Morningstar Inc. veröffentlichte kürzlich seine Bewertungen für die 529 College-Sparpläne des Landes. Es aktualisierte sechs Pläne, stufte weitere sechs herab, begann zwei neue Pläne abzudecken und ließ zwei weitere fallen. Es bewertete insgesamt 63 Pläne, die zusammen 97% aller 529 Planvermögen im Land halten. 529 Pläne halten zum Ende des dritten Quartals 2016 mehr als 240 Milliarden US-Dollar an Vermögenswerten.

College-Sparer können die besten Pläne finden, indem sie diesen Bericht durchsehen und das Beste für den Dollar mit den Dollars bekommen, die Sie ziehen sich in sie hinein. (Weitere Informationen finden Sie unter: 5 Geheimnisse, die Sie nicht über einen 529-Plan wussten.)

Rating-Kriterien

Morningstar bewertet 529 Pläne basierend auf den folgenden fünf Merkmalen:

1. Wie die Investitionsentscheidungen gestaltet werden, sowie der Gleitpfad von Portfolios, die auf dem Alter des Studenten basieren
2. Der Wert der einzelnen Anlageoptionen im Vergleich zu anderen ähnlichen Fonds
3. Eine Bewertung der einzelnen Fondsmanager, die die Fonds leiten
4. Wie gut die Planverwalter und Verwahrstellen als Verwalter für die Pläne fungieren > Die risikoadjustierte Performance der Anlagemöglichkeiten und des Gesamtplans

Morningstar hat fünf Ratingkategorien, in die er die Pläne einordnet: Gold, Silber, Bronze, neutral und negativ. Nur drei Pläne machten 2016 die Goldkategorie aus, im Jahr 2015 waren es vier, während 10 Pläne mit Silber bewertet wurden, 20 mit Bronze, 27 mit Neutral und drei mit negativem Rating im Keller. Alle drei Pläne werden nur von Beratern verkauft. (Weitere Informationen finden Sie unter:

529 Risiken, die Sie ergreifen müssen (oder nicht) .)

"Die Branche 529 insgesamt verbessert sich weiter, da individuelle Pläne ihre Strategien verfeinern und die Gebühren für Planteilnehmer senken. Wir haben eine Reihe von Plänen aktualisiert, die sich in Richtung bewährter Verfahren entwickelt haben, und haben diejenigen herabgestuft, die nicht Schritt gehalten haben. Die Branche unternimmt weiterhin Schritte in die richtige Richtung, mit einer Reihe von Plänen zur Senkung der Gebühren, zur Aufstockung ihrer Asset-Allokationsressourcen und -prozesse oder zur Verbesserung der Qualität ihrer Investmentaufstellungen ", sagte Leo Acheson, der führende Analyst von Morningstar für 529 Pläne. eine Erklärung. "

Die Besten und Schlechtesten

Eine Liste der besten und schlechtesten 529 in Amerika für 2016 umfasst:

Best (Gold)

Vanguard 529 College Savings Plan - Herausgegeben in Nevada, verwaltet von Ascensus, direkte Verteilung, 13 Milliarden US-Dollar an verwaltetem Vermögen (AUM)

1. Utah Education Savings Plan - Direkte Verteilung, 9,5 Milliarden US-Dollar in AUM
2. Virginia529 inVEST - Direkte Verteilung, 3,4 Milliarden US-Dollar in AUM > Best (Silver)
3. Maryland College Investitionsplan - Herabstufung von Gold, verwaltet von T. Rowe Price, Direktvertrieb, 4, 5 Mrd. USD in AUM

T.Rowe Price College Sparplan - Herabstufung von Gold, ausgestellt in Arkansas, Direktvertrieb, $ 2. 2 Milliarde in AUM

1. MOST Missouris 529 Plan - Aufgerüstet vom Nullpunkt, verwaltete durch Ascensus, direkte Verteilung, $ 2. 58 Mrd. in AUM
2. Schlechtester (Negativer)
3. College Access 529 - Ausgestellt in South Dakota, verwaltet von Allianz Global, verteilt von Beratern, 1 $. 04 Milliarde im AUM

Ivy Fonds InvestEd 529 Plan - herausgegeben in Arizona, verwaltete durch Waddell u. Reed, verteilt von den Beratern, $ 449. 52 Millionen in AUM

1. Die Hartford SMART 529 - Ausgestellt in West Virginia, verwaltet von Hartford Life, vertrieben durch Berater, $ 1. 58 Milliarden in AUM
2. Die Bottom Line
3. 529 Pläne haben sich zu einer der beliebtesten Formen von College-Sparkonten entwickelt, weil das Geld, das in ihnen wächst, steuerfrei zurückgezogen werden kann, solange es verwendet wird, um zu zahlen qualifizierte Hochschulausgaben wie Studiengebühren, Gebühren, Bücher und Zimmer und Verpflegung. Viele Finanzplaner empfehlen diese Konten für Eltern und Großeltern, die mit dem Sparen für ihre angehenden Schüler beginnen möchten. (Weitere Informationen finden Sie unter:

Top-Unternehmen, die 529 Pläne verwalten

.)