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Jeder Investmentfonds gibt ein Prospekt heraus, in dem die Fakten über den Fonds aufgeführt sind, damit ein potenzieller Anleger eine fundierte Investitionsentscheidung treffen kann. Der Prospekt wird bei der Securities and Exchange Commission (SEC) hinterlegt und muss einem potenziellen öffentlichen Investor vor dem Kauf zur Verfügung gestellt werden. Es gibt mehrere Möglichkeiten, wie ein Anleger vor der Anlage eine Kopie des Prospekts eines Fonds erhalten kann, und es ist ratsam, dass Anleger diese lesen und verstehen, bevor sie irgendwelche Entscheidungen treffen.

Wie bekommt man es?

Da offene Investmentfonds laufend Aktien zum Kauf zur Verfügung haben, wird der Prospekt immer neuen Anlegern zur Verfügung gestellt, und Aktualisierungen, die als Prospektbeilagen bezeichnet werden, werden bei Bedarf an bestehende Aktionäre geliefert. Eine Kopie des Prospekts eines Fonds erhalten Sie direkt von der Fondsgesellschaft per Post, Telefon oder E-Mail oder können sie von der Website der Fondsgesellschaft herunterladen. Wenn Sie einen Finanzberater oder Broker verwenden, können Sie eine Kopie von dieser Person erhalten. Auch viele Websites mit Investmentzitaten wie Yahoo! Finance und Morningstar bieten Links zum Herunterladen eines Fondsprospekts an.

Was ist drin?

Der Prospekt ist ein wichtiges Dokument, da er die Anlageziele des Investmentfonds und die dazu verwendeten Strategien zusammen mit Informationen über die mit diesem bestimmten Fonds verbundenen Kosten umreißt. Im Prospekt zum Beispiel kann ein Anleger Informationen zu Haltepunkten finden, bei denen es sich um eine Verringerung der Verkaufsgebühren für A-Aktien handelt. Darüber hinaus enthält der Prospekt Informationen über die Wertentwicklung des Fonds und Risiken, die sich direkt auf den Fonds auswirken. Oftmals deckt ein Prospekt mehrere Fonds und manchmal sogar die gesamte Fondsfamilie ab und bietet gute Informationen, um einige der verschiedenen Fondsstrategien zu vergleichen.