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Mit der Formel für die Rendite-Rendite-Rendite können Sie die Renditen verschiedener Anleihen in Ihrem Portfolio über einen bestimmten Zeitraum vergleichen. Diese Methode des Renditevergleichs ermöglicht es Anlegern zu bestimmen, welche Anleihen den größten Gewinn erzielen. Darüber hinaus kann diese Formel helfen zu bestimmen, wann es günstiger ist, eine Anleihe mit einer Prämie zu verkaufen oder bis zur Fälligkeit zu halten.
Was ist die Haltezeitraum-Renditeformel?
Abhängig von der Art des betroffenen Vermögenswerts können verschiedene Zinsformeln für die Haltedauer angewandt werden, um die Aufzinsung von Zinsen und unterschiedliche Renditen zu berücksichtigen. Anleihen generieren jedoch jedes Jahr einen festen Ertrag. Diese Rendite, die so genannte Coupon Rate, wird bei der Emission festgelegt und bleibt während der Laufzeit der Anleihe unverändert.
Die Formel für die Halteperiodenrendite von Anleihen ist daher ganz einfach:
HPRY = ((Verkaufspreis - Kaufpreis) + Summe der Couponzahlungen) / Kaufpreis
Wenn Sie die Anleihe noch besitzen, verwenden Sie anstelle des Verkaufspreises den aktuellen Marktpreis der Anleihe. um die Renditeverzinsung Ihrer Anleihe zu bestimmen.
Beispiel
Angenommen, Sie haben eine 10-jährige Anleihe mit einem Volumen von 5 000 USD und einer Couponrate von 5% erworben. Sie haben die Anleihe vor fünf Jahren zum Nennwert gekauft. Dies bedeutet, dass die Anleihe in den letzten fünf Jahren Couponzahlungen in Höhe von 1, 250 oder 5 * $ 5, 000 * 5% gezahlt hat.
Angenommen, die Anleihe hat einen aktuellen Marktwert von $ 5, 500.
Wenn Sie Ihre Anleihe heute verkauft haben, beträgt die Rendite-Rendite der Anleihe:
= (($ 5, 500 - $ 5, 000) + $ 1, 250) / $ 5, 000
= ($ 500 + $ 1, 250) / $ 5, 000
= $ 1, 750 / $ 5, 000
= 0. 35 oder 35%
Wie bei allen Anleihen wird jedoch die Rückzahlung Ihrer Erstinvestition durch das emittierende Unternehmen garantiert, sobald die Anleihe fällig wird. Wenn Sie die Anleihe bis zur Fälligkeit halten, generiert sie insgesamt $ 2.500 an Couponzahlungen oder 10 * $ 5, 000 * 5%, und die Renditeperiodenrendite beträgt:
= (($ 5, 000 - $ 5, 000) + $ 2, 500 / $ 5, 000
= $ 2, 500 / $ 5, 000
= 0. 5 oder 50%
Wie verwende ich die Geld-Brief-Spanne, um zu bewerten, ob ich eine bestimmte Aktie kaufen sollte?
Versteht die Bedeutung des Bid-Ask-Spreads für Anleger bei der Entscheidung, ob sie eine bestimmte Aktie kaufen möchten oder nicht.
Mein Depositenzertifikat (CD ) ist gerade gereift und ich plane, $ 10, 000 davon zu meinem jetzigen Roth IRA Konto beizutragen. Die Person, die meine Steuern macht, kann mir nicht sagen, warum ich keinen so großen Beitrag leisten kann, außer für mein geringes Einkommen - ich bin ein behinderter Veteran auf
Ihr regulärer Roth IRA-Beitrag kann $ 4, 000 nicht überschreiten jährlich. Wenn Sie bis zum 31. Dezember 2005 mindestens 50 Jahre alt sind, können Sie zusätzliche 500 € einbringen, wodurch Ihr jährliches Beitragslimit auf 4 500 € erhöht wird. Wenn Ihr Einkommen für das Jahr jedoch weniger als 4 000 € beträgt, kann Ihr Beitrag nicht höher sein als dein Einkommen.
Meine Mutter die IRA meines Vaters geerbt haben. Als sie starb, erhielt ich einen Kontoantrag, in dem ich als Nutznießer aufgeführt war. Außerdem wurde mir mitgeteilt, dass mein Bruder und ich die von meiner Mutter benötigte Verteilung übernehmen müssen. Mein Bruder ist nirgends zu finden. Wie sollte ich
Sein, wenn Ihr Bruder nicht gefunden werden kann, sollten Sie sich mit dem IRA-Verwalter und / oder dem Finanzberater in Verbindung setzen, um herauszufinden, ob das IRA-Plandokument Bestimmungen für eine solche Situation enthält. Zum Beispiel stellen einige IRA-Dokumente fest, dass, wenn ein Begünstigter nicht gefunden werden kann, dieser Begünstigte so behandelt wird, als wäre er kein Begünstigter der IRA.