Auch wenn Sie es lieben, Ihr ganzes Leben lang zurück zu geben, ist es doch einfacher, Gelder für Dinge zu verwenden, die Sie leidenschaftlich interessieren, nachdem Sie ein paar Jahrzehnte Arbeit hinter sich haben. Nachdem viele Erwachsene Familien gegründet haben und hart daran gearbeitet haben, Vermögen und Ersparnisse anzusammeln, versuchen sie, durch Philanthropie das soziale Wohl zu fördern.

Baby-Boomer - definiert als diejenigen, die zwischen 1946 und 1964 geboren wurden - erreichen jetzt ein Alter, in dem sich Einzelpersonen darauf konzentrieren, ein Vermächtnis zu schaffen. Viele hoffen, ihre Familien einzubinden und ein familiäres Wertesystem der Demut und Empathie zu schaffen. (Für mehr lesen Sie: Family Philanthropy: Entwicklung einer kohäsiven Strategie .) Da viele Baby-Boomer erfolgreiche Karrieren hatten, haben sie die Fähigkeit, große Konten zu erreichen und fragen zunehmend ihre Vermögensberater nach mit karitativen Geben beteiligt.

Philanthropie unter Babyboomern

Eine Studie, die von Blackbaud, einer gemeinnützigen Software- und Dienstleistungsfirma mit dem Namen "The Next Generation of American Giving" gesponsert wurde, fand große Unterschiede in den philanthropischen Gewohnheiten zwischen den Generationen. Die Studie berichtet, dass Baby-Boomer einen führenden 43% der gemeinnützigen Aktivitäten beitragen und stellt fest, dass 72% der Baby-Boomer berichtet hatte, im vergangenen Jahr einen Durchschnitt von $ 1 212 für wohltätige Organisationen zu geben.

Ein Artikel der New York Times zitierte eine Studie von Edge Research, die schätzte, dass Baby-Boomer 47 Milliarden US-Dollar pro Jahr für wohltätige Zwecke spenden und damit die Beiträge anderer Generationen übertreffen. Robert T. Grimm Jr., Direktor des Zentrums für Philanthropie und Nonprofit Leadership an der Universität von Maryland am College Park, sagte, dass mit "Babyboomer" ein "großer Prozentsatz von ihnen sagt, dass sie weiter in ihre 60er und 70er Jahre arbeiten wollen". etwas, das gut für die Aussichten auf noch mehr Wohltätigkeit ist.

Chance für Vermögensverwalter

Ein Artikel des "Planned Giving Design Center", einer Gemeinschaft geplanter Spendenfachleute, erklärt eine "zweite große Welle der Philanthropie", bei der Babyboomer die Führung von Menschen übernehmen wie Bill Gates und Warren Buffet, indem sie einen Großteil ihres Vermögens in Philanthropie investieren, während sie noch leben. Das verschiebt den philanthropischen Fokus der Vermögensberater auf das Vermögensmanagement von der Nachlassplanung. Philanthropie Planung für Vermögensberater hat immense Aussichten "in einer Welt, in der die meisten Familien mit investierbaren Nettowert über $ 10 Million $ 50, 000 mehr pro Jahr Wohltätigkeit geben," der gesagte Artikel. PGDC stellt fest, dass diese Kunden größtenteils unterversorgt sind und sich mehr Vermögensberater darauf konzentrieren sollten, philanthropische Leitlinien anzubieten, die die Steuervermeidung erhöhen und soziale Auswirkungen haben.

Mehr Wohlstandsunternehmen machen philanthropische Strategien zu einem ihrer grundlegenden Dienste.Der Aufstieg von Family Offices im Wealth-Management-Geschäft hat diesen Übergang beschleunigt. Ein One-Stop-Shop kann maßgeschneiderte und vielseitige Dienstleistungen bieten, im Gegensatz zu großen Unternehmen, die sich ausschließlich auf die Anlageberatung konzentrieren. (Für mehr zu Family Offices: lesen Sie Top 3 Trends, die Private Wealth Management beeinflussen .)

Wege für Finanzberater

Auch Babyboomer werden technisch versiert, was bedeutet, dass sie für verschiedene Wege offen sind zu geben. Wealth-Berater können mehr als nur mit ihren Kunden Spenden geben und Strategien wie Impact Investing, Stiftungserstellung, Aktienspende und andere wohltätige Optionen erläutern.

AccountingWEB , eine Handelswebsite, schlägt vor, dass "Babyboomer ihre Vorzeit, ihr Fachwissen und ihren Wunsch verbinden können, weiterhin mit Unternehmern der Generation X und Y für eine hybride Organisation beizutragen, die das Beste jeder Generation nutzt. anbieten. "(Um mehr zu erfahren, siehe: Hybrid Business: Aufstieg von Nonprofits im Privatsektor .")

Da immer mehr Millennials Stellenangebote suchen, die betonen "tue, was du liebst" und "nicht" einen Lebensunterhalt zu verdienen, die Mentalität Ihres Lebenswerkes zu schaffen, sie tragen zum sozialen Unternehmertum bei. Um Kapitalbeschaffung zu ermöglichen, benötigen diese Startups Finanzierungen von Risikokapitalgebern und Investoren, die versuchen, ein Erbe zu hinterlassen, sich zu engagieren und das soziale Wohl in der Gesellschaft zu stärken. profitabelste und ökonomisch effizienteste Art. Diese Vermittler sind vor allem Baby-Boomer, die jetzt eine großartige Gelegenheit haben, sich in einer neuen Welle von Startups zu engagieren, besonders in der Technologie- und Mobile-App-Industrie.

Ein Fokus auf ethischem Investieren < Vermögensberater können Impact Investing in Erwägung ziehen, eine Untergruppe sozial verantwortlicher Investments, die das "negative" Screening ergänzen soll, bei dem Investoren versuchen, die Unterstützung schädlicher Unternehmen zu vermeiden, mit Entscheidungen, die positive soziale Auswirkungen haben. Missionsgetriebenes Investieren umfasst Investitionen in gemeinnützige Organisationen, Unternehmen mit Standards für die soziale Verantwortung von Unternehmen und sozial-unternehmerische Unternehmen. Impact Investing ist eine Möglichkeit für Vermögensberater, Babyboomer zu unterstützen, die Investitionsentscheidungen treffen wollen, die sowohl aus finanzieller als auch aus ethischer Sicht rentabel sind. Viele Fonds unterstützen missionsorientierte Ziele. Nehmen Sie den von JPMorgan verwalteten Bay Area Equity Fund, der auf der Suche nach Renditen auf Marktniveau ist und gleichzeitig Arbeitsplätze in Wohngebieten mit niedrigem bis mittlerem Einkommen in der San Francisco Bay Area schafft.

The Bottom Line

Im Hinblick auf den Ruhestand bemühen sich viele Baby-Boomer, Vermächtnisse zu schaffen, indem sie mehr philanthropischen Bestrebungen suchen als jede Generation vor ihnen. Vermögensberater, die philanthropische Strategie und Planung in ihre Kerndienstleistungsangebote integrieren, differenzieren sich unter den Baby-Boomer-Kunden. Da viele traditionelle Firmen diese Änderung nur langsam vornehmen, ist es wahrscheinlich, dass innovative Family Offices und spezialisierte Vermögensverwalter den Weg weisen werden. Diese Berater werden steuerwirksame Strategien anbieten, die nicht nur ein hochwertiges Vermögensmanagement versprechen, sondern auch die Fähigkeit, das gesellschaftliche Wohl zu steigern.