Börsengehandelte Fonds (ETFs) können ein großartiges Werkzeug sein, aber wenn Sie sich für die falschen entscheiden, können sie auch verheerende Folgen für Ihr Portfolio haben. Viele Menschen handeln blind mit ETFs, ohne die wahren Risiken zu kennen. Sie konzentrieren sich nur auf die potenziellen Belohnungen. Vermeiden Sie diese Falle und stellen Sie sicher, dass Sie wissen, wie ETFs und ihre Gebühren funktionieren.

Kostenquoten

Wenn Sie sich die Kostenquote für einen ETF ansehen, können Sie eine Brutto-Kostenquote und eine Netto-Kostenquote feststellen. Sie brauchen sich um die Bruttokostenquote keine Sorgen zu machen. Als Investor müssen Sie nur die Nettokostenquote bezahlen, dh die Bruttokostenquote (Kosten für die Verwaltung des Fonds im Vergleich zu dem vom Sponsor erzielten Gewinn) abzüglich der erworbenen Gebühren und Verzichte / Erstattungen. (Weitere Informationen finden Sie unter: Wie der ETF Fee War Investoren zugute kommt ).

Wenn Sie verwirrt sind, denken Sie einfach daran, was Sie dem Manager zahlen, um den Fonds zu verwalten. Erkennen Sie jetzt, dass es für einen Manager viel einfacher ist, einen breiten Fonds zu führen, der einen Index nachbildet, als für einen Manager, der einen Fonds betreibt, der eine einzelne Ware oder einen bestimmten Sektor verfolgt. Aus diesem Grund sind die Kostenquoten für ETFs, die breitere Indizes verfolgen, immer niedriger.

Active Management versus indexierte Produkte

Ob Sie oder eine andere Person eine aktive Führungsrolle bei ETFs einnimmt, ist in der Regel keine gute Idee. Die einzige Ausnahme von dieser Regel ist in Risikobereichen. Ansonsten ist eine aktive Verwaltung nicht sinnvoll. Das größte Problem sind die Handelsgebühren. Diese Gebühren reichen in der gesamten Branche, aber die Chancen liegen zwischen 5 und 10 USD pro Transaktion für eine Kauf- oder Verkaufsorder. (Weitere Informationen finden Sie unter: Aktive ETFs: Höhere Kosten im Vergleich zum Mehrwert ).

Sofern Sie nicht in einen ETF investieren, der einen breiten Index verfolgt, werden Sie sich in Ihre volatile Position (en) hinein- und herausbewegen wollen. Das Problem hier ist, dass Sie Trading-Gebühren auf dem Weg ansammeln werden, die sich schnell summieren und in Ihrem Gewinn essen werden. Wenn Sie jedoch eine so volatil gewordene Position wie diese einnehmen, wird die Kostenquote in Ihren Gewinn einfließen. Im Wesentlichen, wenn Sie nicht den Markt perfekt timen, können Sie nicht in beide Richtungen gewinnen. Natürlich können Sie in kurzer Zeit viel Geld verdienen, wenn Sie die Richtung eines bestimmten Rohstoffs, Sektors oder was auch immer der ETF nachverfolgt, genau verfolgen. Dies gilt insbesondere, wenn Sie in einen 3x gehebelten ETF eintauchen, aber die Risiken sind auch hier viel höher. (Weitere Informationen finden Sie unter: Einführung in Leveraged ETFs ).

Geld-Brief-Spread

Es ist auch eine gute Idee, ETFs zu vermeiden. Diese Positionen sind aufgrund mangelnder Liquidität nur schwer zu beenden. Wenn Sie sich nicht sicher sind, ob ein ETF schwach gehandelt wird oder nicht, sehen Sie sich das Gebot und die Nachfrage an. Wenn es eine große Spanne zwischen den beiden auf einer konstanten Basis gibt, sind Sie besser dran weg zu bleiben. Wenn Angebot und Nachfrage näher beieinander liegen, deutet dies oft auf eine angemessene Liquidität und das einfache Verlassen einer Position hin, wenn Sie bereit sind.(Weitere Informationen finden Sie unter: Worin besteht der Unterschied zwischen Geld-Brief-Spanne und Bid-Ask-Bounce? ).

The Bottom Line

Da der Kapitalerhalt der Schlüssel zu langfristigen Anlageerfolgen ist, sollten Sie in ETFs investieren, die größere Indizes nachbilden, täglich mit hohen Volumina handeln, eine enge Bid Ask-Spanne haben. und erfordern nicht, dass Sie in die Position ein- und aussteigen und Handelsgebühren ansammeln.