Der Finanzplanungsberuf ist in den letzten Jahrzehnten exponentiell gewachsen, und der Subprime Meltdown von 2008 hat das öffentliche Bewusstsein für die Notwendigkeit einer soliden Finanzberatung deutlich erhöht. Viele Planer und Firmen reagieren auf diesen Trend mit erhöhter Mobilität, Online-Unterstützung und anderen Formen der technologischen Unterstützung. Diese Innovationen haben es einer kleinen, aber wachsenden Zahl von Finanzplanern ermöglicht, eine neue Nische in ihrem Beruf zu erschließen, indem sie entweder teil- oder hauptamtlich von zu Hause aus arbeiten.

Obwohl dieser Trend in vielen anderen Bereichen wie der Reisebranche zunimmt, hat er sich in der Finanzwelt langsamer durchgesetzt, da die meisten Kunden ein Maß an persönlichem Service und Beratung benötigen, das traditionell üblich ist. verfügbar nur durch direkten Kontakt. Die Technologie hat jedoch den Punkt erreicht, an dem Planer effektiv mit Kunden online arbeiten und Beratung und Informationen per Telefon, IM und Video-Chat bereitstellen können. Die Anzahl der Websites, die es Kunden mit relativ einfachen finanziellen Situationen ermöglichen, ihre Informationen einzugeben und personalisierte Empfehlungen und Ratschläge zu erhalten, wächst zusehends mit der Vielzahl von Produkten und Dienstleistungen, die diese Websites bieten.

Eine neue Chance für Planer
Planer, die sich für Firmen entscheiden, die Online-Beratung anbieten, werden höchstwahrscheinlich immer noch mindestens einige Zeit in einem Büro verbringen müssen, aber in vielen Fällen wird diese Vereinbarung erlauben Sie ihnen, die täglichen neun bis fünf Schleifen zu vermeiden. Jeder, der über die erforderliche Lizenzierung und Berechtigung verfügt, braucht nur einen Computer und einen Arbeitsplatz, um zu Hause Geschäfte zu machen. Einige Planer werden die Kunden persönlich nach Terminvereinbarung zu einem Einführungsmeeting treffen und von da an mit ihnen telefonisch oder online kommunizieren, während andere Planer ausschließlich von zu Hause aus arbeiten und die Mehrheit ihrer Kunden nie persönlich sehen werden, abhängig von der Firmenpolitik. ..

Einige Planer können sich auch direkt mit Kunden in ihren (Planer-) Häusern treffen, wenn sie die Möglichkeit haben, an ihrem Wohnsitz einen separaten Büro- und Besprechungsbereich einzurichten. Natürlich war die Arbeit von zu Hause aus immer eine Option, aber in der Vergangenheit erforderte dies in der Regel einen regelmäßigen Wechsel zu einer Zentrale, um Papierkram zu erledigen und andere Aufgaben zu erledigen. Während dies manchmal immer noch notwendig ist, hat eine neue Technologie für den Datenaustausch wie Dropbox es viel einfacher gemacht, die Dokumentation elektronisch zu übermitteln und auszutauschen.

Unternehmen mit Online-Optionen
Viele Websites, die Online-Planung anbieten, gestatten es ihren Kunden, ihre Finanzkonten und -informationen größtenteils oder vollständig in ein komplexes, proprietäres Planungs- oder Budgetierungsprogramm hochzuladen. Finanzielles Bild auf einen Blick.Dieses Maß an technologischer Transparenz reduziert die Zeit, die Planer traditionell damit verbringen mussten, die Finanzinformationen ihrer Kunden zu erfassen und einzugeben. Kunden, die alle Informationen korrekt über diesen Kanal zur Verfügung stellen, erhalten häufig zu bestimmten Themen sofortige Rückmeldungen vom Planer. Einige der Websites, die diese Dienste anbieten, sind:

