Sind die Verteilungsregeln für 401 (k) und 403 (b) Pläne die gleichen wie für IRA-Pläne?

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Sind die Verteilungsregeln für 401 (k) und 403 (b) Pläne die gleichen wie für IRA-Pläne?
Anonim
a:

Die Verteilungen sind für IRAs, qualifizierte Pläne und 403 (b) Pläne unterschiedlich.

Für IRAs, qualifizierte Pläne (wie 401 (k), Geldkauf- und Gewinnbeteiligungsplan) und 403 (b) Pläne, Ausschüttungen, die stattfinden, bevor der Teilnehmer das Alter 59 erreicht. 5 unterliegen der 10% igen Verbrauchssteuer (vorzeitige Verbreitungsstrafe), es sei denn, der Teilnehmer erfüllt eine Ausnahme. Die Ausnahmenlisten für jeden der verschiedenen Pläne haben einige Ähnlichkeiten, aber es gibt auch einige Unterschiede.

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Verteilungen von IRAs liegen im Ermessen des IRA-Eigentümers und können jederzeit erfolgen. Für qualifizierte Pläne und 403 (b) Pläne muss der Teilnehmer mindestens eine Liste von Anforderungen erfüllen, bevor er / sie Verteilungen aus dem Plan erhalten kann.

Eine Liste der Ausnahmen für IRA-Distributionen finden Sie in unserem IRA-Tutorial. Siehe auch unsere Tutorials zu qualifizierten Plänen und zu 403 (b) Plänen - jeder widmet einen ganzen Abschnitt den Verteilungen.

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Diese Frage wurde von Denise Appleby
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