Sie können den SEP IRA einrichten, auch wenn der Mitarbeiter die Teilnahme verweigert. Allerdings müssten Sie eine IRA für den Mitarbeiter einrichten, vorausgesetzt, er ist berechtigt, und geben Sie seinen Beitrag auf dem Konto ein. Sie müssten zuerst bei der Finanzinstitution nachfragen, ob sie bereit wäre, das Konto mit Ihrer Unterschrift und nicht mit dem des Teilnehmers einzurichten.
Sie können den Mitarbeiter auch schriftlich benachrichtigen, wenn das Konto eingerichtet und finanziert wird.
Weitere Informationen zu SEPs finden Sie unter Pläne, die der Besitzer eines kleinen Unternehmens erstellen kann .
Frage beantwortet von Denise Appleby , CISP, CRC, CRPS, CRSP, APA
Ich bin Lehrerin in einem öffentlichen Schulsystem und ich Derzeit habe ich einen 403 (b) Plan, aber ich habe etwas Geld in einer Roth IRA und auch eine selbstorganisierte IRA. Kann ich meine IRA-Gelder in einen neu eröffneten 403 (b) -Plan umwandeln, da ich derzeit bei der Schule sy
Angestellt bin, wenn Sie ein 403 (b) -Konto unter dem Plan 403 (b) der Schule einrichten, kann die traditionellen IRA-Vermögenswerte auf das Konto 403 (b) übertragen. Wie Sie vielleicht wissen, kann der Rollover vom traditionellen IRA zum 403 (b) keine Nachsteuerbeträge oder Beträge enthalten, die die erforderlichen Mindestverteilungen darstellen.
Kann ich eine traditionelle IRA, eine 403 (b) oder eine Roth IRA mit Rentengeldern finanzieren? Ich bin 56 Jahre alt. Welche Grenzen gelten, wenn ich kann?
Kann das Pensionsgeld zur Finanzierung anderer Altersversorgungskonten verwendet werden?
Ich habe mehrere CDs in meiner IRA mit unterschiedlichen Laufzeiten. Kann ich sie mit einer besseren Rate an eine andere Institution weiterleiten, wenn sie reifen?
Die Beschränkung auf Rollovers gilt pro IRA-Basis. Im Allgemeinen, wenn eine IRA an einem IRA-to-IRA-Rollover beteiligt ist, kann sie innerhalb der nächsten 12 Monate nicht an einem weiteren IRA-to-IRA-Rollover beteiligt sein. Dies verhindert jedoch nicht, dass der IRA als Treuhänder-Treuhänder-Transfer zu einem anderen IRA verlegt wird.