Learnvest (www.learningvest.com)
Diese 2009 von Alexa Von Tobel begonnene Website richtet sich an eine weibliche Klientel und bietet den Planern die Fähigkeit, sich in die Kunden hineinzuversetzen. Sie lernen, schlechte finanzielle Gewohnheiten zu brechen und neue zu bilden. Eines seiner Hauptziele ist es, einfach eine benutzerfreundliche Plattform zur Verfügung zu stellen, von der aus Frauen beginnen können, die Kontrolle über ihre Finanzen zu übernehmen. Kunden können die My Money Center-Plattform der Website verwenden, um alle ihre Finanzen auf einen Blick anzuzeigen. Diejenigen, die sich anmelden, erhalten eine kostenlose Erstberatung mit einem Certified Financial Planner® Practitioner sowie einen monatlichen Newsletter. Learnvest bietet persönliche, unvoreingenommene Beratung gegen eine Gebühr und bietet keine Geldverwaltungsdienste jeglicher Art an.

Personal Capital (www. Personalcapital.com)
Bill Harris hat diese Website im Jahr 2011 ins Leben gerufen, um ein effektives Geldmanagement für Kunden mit einem Investitionsvolumen von 100 000 bis 2 000 000 USD zu ermöglichen. Personal Capital bietet ein Turbo-Indexierungs-Investitionsprogramm an und beauftragt einen persönlichen Berater, um direkt mit jedem Kunden zu kommunizieren. Kunden können auch alle ihre Finanzkonten auf dem Online-Finanz-Dashboard miteinander verknüpfen. Time Magazine belohnte das Unternehmen für seine Bemühungen, die Finanzplanung in eine digitale Plattform zu integrieren, indem es die Website zu einer der 50 besten Websites im Jahr 2012 erklärte. Eine Basismitgliedschaft ist kostenlos und personalisierte Beratung und Geldmanagement sind sehr wettbewerbsfähig ..

NestWise (www. Nestwise. Com)
Diese Website bietet umfassende, bequeme und erschwingliche Finanzplanungsdienste für die Mittelschicht. Es ist bestrebt, die Finanzen seiner Kunden mit ihren Lebenszielen in Einklang zu bringen, und zwar mit einer Philosophie, die sie Full Life Financial Management nennen. Die kostenlose Mitgliedschaft beinhaltet eine erste finanzielle Bewertung sowie den Zugang zum Online-Lernzentrum. Premium-Mitgliedschaften bieten Premium-Artikel und Lernwerkzeuge sowie 90-Tage-Fitness-Track-Programme. Kunden, die sich für eine persönliche Beratung entscheiden, erhalten automatisch eine kostenlose Premium-Mitgliedschaft.

Vergütungen und Vergünstigungen
Planer, die für Unternehmen wie NestWise und Learnvest arbeiten, werden in der Regel entweder vom Kunden bezahlt oder erhalten ein Gehalt. Und während die meisten Planer immer noch erwarten, sich in ihrem Kontaktspektrum zu vermarkten, werden in der Regel in regelmäßigen Abständen beträchtliche Leads bereitgestellt. Aber die Vorteile dieser Nische gehen über Dollar und Cent hinaus; Einige Websites bieten rund um die Uhr Zugang zu einem Finanzplaner, der eine attraktive Option für diejenigen sein könnte, die gerne nachts arbeiten. Wie bei anderen Arbeiten am Arbeitsplatz könnte diese Alternative auch Planer mit kleinen Kindern ansprechen.Mütter, die ihre finanzielle Laufbahn verlassen haben, um sich um Kleinkinder zu kümmern, können viel besser in der Lage sein, diese Art von Arrangements in ihre Zeitpläne einzubauen als eine traditionelle Beraterposition, und diese Option wird höchstwahrscheinlich erheblich mehr bezahlen als die meisten anderen Alternativen.

The Bottom Line
Jetzt ist vielleicht ein guter Zeitpunkt, um die Möglichkeit zu erkunden, von zu Hause aus als Planer zu arbeiten. Diese junge Nische in der Branche dürfte in den nächsten Jahren stark an Schwung gewinnen, da einige der Standorte, die Offsite-Berater nutzen, eine erhebliche Expansion planen. Für weitere Informationen über die Arbeit als Finanzberater von zu Hause aus, besuchen Sie die oben aufgeführten Websites oder kontaktieren Sie die Financial Planning Association.