Ja. Sie können Aktien eines Investmentfonds frei kaufen und verkaufen, unabhängig davon, ob ein Mindesterstkaufspreis oder eine Rücknahmegebühr erforderlich ist. In diesem Sinne ist die Investition völlig liquide, da Anleger in jedem Investmentfonds uneingeschränkten Zugang zu ihrem Geld haben.
Es gibt jedoch finanzielle Konsequenzen für das Unterschreiten des Mindestguthabens eines Fonds und / oder das Auslösen einer Rücknahmegebühr. Diese unterscheiden sich zwischen den verschiedenen Fondsgesellschaften und sind teurer als andere.
Angenommen, ein Fonds, in den Sie investieren, hat einen Mindesterwerb von $ 2, 500. Im Anschluss an Ihre anfängliche Investition verkaufen Sie Anteile, um Geld aus dem Fonds zu nehmen, und Ihr Fondssaldo sinkt. zu $ 2, 400. Im Allgemeinen betrachten Fondsgesellschaften einmal jährlich alle Fondsbilanzen, um nach "niedrigen Salden" zu suchen, für die sie eine einmalige jährliche Gebühr berechnen. In diesem Fall scheint eine Gebühr von 10 $ ziemlich typisch zu sein.
Ob Sie einen verkauften Ausgabeaufschlag bezahlt haben, ist unerheblich. Der Ausgabeaufschlag an die Frontload geht an den Intermediär - Ihren Finanzplaner, Anlageberater oder Makler - und wird sofort von Ihrer Investition abgezogen. Es ist weg, egal welche Maßnahmen Sie später ergreifen und es hat keinen Einfluss auf den Verkauf von Fondsanteilen.
Bei einigen Fonds werden Rücknahmegebühren verwendet, um Marktteilnehmer daran zu hindern, die Wertentwicklung eines Fonds zu beeinträchtigen. Ein regelmäßiger Handel mit Investmentfonds durch Spekulanten stört die Fondsperformance, was sich in der Regel negativ auf die Gesamtrendite auswirkt. Fondsgesellschaften wenden Rücknahmegebühren an Fonds an, die ihrer Ansicht nach für diese Aktivität anfällig sind. Sie sollen Fondsinvestoren mit längerfristigen Interessen schützen.
Die allgemeine Praxis der Fondsgesellschaft sieht vor, für eine Rücknahmegebühr eine Haltefrist von 90 Tagen zu verwenden, die sich jedoch auf bis zu ein Jahr verlängern kann. Dies bedeutet, dass etwaige Fondsanteile, die vor 90 Tagen nach einem Erstkauf im Fonds verkauft wurden, z. B. einer Gebühr von 1% unterliegen. Da Market-Timers mit hauchdünnen Margen arbeiten, werden sie dadurch vom schnellen Handel mit Investmentfondsanlagen abgehalten.
Wenn Sie also die Einlösungsfrist respektieren, vermeiden Sie etwaige Vorfälligkeitsentschädigungen.
In diesem Zusammenhang sollten Investmentfondsanleger auf diese zusammenhängenden Informationen achten:
Vor 20 Jahren betrug die durchschnittliche Haltedauer eines Investmentfonds acht Jahre und die durchschnittliche jährliche Gesamtrendite für diesen Investor war 12%; Im Jahr 2007 beträgt die durchschnittliche Haltedauer 10 Monate mit einer annualisierten durchschnittlichen Rendite von 4-6%.Die Botschaft hier sollte sehr klar sein.
Weitere Informationen finden Sie unter Langfristiges Investieren: Heiß oder nicht?
Können Sie Aktien, die unter 5 $ gehandelt werden, leer verkaufen? Mein Makler sagt, dass ich nicht kann.
Leerverkäufe können sowohl für den Anleger als auch für den Broker sehr riskant sein. Broker werden Investoren oft sagen, dass nur Aktien über $ 5 verkauft werden können. Auch wenn dies für Ihre Brokerfirma zutreffen mag, ist dies keine Anforderung der Financial Industry Regulatory Authority oder der SEC.
Unter welchen Umständen kann eine IA entscheiden, eine Sicherheit für einen Kunden zu verkaufen, ohne zuvor eine schriftliche Ermessensbefugnis erhalten zu haben?
A. Wenn die Transaktion weniger als $ 5, 000B beträgt. Wenn die IA entscheidet, wie viele Aktien zu verkaufen sindC. Wenn der Kunde der IA mitteilt, welche Aktie er verkaufen möchte. Wenn die IA entscheidet nur die Zeit und / oder den Preis, um den Verkauf abzuschließen Die richtige Antwort ist "d": nur Zeit und Preis.
Ich verstehe, dass ich mich im Jahr, in dem ich 55 werde, ohne die 10% Strafe (IRS 575) von 401k zurückziehen kann. Kann ich das gleiche mit einem IRA ohne die 10% Strafe machen?
Sie beziehen sich auf die Regel, die besagt, dass Ausschüttungen aus Ihrem qualifizierten Plan (einschließlich 401k, Gewinnbeteiligung, Geldkaufpläne und 403b-Pläne), nachdem Sie mit Ihrem Arbeitgeber vom Dienst getrennt wurden, nicht den 10% unterliegen. Vorzeitige Rücktrittsstrafe, vorausgesetzt, die Trennung erfolgt in oder nach dem Jahr, in dem Sie 55 Jahre alt werden. Da diese Regel darauf basiert, dass Sie die Dienste des Arbeitgebers, der den qualifizierten Plan anbietet, verlassen, gilt