Die Technologie hat in den letzten Jahren eine Reihe von Branchen neu definiert. In vielen großen Produktionsbetrieben haben Roboter den Menschen ersetzt, während E-Commerce-Websites jedes Jahr Milliarden von Dollar Umsatz von stationären Einzelhändlern ausschlachten.

Die Finanzindustrie ist keine Ausnahme mit dem Aufkommen sogenannter Robo-Berater, die automatisch maßgeschneiderte Portfolios für Kunden erstellen und neu ausgleichen. Zusätzlich zum Wettbewerb mit Beratern ergänzen viele neue Technologien die Dienstleistungen ihrer Mitarbeiter, um bessere Lösungen für ihre Kunden zu bieten. Berater, die diese neuen Technologien nicht annehmen, riskieren, ihren Wettbewerbsvorteil zu verlieren, Geld auf dem Tisch zu lassen und möglicherweise Geschäfte zu verlieren.

Einer aktuellen Finanzplanungsumfrage zufolge wurden keine Finanzberater befragt, die in diesem Jahr einen Abbau der Technologiebudgets planten, aber nur die Hälfte der Befragten beabsichtigte, ihre Ausgaben im neuen Jahr zu erhöhen. Finanzberater können diese Trends - die unten zusammengefasst sind - nutzen, indem sie ihre Investitionen in Technologie erhöhen, um einen Wettbewerbsvorteil auf dem Markt zu schaffen, zu einer Zeit, in der viele Wettbewerber "pfennig und töricht" bei ihren Investitionen sind. (Zum diesbezüglichen Lesen siehe: Welche Ratgeber können von Robo-Advisors lernen. )

Beliebteste Software

Finanzplanungssoftware ist nach wie vor die beliebteste Technologieanlage für Finanzberater. Fast ein Drittel der Befragten gab an, dass sie die höchste Rendite erzielten. MoneyGuidePro war im letzten Jahr die beliebteste Finanzplanungssoftware auf dem Markt und half den Beratern, Kunden mit Funktionen zu versorgen, die von der Play Zone reichen, sodass Kunden verschiedene Szenarien auf ihre SuperSolve analysieren können, die ihre Wahrscheinlichkeiten maximieren.

Software für Kundenbeziehungsmanagement (Customer Relationship Management, CRM) belegte den zweiten Platz in Bezug auf die Auswirkungen auf das Unternehmensresultat. Die Mehrheit der Berater verwendet weiterhin Microsoft (MSFT MSFTMicrosoft Corp84. 23 + 0. 11% Erstellt mit Highstock 4. 2. 6 ) Outlook als primäres CRM, obwohl Redtail und Salesforce (CRM > CRMSalesforce.com Inc102.30-0.40% Erstellt mit Highstock 4. 2. 6 ) sind zwei weitere beliebte Optionen. Mit diesen Lösungen können Berater mehr Workflow automatisieren und sicherstellen, dass sie ständig mit ihren bestehenden Kunden in Kontakt bleiben und neue Kontakte knüpfen. Kundenportale waren das am schnellsten wachsende Segment und wurden fast notwendig, um mit Robo-Beratern zu konkurrieren, die ihren Kunden Echtzeitinformationen bieten. In vielen Fällen nutzen Finanzberater einfach die von ihrem Verwahrer oder Broker-Dealer bereitgestellten Programme, aber eMoney und Morningstar (MORN

MORNMorningstar Inc87).14 + 0. 05% Erstellt mit Highstock 4. 2. 6 ) blieben zwei beliebte Standalone-Optionen. Das Kundenportal von eMoney war bei jüngeren Finanzberatern, die einen technologischen Ansatz suchten, am beliebtesten. (Weitere Informationen finden Sie unter: Top 5 der von Beratern genutzten Web-basierten Plattformen. ) Verbessern des Marketings

Finanzberater können sich nicht mehr mit Vanille-Angeboten vermarkten, sondern müssen eingehende Analysen im Voraus bereitstellen. um ihr Potenzial zu zeigen. In vielen Fällen kann Software dazu beitragen, diese Marketingpraktiken zu verbessern, indem diese Berechnungen automatisiert werden.

Die Popularität von Riskalyze hat als Werkzeug zugenommen, das es Beratern ermöglicht, das Risikoprofil eines Kunden schnell und genau zu bewerten und es in einer einfachen Zahl zu vermitteln. Wenn Sie beim ersten Meeting eine Karte zum Erfolg erstellen, kann die Software dabei helfen, Leads zu schließen und ACAT-Formulare schnell zu signieren. Diese Art von Produkt-als-Marketing-Ideen haben sowohl innerhalb als auch außerhalb der Finanzindustrie immer mehr an Popularität gewonnen, um potenziellen Kunden einen echten Mehrwert zu bieten.

Viele Finanzberater beginnen auch, soziale Medien zu nutzen, um ein jüngeres Publikum zu erreichen. Während viele ältere Finanzberater den Raum gemieden haben, nutzen alle Berater der 24-jährigen Altersgruppe soziale Medien und die Hälfte von ihnen verwendet sie mehrmals am Tag. Die wachsende Bedeutung einer effektiven Social-Media-Strategie ist schwer zu übertreiben, da die Technologie eine wichtige Quelle für Empfehlungsleads für Unternehmen darstellt.

Ersetzen von Diensten

Viele Finanzberater entscheiden sich dafür, Technologie zu nutzen, um viele Aspekte ihrer Praxis zu automatisieren. Schließlich profitieren die Kunden von den neuesten Technologien und Berater können sich auf den Ausbau ihres Geschäfts konzentrieren.

Während einige Robo-Berater diese Dienste anbieten, warten viele Finanzberater darauf, dass ihre Broker-Dealer oder Depotbanken noch in diesem Jahr ein Angebot einführen. Schwab Institutional Intelligent Portfolios ist die beliebteste Option für viele Finanzberater geworden, die diese Dienste jetzt auslagern wollen, aber der Markt wächst schnell und diese Dynamik könnte sich ändern, wenn neue Unternehmen mit ihren eigenen Angeboten in den Kampf eintreten.

LPL Financial (LPLA

LPLALPL Financial Holdings Inc49. 99-0. 08% Erstellt mit Highstock 4. 2. 6 ) könnte zu den einflussreichsten Firmen gehören, die eine Robo-Advisor-Plattform über die kommenden Monate. Darüber hinaus haben Konkurrenten wie Cambridge Investment Research und Commonwealth Financial Network angedeutet, dass sie beabsichtigen, Robo-Berater zu betrachten und zu bestimmen, wie sie sich in ihre Beraterpraktiken integrieren könnten. Dies werden die wichtigsten Trends sein, die sich ab 2016 zeigen, wenn sich das Beratergeschäft auf einige große Veränderungen vorbereitet. The Bottom Line

Technologie verändert die Art und Weise, wie Finanzberater Geschäfte tätigen. Mit dem Aufstieg von Robo-Beratern erwarten Kunden von ihren Finanzberatern mehr für weniger. Technologie bietet eine großartige Möglichkeit, dies zu tun und gleichzeitig einen Wettbewerbsvorteil im Marketing zu schaffen, um neue Kunden zu fördern.Finanzberater, die nicht planen, ihre IT-Ausgaben in diesem Jahr zu erhöhen, möchten vielleicht noch einmal darüber nachdenken. (Weitere Informationen finden Sie unter:

Vor- und Nachteile der Verwendung eines Robo-Advisor. )