5 Merkmale von starken Investmentfondsanteilen

5 Merkmale von starken Investmentanteilen

Ein diversifiziertes Portfolio aus leistungsstarken Investmentfonds kann einem Anleger ein hervorragendes Vehikel für die Vermögensbildung bieten. Doch mit Tausenden von Möglichkeiten zur Auswahl, kann die Auswahl der richtigen Mittel, in die investiert werden kann, eine überwältigende Aufgabe sein. Glücklicherweise gibt es bestimmte Merkmale, die die Fonds mit der besten Performance zu teilen scheinen. Mithilfe einer Liste grundlegender Merkmale zur Filterung oder Reduzierung kann die massive Liste aller zur Verfügung stehenden verfügbaren Fonds die Auswahl der Fonds erheblich vereinfachen und die Wahrscheinlichkeit erhöhen, dass die Entscheidungen eines Anlegers rentabel werden.

1) Niedrige Gebühren oder Aufwendungen

Investmentfonds mit relativ niedrigen Kostenquoten sind im Allgemeinen immer wünschenswert, und niedrige Kosten bedeuten keine geringe Leistung. In der Tat ist es sehr oft der Fall, dass die Fonds mit der besten Performance in einer bestimmten Kategorie zu jenen gehören, die Kostenquoten unter dem Kategoriedurchschnitt anbieten.

Es gibt Fonds, die überdurchschnittlich hohe Gebühren verlangen und die höheren Gebühren rechtfertigen, indem sie auf die Wertentwicklung des Fonds hinweisen. Aber die Wahrheit ist, dass es sehr wenig echte Rechtfertigung für jeden Investmentfonds gibt, der eine Kostenquote von weit über 1% hat.

Mutual-Fund-Investoren verstehen manchmal nicht, wie groß der Unterschied ist, den ein relativ geringer prozentualer Anstieg der Fondskosten für die Profitabilität des Investors ausmacht. Ein Fonds mit einer Kostenquote von 1% belastet einen Investor mit 10 000 Dollar, der jährlich in den Fonds investiert wird. Wenn der Fonds für das Jahr einen Gewinn von 4% erwirtschaftet, werden mit dieser Gebühr von 100% volle 25% der Gewinne des Anlegers abgezogen. Wenn die Kostenquote bei 2% liegt, wird die Hälfte der Gewinne verbraucht. Aber eine Kostenquote von nur 0,25% macht nur 6% des Gesamtgewinns des Investors aus. Kurzum, Ausgaben sind von entscheidender Bedeutung für Investmentfonds-Anleger, die bei der Suche nach Fonds mit niedrigen Kostenquoten sorgfältig sein sollten.

Zusätzlich zu den von allen Fonds erhobenen grundlegenden Betriebskosten berechnen einige Fonds eine "Last" oder eine Verkaufsgebühr, die bis zu 6 bis 8% betragen kann, und einige berechnen 12b-1. Gebühren zur Deckung von Werbe- und Verkaufsförderungsaufwendungen für den Fonds. Es besteht keine Notwendigkeit für Investmentfonds-Investoren, jemals diese zusätzlichen Gebühren zahlen zu müssen, da es viele vollkommen gute Fonds zur Auswahl gibt, die "No-Load" -Fonds sind und keine 12b-1-Gebühren berechnen.

2) Konsequent gute Performance

Die meisten Anleger nutzen als Teil ihrer Altersvorsorge Investitionen in Investmentfonds. Daher sollten Anleger einen Fonds aufgrund seiner langfristigen Performance auswählen, nicht aufgrund der Tatsache, dass er ein wirklich gutes Jahr hatte. Eine konsistente Performance des Fondsmanagers oder der Fondsmanager über einen langen Zeitraum hinweg zeigt, dass sich der Fonds auf lange Sicht für einen Anleger wahrscheinlich gut bezahlt macht.Der durchschnittliche Kapitalrendite (ROI) eines Fonds über einen Zeitraum von 20 Jahren ist wichtiger als seine einjährige oder dreijährige Performance. Die besten Fonds erzielen möglicherweise nicht die höchsten Renditen in einem Jahr, sondern erzielen im Laufe der Zeit stets gute und solide Renditen. Es hilft, wenn ein Fonds lange genug herumliegt, damit Anleger sehen können, wie gut er in Baissezyklen ist. Die besten Fonds sind in der Lage, Verluste in schwierigen Konjunkturphasen oder konjunkturellen Abschwüngen zu minimieren.

Ein großer Teil der konstant guten Performance ist ein guter Fondsmanager. Anleger sollten den Hintergrund eines Fondsmanagers sowie frühere Erfahrungen und Leistungen im Rahmen seiner Gesamtbewertung des Fonds überprüfen. Gute Anlageverwalter werden gewöhnlich nicht plötzlich schlecht, und schlechte Anlageverwalter tendieren nicht dazu, plötzlich zu überlehnenden Faktoren zu werden.

