Client-Services-Mitarbeiter können oft der Klebstoff sein, der ein Beratungsgeschäft zusammenhält. Diese wertvollen Assistenten sind in der Regel geschickt bei der Durchführung einer Vielzahl von Aufgaben, die viele der Makler und Berater, die sie beschäftigen mindestens doppelt so lange dauern, um zu erreichen.

Was braucht es, um für diese Position eingestellt zu werden? Der Weg, ein registrierter Kundendienstmitarbeiter zu werden, ist in vielerlei Hinsicht recht einfach, aber diejenigen, die in dieser Position am effektivsten sind, erhalten häufig Schulungen und Zertifizierungen, die sie zu wertvollen Ergänzungen für jedes Team oder Büro machen. (Lesen Sie zum Lesen: Mieten? Regeln, die kleine Unternehmen kennen müssen. )

Geschichte und Entwicklung

Die Position der Kundenbetreuung hat sich im Laufe der Zeit so weit entwickelt, dass viele derjenigen, die in dieser Funktion arbeiten, Funktionen ausführen, die weit über ihre Vorgänger hinausgehen. In der Vergangenheit würden erfolgreiche Makler Sekretärinnen einstellen, die ihre Wertpapierlizenzen irgendwann bekommen könnten, damit sie einfache Aufträge annehmen konnten, wenn ihr Chef nicht in der Lage war. Sie erledigten auch routinemäßige Verwaltungsaufgaben wie Tippen, Ablegen und Postdienst. Diese Position verwandelte sich allmählich in die Position eines registrierten Vertriebsmitarbeiters, in dem lizenziertes Verwaltungspersonal eine aktivere Rolle im Geschäft des Brokers spielen und bei Aufgaben wie Marketingkampagnen und Compliance-Management helfen könnte.

Aber die heutigen Kundenbetreuer können oft fast alles erledigen, was Makler und Planer tun können, einschließlich der Aufnahme von Neugeschäft, der Pflege der Website und der Social-Media-Präsenz des Unternehmens, des Compliance-Managements und einer tieferen Interaktion mit Kunden. Und natürlich erledigen die meisten von ihnen immer noch die normalen Routineaufgaben, nämlich die Einrichtung neuer Kundenkonten, die Verarbeitung von Papierkram, das Kassieren und den Umgang mit Wertpapieren, das Einreichen und Planen von Büroereignissen. Eine aktuelle Stellenausschreibung für diese Position hatte die folgende Aufgabenliste, die sie vom Bewerber erwartet:

• Bieten Sie Ihren Kunden professionellen Service und reagieren Sie auf regelmäßige Anfragen.
• Präsentieren Sie Kunden mit aufgerufenen Informationen wie Börsenkursen, Kontoständen und verschiedenen kontobezogenen Details.
• Stellen Sie sicher, dass betroffene Finanzberater über Details und Aktivitäten im Zusammenhang mit Transaktionen und Konten registrierter Kunden informiert werden.
• Unterstützen Sie Finanzberater bei der Organisation und Durchführung von Direktwerbekampagnen.
• Befolgen und lernen Sie alle Verfahren und Richtlinien des Unternehmens.
• Potenzielle Probleme unverzüglich an die jeweiligen Zweigstellen- oder Finanzberater weiterleiten.
• Lösen Sie Kundenbeschwerden und Anfragen proaktiv.
• Identifizieren Sie Probleme, die eine sofortige Erhöhung erfordern, an den Finanzberater oder das Mitglied des Zweigstellen-Managementteams.
• Sorgen Sie für höchste Diskretion in Bezug auf Kunden-, Zweig-, Finanzberater- und Unternehmensdetails.
• Stellen Sie sicher, dass alle geeigneten und erforderlichen Kontodokumente erfasst und aktualisiert werden.
• Professionelle telefonische Unterstützung für die jeweiligen Finanzberater.
• Helfen Sie Kunden, Gelder und Wertpapiere zusammen mit den ausgestellten Schecks zu übertragen.
• Informieren Sie sich über fehlende Papiere und Wertpapiere sowie über nicht bezahlte Gelder an Kunden.
• Stellen Sie die Übereinstimmung mit Firmen- und Branchenrichtlinien und Standards sicher.
• Verwenden Sie Computersysteme von Unternehmen, um sowohl Clients als auch zugewiesenen FCs Dienste bereitzustellen. (Zum diesbezüglichen Lesen siehe: 4 Häufig gestellte Fragen zum Einstellen von Mitarbeitern. )

