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Die erwartete Rendite Ihres Portfolios kann mithilfe von Microsoft Excel berechnet werden, wenn Sie die erwarteten Renditen aller Anlagen im Portfolio kennen. Mit dem Gesamtwert Ihres Portfolios, dem Wert jeder einzelnen Investition und seiner jeweiligen Rücklaufrate kann Ihre gesamte erwartete Rendite recht einfach berechnet werden.
Berechnen der gesamten erwarteten Rendite in Excel
Geben Sie zunächst die folgenden Datenbeschriftungen in die Zellen A1 bis F1 ein: Portfoliowert, Anlagenname, Anlagewert, Anlagerendite, Anlagegewicht und erwartete Gesamtrendite.
Geben Sie in Zelle A2 den Wert Ihres Portfolios ein. Listen Sie in Spalte B die Namen jeder Anlage in Ihrem Portfolio auf. In Spalte C geben Sie den aktuellen Gesamtwert jeder Ihrer Investitionen ein. Geben Sie in Spalte D die erwarteten Renditen für jede Investition ein.
Geben Sie in Zelle E2 die Formel = (C2 / A2) ein, um das Gewicht der ersten Investition zu berechnen. Geben Sie dieselbe Formel in nachfolgenden Zellen ein, um das Portfoliogewicht jeder Investition zu berechnen, wobei Sie immer durch den Wert in Zelle A2 dividieren. Geben Sie in Zelle F2 die Formel = ((D2 * E2) + (D3 * E3) + …) ein, um die erwartete Gesamtrendite zu berechnen.
Beispiel
Nehmen Sie im obigen Beispiel an, dass es sich bei den drei Anlagen um von der öffentlichen Hand begebene Anleihen handelt, die jährliche Kuponraten von 3,5%, 4,6% bzw. 7% aufweisen.
Nachdem Sie alle Ihre Daten in der ersten Zeile markiert haben, geben Sie den Gesamtportfoliowert von $ 100, 000 in Zelle A2 ein. Geben Sie die Namen der drei Investitionen in die Zellen B2 bis B4 ein. Geben Sie in den Zellen C2 bis C4 die Werte $ 45, 000, $ 30, 000 und $ 25, 000 ein. Geben Sie in den Zellen D2 bis D4 die entsprechenden Couponraten ein, auf die oben verwiesen wird.
Geben Sie in den Zellen E2 bis E4 die Formeln = (C2 / A2), = (C3 / A2) und = (C4 / A2) ein, um die Investitionsgewichte von 0. 45, 0 zu erhalten. 3 und 0. 25, beziehungsweise.
Schließlich geben Sie in Zelle F2 die Formel = ((D2 * E2) + (D3 * E3) + (D4 * E4)) ein, um die erwartete jährliche Rendite Ihres Portfolios zu ermitteln. In diesem Beispiel lautet die erwartete Rückgabe:
= ((0.45 * 0. 035) + (0. 3 * 0. 046) + (0. 25 * 0. 07))
= 0. 01575 + 0, 0138 + 0, 0175
=. 04705 oder 4. 7%
Ich bin Rentner und ziehe von meiner 403 (b) Annuität. Ich bin der alleinige Mitarbeiter meines eigenen Unternehmens. Qualifiziere ich mich für ein EINFACHES IRA-Konto? Ich möchte einen Teil meines Einkommens aus Steuern abziehen.
Es kommt darauf an. Wenn Ihr Unternehmen nicht rechtsfähig ist und Sie Nettoeinkünfte aus einer selbstständigen Erwerbstätigkeit erzielen, sind Sie berechtigt, einen Rentenplan einschließlich eines einfachen IRA auf der Grundlage dieses Einkommens einzurichten und zu finanzieren. Der IRS definiert Nettoeinkommen aus Selbstständigkeit als Bruttoeinkommen aus Ihrem Geschäft oder Geschäft minus zulässige Geschäftsabzüge.
Wie kann ich die erwartete Rendite meines Portfolios berechnen?
Versteht die Komponenten der Gleichung, die zur Berechnung der erwarteten Rendite eines Anlegerportfolios verwendet werden. Erfahren Sie, warum die Berechnung ungenau sein könnte.
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