3) Festhalten an einer soliden Strategie

Die Fonds mit der besten Performance schneiden gut ab, weil sie von einer guten Anlagestrategie geleitet werden. Anleger sollten sich des Anlageziels des Fonds und der Strategie des Fondsmanagers bewusst sein, um dieses Ziel zu erreichen.

Seien Sie vorsichtig bei dem, was gemeinhin als Portfolio-Drift bezeichnet wird. Dies geschieht, wenn der Fondsmanager von den angegebenen Anlagezielen und -strategien des Fonds abweicht, so dass sich die Zusammensetzung des Fondsportfolios deutlich von seinen ursprünglichen Zielen unterscheidet. Zum Beispiel kann es von einem Fonds, der in Large-Cap-Aktien investiert, die überdurchschnittliche Dividenden zahlen, zu einem Fonds werden, der hauptsächlich in Small-Cap-Aktien investiert ist, die überhaupt keine oder nur geringe Dividenden anbieten. Wenn sich die Anlagestrategie eines Fonds ändert, sollten die Änderung und der Grund für die Fondstitel vom Fondsmanager klar erläutert werden.

4) Vertrauenswürdig, mit solider Reputation

Die besten Fonds werden ständig von etablierten, vertrauenswürdigen Namen im Investmentfondsgeschäft entwickelt, wie Fidelity, T. Rowe Price und Company und der Vanguard Group. Bei all den unglücklichen Investitionsskandalen in den letzten 20 Jahren sind Anleger gut beraten, Geschäfte nur mit Unternehmen zu tätigen, bei denen sie das größte Vertrauen in Bezug auf Ehrlichkeit und fiskalische Verantwortung haben. Die besten Investmentfonds werden ausnahmslos von Unternehmen angeboten, die transparent und im Voraus über ihre Gebühren und Transaktionen auf dem Laufenden sind, und sie versuchen nicht, Informationen vor potenziellen Investoren zu verbergen oder in irgendeiner Weise in die Irre zu führen.

5) Viele Vermögenswerte, aber nicht zu viel Geld

Bei den Fonds mit der besten Performance handelt es sich in der Regel um diejenigen, die in großem Umfang investiert sind, aber nicht die Fonds mit der höchsten Gesamtaktiva aufweisen. Wenn Fonds gute Ergebnisse erzielen, ziehen sie zusätzliche Investoren an und können ihre Anlagevermögensbasis erweitern. Es kommt jedoch zu einem Zeitpunkt, an dem die gesamten verwalteten Vermögen eines Fonds so groß werden, dass sie schwer handhabbar und schwer handhabbar sind. Wenn man Milliarden investiert, wird es für den Fondsmanager zunehmend schwieriger, Aktien zu kaufen und zu verkaufen, ohne dass der Umfang seiner Transaktion den Marktpreis verschiebt, so dass er mehr kostet, als er idealerweise für den Erwerb einer großen Menge an Aktien bezahlen möchte.Dies kann insbesondere bei Fonds der Fall sein, die nach unterbewerteten, weniger beliebten Titeln suchen. Wenn ein Fonds plötzlich Aktien im Wert von 50 Millionen Dollar kauft, die normalerweise nicht sehr stark gehandelt werden, könnte der durch den Kauf des Fonds in den Markt gedrueckte Nachfragedruck den Aktienpreis erheblich ansteigen lassen, was ihn weniger als ein Schnäppchen macht. erschien, als der Fondsmanager es bewertete, bevor er beschloss, es dem Portfolio hinzuzufügen.

Das gleiche Problem kann auftreten, wenn der Fonds versucht, eine Position in einer Aktie zu liquidieren. Der Fonds kann so viele Aktien halten, dass das Überangebot, wenn er versucht, sie zu verkaufen, den Aktienkurs stark unter Druck setzen kann, so dass der Fondsmanager, obwohl er beabsichtigte, die Aktien zu 50 Dollar je Aktie zu verkaufen, Ist es möglich, die Bestände des Fonds vollständig zu liquidieren, beträgt der durchschnittlich realisierte Verkaufspreis nur 47 USD je Aktie.

Anleger möchten möglicherweise nach Investmentfonds suchen, die gut kapitalisiert sind, was darauf hindeutet, dass der Fonds die Aufmerksamkeit anderer Anleger und Institutionen auf sich gezogen hat, aber nicht so weit gewachsen ist, dass die Höhe des Gesamtvermögens des Fonds es schwierig macht. der Fonds soll geschickt und effizient verwaltet werden. Probleme bei der Verwaltung des Fondsvermögens können auftreten, wenn das Gesamtvermögen des Fonds über die 1 Milliarde US-Dollar-Marke steigt.

Die Auswahl von Investmentfonds ist immer ein persönliches Unterfangen, das sich letztlich nach den Anlagezielen und -plänen des Einzelnen, seinem Risikotoleranzniveau und seiner finanziellen Gesamtlage richtet. Es gibt jedoch einige grundlegende Richtlinien, die Anleger befolgen können, um den Fondsauswahlprozess zu rationalisieren und zu vereinfachen und hoffentlich dazu zu führen, dass der Anleger ein sehr profitables Fondsportfolio erwirbt.