Der Weg dorthin zu gelangen

In Bezug auf konkrete Kriterien sind die Anforderungen, ein Client-Service-Mitarbeiter zu werden, normalerweise recht einfach. .. Das Wort "registriert" bedeutet normalerweise Wertpapiere, die lizenziert und bei FINRA und / oder der SEC registriert sind. Daher sind normalerweise Lizenzen der Serien 6, 7 und 66 erforderlich. Diejenigen, die Futures-Transaktionen oder Versicherungskonten abwickeln, benötigen ebenfalls die entsprechende Lizenz. Grundlegende Verwaltungs- und Schreibfähigkeiten werden ebenso benötigt wie eine nachgewiesene Liebe zum Detail und die Fähigkeit, mit Kunden umzugehen. Aus diesen Gründen werden Kandidaten mit Vorkenntnissen im Kundenservice häufig für diese Positionen bevorzugt.

Diejenigen, die diese Position erreichen möchten, sollten zunächst als Kundendienstmitarbeiter für eine Investmentfondsfirma oder eine Bank arbeiten, wo sie Grundkenntnisse wie Umgang mit unglücklichen Kunden, Verwaltung von Papierkram und Multitasking erlernen können. Es kann auch eine gute Idee sein, einige Zertifizierungen wie den Finanzparaplanner zu erwerben, der vom CFP-Vorstand angeboten wird oder als Rechtsanwaltsfachangestellte tätig ist.

Diese Art von Erfahrung sieht in einem Lebenslauf gut aus und hilft, die Bewerber auf die täglichen Schwierigkeiten dieser Arbeit vorzubereiten. Es wird oft davon ausgegangen, dass Kundenbetreuer heute über ihre normalen Routineaufgaben hinausgehen, um das Geschäft zu fördern und die Bedürfnisse ihrer Kunden zu befriedigen. Es kann vorkommen, dass sie Wochenenden oder Feiertage bei der Teilnahme an Firmenveranstaltungen oder bei der Erfüllung notwendiger Aufgaben verbringen, die außerhalb der ursprünglichen Stellenbeschreibung liegen. (Zum diesbezüglichen Lesen finden Sie unter: Die besten Schulungsprogramme für CFP-Prüfungen. )

Vergütung und Leistungen

Die meisten Kundendienstmitarbeiter erhalten entweder ein Gehalt oder seltener einen Stundenlohn. Diejenigen, die Wertpapiere oder Versicherungslizenzen haben, können auch Provisionen auf alle Transaktionen verdienen, die sie gemacht haben und auch Boni oder andere zusätzliche Anreize für ihre Leistungen erhalten. Glastür. com zeigt, dass die durchschnittliche Entschädigung für registrierte Mitarbeiter $ 47, 845 ist. Der Bereich für diesen Job läuft wahrscheinlich von $ 30, 000 am unteren Ende auf vielleicht $ 80, 000 für Superstar-Assistenten, die einzigartige High-Level-Funktionen ausführen können.

Diejenigen, die für Makler in großen Unternehmen arbeiten, erhalten in der Regel auch Leistungspakete wie Lebens- und Krankenversicherung und einen Pensionsplan.Die Vorteile, die den Mitarbeitern in kleinen Einzelhandelsunternehmen geboten werden, können von Unternehmen zu Unternehmen sehr unterschiedlich sein, aber diejenigen, die für hochprofitable Unternehmen arbeiten, genießen ein beträchtliches Sammelsurium an Vergünstigungen, das in keiner Branche für Verwaltungsangestellte angeboten wird.

Wer an einem bestimmten Punkt Finanzberater oder Planer werden möchte, sollte auch in Betracht ziehen, als Kundendienstmitarbeiter zu beginnen. Dies kann ihnen helfen, ihren Fuß in die Tür zu bekommen und wertvolle Erfahrungen zu sammeln, während sie die Finanzplanung absolvieren oder ihre Zulassung dazu nutzen, ihr eigenes Geschäftsbuch zu akkumulieren.

The Bottom Line

Die Kundenbetreuer spielen eine wichtige Rolle in der Finanzbranche sowohl für Kunden als auch für die Unternehmen und Berater, die sie beschäftigen. Viele dieser Mitarbeiter sind unverzichtbare Mitglieder von engen Teams, die täglich hochrangige Funktionen übernehmen. Weitere Informationen darüber, was Sie tun müssen, um als Kundendienstmitarbeiter eingestellt zu werden, finden Sie auf der Website der Financial Planning Association unter www. fpanet. org. (Zum diesbezüglichen Lesen siehe: Die besten Finanzkarrieren für Frauen. )