Die in Privatbesitz befindliche Capital Group ist eine der erfahrensten Vermögensverwaltungsgesellschaften der Welt. Es wurde 1931 gegründet und ist inzwischen der siebtgrößte Vermögensverwalter mit einem verwalteten Vermögen von 1 US-Dollar. 35 Billionen zum 31. Dezember 2015. Die Capital Group bietet eine umfassende Palette von Finanzmanagement-Dienstleistungen für vermögende Privatpersonen, Pensionspläne, Pensionspläne, institutionelle Investoren und gemeinnützige Organisationen. Im Bereich American Funds bietet sie Privatanlegern eine breite Palette an Investmentfonds an.

Management Team

Die Capital Group präsentiert ihre Mitarbeiter nicht durch ihre Managementtitel bei der Gesellschaft. Stattdessen werden sie als siebenköpfiger Vorstand vorgestellt. Die Mitglieder des Ausschusses haben eine durchschnittliche Amtszeit von 31 Jahren. Fünf der Ausschussmitglieder, darunter Chairman Tim Armor, werden als aktive Portfoliomanager geführt.

Menschen

Ein Foto des Verwaltungsausschusses zeigt keine heterogene Gruppe von Menschen. Die Capital Group gibt jedoch eine starke Aussage darüber ab, dass Vielfalt und Inklusion ein wichtiger Bestandteil ihrer Unternehmenskultur sind. Das Unternehmen arbeitet aktiv mit der Posse Foundation, der Forte Foundation und der Robert Toigo Foundation zusammen. Diese Organisationen arbeiten mit Colleges und Business Schools zusammen, um Minderheiten in Richtung Karriere in Wirtschaft und Finanzen zu entwickeln und zu leiten.

Viele Mitarbeiter haben eine lange Karriere im Unternehmen. Die Portfoliomanager haben mindestens 10 Jahre im Unternehmen und durchschnittlich mehr als neun Jahre mit ihren jeweiligen Investmentfonds gearbeitet. Viele der Investmentprofis haben für ihre gesamte Karriere bei der Capital Group gearbeitet.

Portfoliomanagement

Alle Portfoliomanager und Investmentanalysten arbeiten in Teams. Investitionsentscheidungen werden jedoch nicht von Ausschüssen getroffen. Portfoliomanager und Analysten erhalten jeweils einen Teil ihres Vermögens, um als Einzelpersonen zu investieren. Das Unternehmen glaubt, dass ein Portfolio, das auf dem Engagement einzelner Manager und Analysten für ihre besten Ideen basiert, zu besseren Renditen und einem sichereren Portfolio führt.

Das Unternehmen verfolgt einen allgemeinen Investitionsansatz, der langfristige Renditen und den Erhalt von Kapital über kurzfristige Gewinne begünstigt. Um seine Philosophie zu stärken, basiert ein großer Teil der Vergütung eines Anlageverwalters auf seinen individuellen Renditen über einen Zeitraum von vier und acht Jahren.

Klassen von Vermögenswerten

Die Kapitalgruppe ist ein traditionell konservativer Vermögensverwalter. Obwohl es eine Private-Equity-Sparte hat, präsentiert es sich nicht als Derivathändler. Die überwiegende Mehrheit der verwalteten Vermögenswerte sind öffentlich gehandelte Aktien und festverzinsliche Wertpapiere im In- und Ausland.

American Funds

Das Handelsgesicht der Capital Group ist American Funds. Der älteste amerikanische Fonds, The Investment Company of America, ist seit 1934 erhältlich. Der Hauptsatz von 34 Investmentfonds deckt alle Aktien- und festverzinslichen Anlageklassen ab. American Funds bietet jetzt eine Reihe von Fonds an, die auf die Bedürfnisse der Anleger ausgerichtet sind, wie z. Diese neuen Fonds sind alle "Dachfonds". Anstatt direkt in Wertpapiere zu investieren, werden die Vermögenswerte gemäß den Zielen der Anleger auf die ursprünglichen 34 Fonds aufgeteilt.

American Funds verfügt über mehrere Klassen von Fondsanteilen. für Pensionspläne oder Vermögensverwalter, und die zweite Gruppe ist für provisionsbasierte Broker oder Kleinanleger.

Die erste Gruppe von Anteilsklassen weist niedrige Gebühren und Erträge auf, die im Vergleich zu Vergleichsunternehmen und Vergleichsindizes günstig sind. ausgezeichnete Fahrzeuge für Pensionskasseninvestoren.

Der zweite Satz, Aktien der Klasse A und der Klasse C, haben entweder Ausgabeaufschläge oder 12b-1 Gebühren, die Geld für die Zahlung von Provisionen aufbringen. ob der Wert, den sie von ihrem Broker erhalten, die Kosten wert ist.

Gesamtüberblick

Die konservative Natur der Capital Group führte dazu, dass das Unternehmen hinter den Zeiten der angebotenen Produkte zurückblieb. tment kehrt zurück, um zu fallen. Kunden verließen und AUM fiel. Die Firma führte eine Top-to-Bottom-Bewertung durch; es hielt, was arbeitete und änderte, was nicht funktionierte. Neue Produkte wurden geschaffen und die Renditen stiegen. Kunden kehrten zurück, und AUM ist in den letzten Jahren rasant gestiegen.

Die Capital Group hat jede Herausforderung der Wirtschaft seit 85 Jahren gemeistert. Es kann immer noch Investoren in weiteren 85 Jahren dienen. Es ist eine großartige Firma für geduldige langfristige Investoren. Personen, die bereits 1934 in The Investment Company of America investiert hatten, hätten eine annualisierte Gesamtrendite von 12,66% erhalten; Die meisten Anleger wären von diesem Ertrag heute begeistert.