Neuausrichtung seines Fokus auf veränderte Marktbedingungen und prägte den Begriff "The New Normal" nach der Finanzkrise 2008-2009.

Kapitalgruppengesellschaften

Kapitalgruppengesellschaften sind bei einigen ihrer einzelnen Kapitalanlagegesellschaften wie American Funds und Capital International Funds besser bekannt.Das Unternehmen schaffte rund 1 Dollar. 3 Billionen Assets ab dem ersten Quartal 2015.

Das Unternehmen ist in Tiers von Tochtergesellschaften gegliedert, so dass sich Investoren und Berater oft nur auf bestimmte Aspekte des Gesamtpakets der Capital Group konzentrieren. Der Mangel an allgemeinem Bekanntheitsgrad hat ihm gegenüber seiner Konkurrenz nicht geschadet. Eine 2009 durchgeführte Studie kam zu dem Schluss, dass die Capital Group der einzige einflussreichste Akteur an den globalen Aktienmärkten war.

J. P. Morgan Asset Management

Gegründet vom legendären John Pierpont Morgan, ist J. P. Morgan & Co. - heute JPMorgan Chase & Co. (JPM) - vielleicht die wichtigste private Finanzinstitution in der Geschichte der USA. Das Unternehmen ist die größte Bank in den USA und einer der größten Finanzkonglomerate der Welt.

Es ist keine Überraschung, dass J. P. Morgan aufgrund seiner Erfolgsbilanz und seines Bekanntheitsgrades zu den fünf größten Finanzberatungsfirmen gehört. Zu den zielgerichteten Beratungsgruppen gehören andere Finanzinstitute, Regierungen, Renten, Unternehmen und Privatpersonen.

Fidelity Investments

Fidelity Investments hat seinen Namen in den Bereichen Brokerage und Investmentfonds erhalten. Es ist passend, dass Fidelity - ein Wort, das Loyalität, Unterstützung und Treue bedeutet - eines der am besten bewerteten Anlageberatungsunternehmen in Bezug auf Kundenzufriedenheit und Online-Support ist.

Die einzige große Hürde für potenzielle Kunden ist die hohe Mindestinvestitionsschwelle von Fidelity; Es dauert mindestens 50.000 $, um ein Konto für die aktive Verwaltung durch Fidelity Strategic Advisers zu eröffnen.