Es scheint nicht, dass dies eine Option für Sie ist. Die derzeitige Fassung des US-amerikanischen Kodex und des US-amerikanischen / kanadischen Abkommens erlauben keine Übertragungen oder Umstze zwischen amerikanischen und kanadischen Altersversorgungsplänen. Darüber hinaus kann der kanadische Pensionsplan die Vermögenswerte nicht als förderfähig erachten (um in den Plan übertragen zu werden). Sollten Sie die Vermögenswerte aus dem IRA entfernen, würde die Transaktion als eine steuerpflichtige Ausschüttung vom IRA angesehen, es sei denn, die Vermögenswerte wurden auf einen förderfähigen Altersversorgungsplan gemäß der Definition in den US-Steuergesetzen übertragen.
Da Sie sich außerhalb der USA aufhalten, wird der Satz, zu dem Sie besteuert werden, von Ihrer US-amerikanischen Staatsbürgerschaft oder Ihrem Aufenthaltsstatus bestimmt. Wenn Sie US-amerikanischer Staatsbürger oder gebietsansässiger Ausländer sind und der Betrag nicht an eine Privatadresse in den USA gesendet wird, muss die IRA-Verwahrstelle 10% auf Bundessteuern einbehalten; auf diese Zurückhaltung kann nicht verzichtet werden. Wenn Sie kein US-Bürger oder gebietsansässiger Ausländer sind, behält der IRA-Verwalter auch 10% der Bundessteuern ein; In diesem Fall können Sie jedoch entscheiden, auf die Bundessteuerbefreiung zu verzichten und dann der kanadischen Vertragsrate zu unterliegen. Bestimmte Unterlagen müssen der IRA-Verwahrstelle vorgelegt werden, wenn der Vertragssatz angewendet werden soll.
(Weitere Informationen zur IRA-Besteuerung finden Sie unter Einführung in die Rentabilitätsplanung , Verschiebung von Vermögenswerten: Vermeidung von Fehlern und Kombinieren Plan Assets? Nicht so schnell! )
Diese Frage wurde von Denise Appleby
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Meine alte Firma bietet einen 401 (k) Plan an und mein neuer Arbeitgeber bietet nur einen 403 (b) Plan an. Kann ich das Geld im 401 (k) -Plan auf diesen neuen 403 (b) -Plan übertragen?
Es kommt darauf an. Während die Vorschriften die Übertragung von Vermögenswerten zwischen 401 (k) -Plänen und 403 (b) -Plänen erlauben, sind Arbeitgeber nicht verpflichtet, Rollovers in die von ihnen gepflegten Pläne zuzulassen. Folglich entscheidet der empfangende Plan (oder Arbeitgeber, der den Plan sponsert / aufrechterhält) letztlich, ob er Rollover-Beiträge von einem 401 (k) oder anderen Plan akzeptiert.
Ich bin Lehrerin in einem öffentlichen Schulsystem und ich Derzeit habe ich einen 403 (b) Plan, aber ich habe etwas Geld in einer Roth IRA und auch eine selbstorganisierte IRA. Kann ich meine IRA-Gelder in einen neu eröffneten 403 (b) -Plan umwandeln, da ich derzeit bei der Schule sy
Angestellt bin, wenn Sie ein 403 (b) -Konto unter dem Plan 403 (b) der Schule einrichten, kann die traditionellen IRA-Vermögenswerte auf das Konto 403 (b) übertragen. Wie Sie vielleicht wissen, kann der Rollover vom traditionellen IRA zum 403 (b) keine Nachsteuerbeträge oder Beträge enthalten, die die erforderlichen Mindestverteilungen darstellen.
Mein Ehepartner ist der Hauptnutznießer meiner IRA. Ich habe auch einen Begünstigten. Kann mein Ehegatte meine IRA-Aktiva noch steuerfrei auf ihre eigene IRA übertragen?
Ein Ehepartner, der der einzige Hauptnutznießer einer IRA ist, kann die IRA immer als seine eigene behandeln. Der Begünstigte eines IRA wird niemals berücksichtigt, es sei denn, der Erstbegünstigte hat den IRA-Eigentümer vorzeitig entlassen, oder der Erstbegünstigte lehnt das Vermögen ab.