Die Beschränkung für Rollovers gilt pro IRA-Basis. Im Allgemeinen, wenn eine IRA an einem IRA-to-IRA-Rollover beteiligt ist, kann sie innerhalb der nächsten 12 Monate nicht an einem weiteren IRA-to-IRA-Rollover beteiligt sein. Dies verhindert jedoch nicht, dass der IRA als Treuhänder-Treuhänder-Transfer zu einem anderen IRA verlegt wird. Es gibt keine Beschränkungen hinsichtlich der Häufigkeit, mit der Sie Assets zwischen Ihren IRAs als Treuhänder-zu-Treuhänder-Transfer verschieben können. Um die Vermögenswerte zu übertragen, wenden Sie sich an den neuen IRA-Verwalter / Treuhänder und leiten Sie die Übertragung ein. Sie sollten vermeiden, dass der aktuelle Verwalter Ihnen eine Prüfung als Verteilung ausstellt.
Um mehr zu erfahren, lesen Sie Allgemeine IRA-Rollover-Fehler .
Diese Frage wurde von Denise Appleby (Kontakt Denise)
Ich bin Lehrerin in einem öffentlichen Schulsystem und ich Derzeit habe ich einen 403 (b) Plan, aber ich habe etwas Geld in einer Roth IRA und auch eine selbstorganisierte IRA. Kann ich meine IRA-Gelder in einen neu eröffneten 403 (b) -Plan umwandeln, da ich derzeit bei der Schule sy
Angestellt bin, wenn Sie ein 403 (b) -Konto unter dem Plan 403 (b) der Schule einrichten, kann die traditionellen IRA-Vermögenswerte auf das Konto 403 (b) übertragen. Wie Sie vielleicht wissen, kann der Rollover vom traditionellen IRA zum 403 (b) keine Nachsteuerbeträge oder Beträge enthalten, die die erforderlichen Mindestverteilungen darstellen.
Ich habe mehrere Jobs. Kann ich das Maximum für mehrere Pensionspläne von Arbeitgebern beitragen?
Es kommt darauf an. Eine solche Frage erfordert detaillierte Informationen, um eine hilfreiche Antwort zu geben. Hier ist eine allgemeine Antwort, die hilfreich sein kann. Fragen: Sind irgendwelche dieser Firmen verwandt oder angeschlossen? Sind sie zum Beispiel im Besitz der gleichen Leute? Besitzen Sie eines der Unternehmen? Sind einige der Unternehmen Teil einer Muttergesellschaft? Teilen eines der Unternehmen Ressourcen, Personal usw.? Wenn die Antwort auf eine dieser Fragen ja lautet, kann
Ich habe durch meinen Arbeitgeber eine KSOP, die ich zu 100% in Aktien des Unternehmens investiert habe. Ich bin jetzt besorgt, dass ich nicht diversifiziert bin und aus dem Aktienbestand des Unternehmens in Investmentfonds wechseln möchte. Ist das mit den Mitteln, die ich auf dem Konto bereitgestellt habe, erlaubt?
Um sich über Ihre Optionen zu vergewissern, sollten Sie die Übersichtsplanbeschreibung (SPD) für den Plan überprüfen. Die Optionen können für verschiedene Pläne variieren. Dies sollte eine Erläuterung der Regeln beinhalten, einschließlich Diversifizierungsoptionen. Wenn Sie online Zugriff auf Ihr KSOP-Konto haben, haben Sie möglicherweise auch Online-Zugriff auf das SPD Ihres Plans.