Die besten Trainingsprogramme für CFP-Prüfungen

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Die besten Trainingsprogramme für CFP-Prüfungen
Anonim

Wie können sich potenzielle Finanzberater optimal auf ihre CFP-Zertifizierungsprüfungen vorbereiten?
Indem wir die besten Ausbildungs- und Studienprogramme annehmen, die ihre Chancen auf das Bestehen der Prüfung erhöhen können.
Die CFP-Prüfung ist das Tor zum Certified Financial Planner und ist eines von vier Kriterien, die CFP-Kandidaten erfüllen müssen (neben Ethik, Bildung und Erfahrung).
"Meiner Erfahrung nach stellt die Prüfung das eine" unbekannte "Element des Zertifizierungsprozesses dar", sagt Professor Craig Lemoine, CFP, am American College in Bryn Mawr, PA (die Schule hat für mehr als acht Jahrzehnte).
Laut Lemoine änderte sich die CFP-Prüfung im Jahr 2012 von einem themenbasierten Format zu einem domänenbasierten Format, was bedeutet, dass die Prüfung auf acht wichtigen Vermögensverwaltungsbereichen basiert, wie die Kundenbeschaffung und die Sammlung von Investmentforschungsdaten.
"Domains ähneln den Schritten im Finanzplanungsprozess, wie das Einrichten einer Kundenbeziehung oder das Sammeln von Daten", fügt er hinzu. "Die Kandidaten sollten wissen, dass domänenbasierte Fragen schwieriger zu studieren sind als eine Finanzplanungsthemen: Studierende, die nach der besten Möglichkeit suchen, die Prüfung zu bestehen, sollten von Programmen lernen, die in ihren Lehrbüchern und Lehrplänen Domänenmodelle enthalten. "
Hier sind einige weitere Tipps zum Studieren für die CFP-Prüfung:
Studienprogramm rund um die Prüfungstermine
Die CFP-Prüfung, die 595 US-Dollar kostet, wird vom Certified Financial Planer Board of Standards, Inc. verwaltet und findet jeden dritten Freitag und Samstag im März, Juli und November statt.
Die Prüfung umfasst eine Vielzahl von Themen, von denen die häufigsten die Investitionsplanung und die Altersvorsorge sind, einschließlich Nachlassplanung, allgemeine Grundsätze der Finanzplanung, Versicherungsplanung und Risikomanagement sowie die Vorsorgeplanung.
Die einzige akademische Voraussetzung für den Test ist, dass der Bewerber einen Bachelor-Abschluss besitzt. Darüber hinaus muss der CFP-Antragsteller erklären, dass er eine fünfjährige Qualifizierungsarbeit im Bereich Investmentmanagement abschließen wird. Ein Bewerber muss außerdem über drei Jahre Erfahrung in der Investmentbranche verfügen, um die Prüfung ablegen zu können.

Fragen Sie zuerst die richtigen Fragen
Da nur 50-60% der Bewerber die CFP-Prüfungen bestehen, ist die Auswahl und das Befolgen der besten Studienführer und Kurse kein Luxus, sondern eine Notwendigkeit.
Gemäß der Certified Financial Planner Board können CFP-Prüfer aus einer Vielzahl von Studienquellen wählen (obwohl es keine Studienführer oder Service befürwortet), einschließlich Zertifikat-Programme, stationäre Schulungen oder interaktive Studiengänge ..
Auswählen eines Programms
Bei der Auswahl des Programms, das Ihren Anforderungen am besten entspricht, empfiehlt das CFP-Board, die folgenden Fragen zu stellen und Antworten auf folgende Fragen zu erhalten, bevor Sie in der unteren Zeile unterschreiben:

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• Welches Bildungsniveau hat dein Curriculum (Junior / Senior Baccalaureate, Master oder Doktorgrad)?

• Wie lange dauert es, bis Ihr Curriculum abgeschlossen ist?
• Wie viel kostet Ihr Programm? Enthält dieser Betrag Bücher, Tests und andere Gebühren?
• Erwarten Sie Änderungen an Ihrem Programm?
• Wie terminieren Sie Ihre Kurse? Wie oft werden Kurse angeboten?
• Wird Ihr Fernstudienprogramm online angeboten oder ist es papierbasiert?
• Was sind die Zeugnisse Ihrer Fakultät?
• Hat Ihr Programm Praktika oder Stellenvermittlungsdienste?
• Wie wird Ihr Programm insgesamt darauf vorbereiten, Finanzplaner zu sein?
Fokus auf "Fragenbasiertes Training "
Lemoine berät CFP-Kandidaten bei der Untersuchung und Vervollständigung diskreter, festgelegter und fallorientierter Praxisfragen. "Die Fragen und spezifischen Finanzplanungsthemen der eigentlichen Prüfung ändern sich mit jeder Verwaltung und "Studierende können den Stil der Prüfung lernen, indem sie Praxisfragen lösen."
Betrachten Sie Online-Kurse
Lemoines Lieblings-CFP-Vorbereitungsstudie Strategie ist interaktives Online-Lernen, wie zum Beispiel persönliche Online-Kurse, in denen er für professionelle Studierende gut geeignet ist. "Diese Programme ermöglichen es den Schülern, direkt mit einem Lehrer zu kommunizieren und können archiviert werden, wenn der Schüler eine Sitzung verpasst" erklärt: "Ziegelstein und Mörtel mag für einige arbeitende Fachleute zu starr sein. Ich persönlich möchte, dass ein Programm rigoros ist und gleichzeitig die Relevanz beibehält."
Go Price Shopping - aber Shop for Value
Die meisten CFP-Studienführer und -Programme ren't nicht billig, aber in einigen Fällen müssen Sie möglicherweise mehr bezahlen oder riskieren, was Sie bezahlen. Zum Beispiel berechnet Dalton Education, einer der führenden Anbieter von Bildungsstudien, für einen grundlegenden, neunmonatigen CFP-Studienkurs mehr als 7.600 USD - und das deckt nicht die Kosten von Lehrbüchern. Online-Kurs kann eine bessere Wette für die Brieftasche sein.
Eine vollständige Liste der CFP-Schulungsprogramme finden Sie auf der Website des CFP-Vorstands. Dort erhalten Sie Zugang zu den von der CFP Board registrierten Studiengängen in drei Kategorien:
• Nach Typ
• Nach Typ
• Nach Fernlernoptionen

Buchen Sie es
Starten Sie Ihre CFP-Übersichtskampagne mit Handbüchern und Arbeitsmappen, die weniger als 50 US-Dollar kosten, aber Sie werden mit dem vertraut, was Sie wissen müssen, um die CFP-Prüfungen zu meistern. .. Amazonas. com hat hier eine gute Liste, darunter "Ihr Leitfaden zur CFP-Zertifizierungsprüfung" (für US $ 17) und das "CFP Certification Exam Practice Question Workbook" (für US $ 36).

The Bottom Line
Der Wettbewerb um Finanzplaner ist heiß und wird immer heißer. Der CFP-Vorstand berichtet, dass die Branche bis 2016 um 41% wachsen wird. Je früher Sie also die CFP-Prüfung bestehen, desto besser werden Sie in einem der am schnellsten wachsenden Sektoren der Wall Street Fuß fassen können.