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Der erste Schritt bei der Berechnung der Renditen für Ihr Anlageportfolio ist das Identifizieren und Sammeln der erforderlichen Daten. Sobald Sie die Daten vorbereitet haben, gibt es mehrere Überlegungen bei der Durchführung der Berechnungen.
Definieren Sie zunächst den Zeitraum, über den Sie die Renditen berechnen möchten (täglich, wöchentlich, monatlich, vierteljährlich oder jährlich). Sie müssen für jede Position in jedem Portfolio einen Nettoinventarwert (NAV) für die zeitlichen Inkremente ermitteln und gegebenenfalls Zahlungsströme notieren.
Halteperiode Return
Nachdem Sie Ihre Zeiträume definiert und den Portfolio-NAV summiert haben, können Sie mit den Berechnungen beginnen. Die einfachste Methode zur Berechnung einer Basisrendite ist die Halteperiodenrückgabe. Es berechnet einfach die prozentuale Differenz von Periode zu Periode des gesamten Portfolio-NIW und enthält Erträge aus Dividenden oder Zinsen.
Bereinigen für Cashflows
Wenn Geld aus Ihren Portfolios eingezahlt oder abgehoben wurde, müssen Sie das Timing und die Höhe der Cashflows anpassen. Wenn Sie zum Beispiel eine monatliche Rendite berechnen, wenn Sie Mitte des Monats 100 $ auf Ihr Konto eingezahlt haben, hat der Portfolio-Monatsende-NAV weitere 100 $, die nicht auf Anlagerenditen zurückzuführen sind. Dies kann je nach den Umständen durch verschiedene Berechnungen eingestellt werden. Zum Beispiel ist die modifizierte Dietz-Methode eine beliebte Formel, um auf Cashflows zu reagieren. Die Verwendung einer internen Zinsfußberechnung (IRR) mit einem Finanzrechner ist auch ein effektiver Weg, um die Renditen für Cashflows anzupassen.
Annualisierung der Renditen
Für Renditen mit mehreren Perioden ist es üblich, die Renditen annualisieren. Dies geschieht, um die Renditen für andere Portfolios oder potenzielle Anlagen besser vergleichbar zu machen. Es ermöglicht einen gemeinsamen Nenner beim Vergleich von Renditen.
Beispiel
Beispiel: Die Gesamtsumme der Positionen in einem Brokerage-Konto beträgt am Anfang des Jahres 1 000 und am Jahresende 1 350 US-Dollar. Am 30. Juni wurde eine Dividende ausbezahlt. Der Kontoinhaber zahlte am 31. März 100 USD. Die Rendite für das Jahr beträgt 16. 3%, nachdem einhundertsechzig Dollar des Jahres durch den Cashflow von 100 USD in das Portfolio bereinigt wurden.
Ich bin Rentner und ziehe von meiner 403 (b) Annuität. Ich bin der alleinige Mitarbeiter meines eigenen Unternehmens. Qualifiziere ich mich für ein EINFACHES IRA-Konto? Ich möchte einen Teil meines Einkommens aus Steuern abziehen.
Es kommt darauf an. Wenn Ihr Unternehmen nicht rechtsfähig ist und Sie Nettoeinkünfte aus einer selbstständigen Erwerbstätigkeit erzielen, sind Sie berechtigt, einen Rentenplan einschließlich eines einfachen IRA auf der Grundlage dieses Einkommens einzurichten und zu finanzieren. Der IRS definiert Nettoeinkommen aus Selbstständigkeit als Bruttoeinkommen aus Ihrem Geschäft oder Geschäft minus zulässige Geschäftsabzüge.
Wie kann ich die erwartete Rendite meines Portfolios berechnen?
Versteht die Komponenten der Gleichung, die zur Berechnung der erwarteten Rendite eines Anlegerportfolios verwendet werden. Erfahren Sie, warum die Berechnung ungenau sein könnte.
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