Technologie hat enorme Auswirkungen auf verschiedene Branchen gehabt, und Finanzdienstleistungen sind keine Ausnahme. Laut einer aktuellen Studie von RIA in a Box haben Berater, die mindestens zwei Technologielösungen nutzen, im Jahr 2015 ihr Vermögen schneller gesteigert als diejenigen, die keine oder nur eine einzige nutzen. Zu diesen Technologien können Customer Relationship Management (CRM), Finanzplanung, Portfoliomanagement, Dokumentenspeicherung oder andere Lösungen gehören, mit denen Sie Zeit und Geld sparen können.

In diesem Artikel werden wir uns näher mit den Ergebnissen der RIA in a Box-Studie befassen und erläutern, wie Finanzberater das Wachstum von Assets under Management (AUM) durch technische Umsetzung maximieren können. (Zum diesbezüglichen Lesen, siehe: Warum sich Vermögensverwalter nicht leisten können, in Tech Literacy zu bleiben. )

Wie Technologie hilft

Finanzberater bieten ihren Kunden individuelle Dienstleistungen an, die weniger skalierbar sind als ein produktbasiertes Geschäftsmodell. Es gibt eine Grenze für die Anzahl der Clients, die ein einzelner Berater effektiv bedienen kann, da er nur jeden Tag so viel Zeit hat.

Technologie erhöht die Skalierbarkeit durch höhere Effizienz. Zum Beispiel können Berater die Zeit, die benötigt wird, um Kundenportfolios durch Verwendung von Portfolioautomatisierungstechnologien neu auszurichten, eliminieren. Auf diese Weise können Unternehmen ihre verwalteten Vermögen und Erträge pro Berater erhöhen und gleichzeitig die Rentabilität verbessern, indem sie die Aufgaben von Nicht-Beratern optimieren. In vielerlei Hinsicht hat die Technologie Beratern geholfen, ihre Serviceangebote zu produktieren.

Eine wachsende Zahl von Forschungsarbeiten hat gezeigt, dass die Nutzung von Technologien stark mit den verwalteten Vermögenswerten und anderen wichtigen Leistungsindikatoren korreliert. Laut der RIA in einer Box-Studie erfuhren Firmen, die zwei Technologien nutzen, ein 4,2% höheres Wachstum bei AUM als diejenigen, die eine Technologie verwenden, und 8,7% mehr Wachstum bei AUM als diejenigen, die keine Technologien verwenden. Berater mit vier Technologien erlebten das größte AUM-Wachstum von 8,4%.

Die richtige Lösung auswählen

Finanzberater haben unzählige Möglichkeiten, neue Technologien zu erwerben. Daher ist es wichtig, sorgfältig die richtigen Produkte auszuwählen, um den größten Nutzen zu erzielen. Die RIA in einem Box-Studie ergab, dass Kundenbeziehungsmanagement und Portfolio-Management und Reporting-Systeme oft die ersten waren, die angenommen wurden. Die Daten zeigten jedoch, dass diese beiden Systeme mit dem geringsten Wachstum in AUM korreliert waren. Die größten Verbesserungen wurden stattdessen mit Investitionen in die Finanzplanung (z. B. Prognose- und Modellierungswerkzeuge) und Dokumentenspeichertechnologien erzielt.

Natürlich bedeutet der Erwerb neuer Technologien nicht, dass Berater einen Vorteil in Form eines höheren AUM oder eines Umsatzes pro Berater erzielen.Es ist wichtig für Unternehmen, Zeit in die Schulung von Mitarbeitern zu investieren, um die Technologien richtig zu nutzen, um den größten Nutzen zu erzielen. Zum Beispiel wird ein CRM-System nicht viel bewirken, wenn nicht alle Clientkommunikationen im System aufgezeichnet werden und / oder Leads nicht zur Nachverfolgung in das System eingegeben werden. (Zum diesbezüglichen Lesen: Wie Berater sich weiterentwickeln müssen, um relevant zu bleiben. )

Beliebte Technologien

Es gibt viele verschiedene Technologielösungen für Finanzberater, aber InvestmentNews Umfragen heben einige der beliebtesten Lösungen hervor. Die beliebteste Finanzplanungssoftware war MoneyGuidePro (25,3%), gefolgt von eMoney 360 (23,6%), laut der IN-Umfrage. Beim Portfoliomanagement verwendeten die meisten Berater ihre eigene Broker-Dealer-Plattform (19,2%), gefolgt von Morningstar Office (14,2%). Die beliebtesten Dokumentenmanagement-Lösungen wurden von Broker-Dealern angeboten (23,2%), aber fast ebenso viele bevorzugten LaserApp (22,1%).

Andere populäre Technologielösungen, die Finanzberater in der Umfrage verwendeten, waren iRebal (15%) für das Portfolio-Rebalancing, Albridge Wealth Reporting für die Kontenzusammenfassung (18,1%) und NRS ComplianceMAX für die Einhaltung (4,6%). Das heißt, es ist erwähnenswert, dass die meisten Berater auf ihre Broker-Dealer-Plattformen lehnten, um ihre Bedürfnisse zu erfüllen, anstatt nach externen Lösungen zu suchen, um alles unter einem Dach zu halten.

The Bottom Line

Die RIA in a Box-Studie hat gezeigt, dass Finanzberater, die Technologien nutzen, tendenziell ein größeres Wachstum der verwalteten Vermögenswerte im Laufe der Zeit aufweisen. Die größten Vorteile wurden mit Investitionen in Finanzplanungs- und Dokumentenspeichertechnologien erzielt, aber alle wichtigen Technologien, die in die Studie einbezogen wurden, brachten einige Vorteile. Berater, die erwägen, diese Technologien zu übernehmen, sollten sicherstellen, dass die Mitarbeiter die richtige Schulung erhalten. (Für mehr, sehen Sie: Tech-Trends Finanzberater müssen vor bleiben. )