Anlagefonds werden über den Prospekt gemäß dem Securities Act von 1933 verkauft. Das Prospektdokument enthält viele Merkmale des Investmentfonds sowie die mit der Anlage verbundenen Kosten. Unabhängig davon, ob der Kauf über ein Brokerhaus oder direkt bei der Fondsgesellschaft erfolgt, kann ein Anleger eine Kopie des Prospekts bei einem Broker oder einem Vertreter der Fondsgesellschaft oder des Händlers anfordern. Es gibt auch Online-Ressourcen, bei denen ein potenzieller Anleger eine elektronische Kopie des Prospekts kostenlos erhalten kann.
Gemäß dem Securities Act von 1933 wird der Prospekt bei oder vor dem Zeitpunkt des Verkaufs bereitgestellt, so dass ein Anleger von seinem registrierten Vertreter eine Kopie anfordern kann, wenn der Auftrag angefordert wird. Im Allgemeinen wird eine Kopie auch per Post oder E-Mail gesendet, abhängig von den festgelegten Präferenzen des Kontoinhabers, wenn die Kauforder zusammen mit der Geschäftsbestätigung erfolgt. Sobald eine aktualisierte Kopie verfügbar ist, wird eine geänderte Kopie mit wesentlichen Änderungen an die Aktionäre weitergeleitet.
Wenn Anleger den Kauf ohne die Hilfe eines registrierten Vertreters tätigen, sollten sie den Prospekt noch vor der Anlage prüfen. Um eine Kopie online zu erhalten, können Anleger zur Website der Fondsgesellschaft navigieren, die elektronische Kopien des Prospekts für jeden verfügbaren Fonds anbieten sollte. Andere Online-Ressourcen stehen den Anlegern zur Verfügung, um Investmentfonds zu recherchieren, z. B. Morningstar, Yahoo! Finanzen und Google Finanzen. Durch eine einfache Abfrage mit dem Symbol des Investmentfonds finden Anleger Links zum Herunterladen des Fondsprospekts.
Da der Prospekt bei der Securities and Exchange Commission (SEC) eingereicht werden muss, kann er im EDGAR-Online-Tool der Agentur heruntergeladen werden. Alle Änderungen des Dokuments, zusammen mit den vierteljährlichen Finanz- und Managementberichten des Fonds, können hier ebenfalls gefunden werden.
Ich bin Lehrerin in einem öffentlichen Schulsystem und ich Derzeit habe ich einen 403 (b) Plan, aber ich habe etwas Geld in einer Roth IRA und auch eine selbstorganisierte IRA. Kann ich meine IRA-Gelder in einen neu eröffneten 403 (b) -Plan umwandeln, da ich derzeit bei der Schule sy
Angestellt bin, wenn Sie ein 403 (b) -Konto unter dem Plan 403 (b) der Schule einrichten, kann die traditionellen IRA-Vermögenswerte auf das Konto 403 (b) übertragen. Wie Sie vielleicht wissen, kann der Rollover vom traditionellen IRA zum 403 (b) keine Nachsteuerbeträge oder Beträge enthalten, die die erforderlichen Mindestverteilungen darstellen.
Wenn ich an dem SIMPLE IRA-Plan meiner Firma teilnehme, kann ich dann auch einen Beitrag zu einem anderen IRA leisten, um einen größeren Steuerabzug zu erhalten?
Da die SIMBLE-IRA-Beitragsgrenzen viel niedriger sind als die 401 (k) -Grenzen, mag es zunächst unfair erscheinen, dass Sie mit einem zusätzlichen IRA-Beitrag keinen größeren Steuerabzug erzielen können. Allerdings sind die Regeln bezüglich der IRA-Abzugsfähigkeit für 401 (k) -Pläne und SIMPLE-IRAs tatsächlich ähnlich; Selbst wenn Sie die Entschädigungsanforderung erfüllen, um zu einem traditionellen IRA beizutragen, kann Ihr aktiver Teilnehmerstatus Ihre Berechtigung zum Abzug Ihres traditionel
Wie kann ich einen Prospekt über Investmentfonds erhalten?
Sollte den Prospekt lesen und verstehen, bevor er in einen Investmentfonds investiert. Sie können eine Kopie von der Fondsgesellschaft, Ihrem Finanzberater oder online erhalten.