In den USA ist eine der besten Möglichkeiten für Einzelpersonen, ihre Einkünfte vor Steuern zu schützen und für den Ruhestand zu sparen. unter Verwendung eines individuellen Rentenkontos (IRA). IRAs kommen in vielen Formen vor, die auf spezifische individuelle Präferenzen zugeschnitten werden können. Es wurden jedoch bedeutende Regeln und Vorschriften entwickelt und durch die IRS und das US-Finanzministerium initiiert, die die Verwendung von IRAs ziemlich verwirrend machen können. Zwei der wichtigsten IRAs sind selbst gesteuerte IRAs und Roth IRAs.
Selbstgesteuerte IRAs sind solche, die vom Individuum kontrolliert werden. Diese Konten werden zwischen der Person, die das Konto eröffnet, und einem Börsenmakler eingerichtet. Der Einzelne hat dann die Kontrolle über all das Geld, das er investieren möchte. Roth IRAs können über einen Broker, einen Investmentfonds oder eine Bank eröffnet werden. Beiträge zu einem Roth IRA gemacht werden auf einer Nach-Steuer-Basis; Der Schlüssel zur Roth IRA ist jedoch, dass sie ein steuerfreies Wachstum ermöglicht.
Zum Glück können Einzelpersonen, die selbstgesteuerte IRAs oder Roth IRAs haben, am Forex-Markt als eine Investition handeln. Um dies zu tun, muss ein Forex Trading IRA geöffnet werden. Personen, die dies tun, profitieren in hohem Maße davon, dass sie in der Lage sind, steuerfrei zu handeln. Die Verwendung von Forex in einem Pensionsplan bietet auch eine zusätzliche Diversifizierung, die verwendet werden kann, um die Rendite eines Anlegers zu stabilisieren. Darüber hinaus sind Personen, die bereits Vermögenswerte in anderen IRA-Konten investiert haben, in der Lage, diese Vermögenswerte in ein Forex-IRA-Konto zu übertragen, indem sie die notwendigen Papiere ausfüllen.
Wie bei traditionellen IRAs, können Forex IRAs entweder von der Person selbst gesteuert werden, die das Konto eröffnet oder von einem professionellen Forex Manager verwaltet wird.
Weitere Informationen finden Sie unter Steuersparhinweise für IRA-Inhaber , Zehn Tipps zum Erreichen der finanziellen Sicherheit und Traditionelle IRA-Absetzbarkeitsgrenzen .
Ich bin Lehrerin in einem öffentlichen Schulsystem und ich Derzeit habe ich einen 403 (b) Plan, aber ich habe etwas Geld in einer Roth IRA und auch eine selbstorganisierte IRA. Kann ich meine IRA-Gelder in einen neu eröffneten 403 (b) -Plan umwandeln, da ich derzeit bei der Schule sy
Angestellt bin, wenn Sie ein 403 (b) -Konto unter dem Plan 403 (b) der Schule einrichten, kann die traditionellen IRA-Vermögenswerte auf das Konto 403 (b) übertragen. Wie Sie vielleicht wissen, kann der Rollover vom traditionellen IRA zum 403 (b) keine Nachsteuerbeträge oder Beträge enthalten, die die erforderlichen Mindestverteilungen darstellen.
Kann ich eine traditionelle IRA, eine 403 (b) oder eine Roth IRA mit Rentengeldern finanzieren? Ich bin 56 Jahre alt. Welche Grenzen gelten, wenn ich kann?
Kann das Pensionsgeld zur Finanzierung anderer Altersversorgungskonten verwendet werden?
Ich verstehe, dass ich mich im Jahr, in dem ich 55 werde, ohne die 10% Strafe (IRS 575) von 401k zurückziehen kann. Kann ich das gleiche mit einem IRA ohne die 10% Strafe machen?
Sie beziehen sich auf die Regel, die besagt, dass Ausschüttungen aus Ihrem qualifizierten Plan (einschließlich 401k, Gewinnbeteiligung, Geldkaufpläne und 403b-Pläne), nachdem Sie mit Ihrem Arbeitgeber vom Dienst getrennt wurden, nicht den 10% unterliegen. Vorzeitige Rücktrittsstrafe, vorausgesetzt, die Trennung erfolgt in oder nach dem Jahr, in dem Sie 55 Jahre alt werden. Da diese Regel darauf basiert, dass Sie die Dienste des Arbeitgebers, der den qualifizierten Plan anbietet, verlassen, gilt