Dank der Marktvolatilität von 2015 nähert sich eine Mehrheit der Millionäre den Investitionen im Jahr 2016 mit einer konservativeren Einstellung. Mehr als die Hälfte (54%) der Millionäre mit einem Nettovermögen von bis zu 5 Millionen US-Dollar (ohne Hauptwohnsitz) planen, Geld in Girokonten zu investieren, während die Hälfte in Investmentfonds investiert, so eine aktuelle Studie der Spectrem Group. genannt Asset Allocation, Portfolios und Primäre Provider .

Vier von zehn werden in Aktien investieren, während 37% wahrscheinlich in Geldmarktfonds investieren werden. Etwa ein Viertel wird wahrscheinlich in Einlagenzertifikate (CD) und festverzinsliche Anlagen investieren.

Lesen Sie weiter, um mehr darüber zu erfahren, wie die wohlhabendsten Kunden in diesem Jahr und darüber hinaus am besten bedient werden können. (Zum diesbezüglichen Lesen, siehe: 6 Investieren von Fehlern, die die Ultra-Wohlhabenden nicht machen. )

Marktbedingungen

Wenn es darum geht, ihre aktuellen finanziellen Ziele zu erreichen, betrachten die Millionäre die Marktbedingungen als die größte Bedrohung. Spectrem weist darauf hin, dass der Dow Jones Industrial Average (DJIA) und der S & P 500 Index angesichts der Sorgen um Ölpreise, Chinas Konjunkturabschwächung, der anhaltenden Schuldenkrise Griechenlands und anhaltender Spekulationen über die Zinserhöhungen der US-Notenbank ihre schlechtesten Jahre seit 2008 verzeichneten. Im Jahr 2015 fiel der Dow um 2, 2%, während der S & P 500 um 0,7% zurückging.

Das Alter spielt auch eine wichtige Rolle bei der Bestimmung der Wahrscheinlichkeit, wie Millionäre langfristig investieren wollen. Millennials investieren am ehesten in die meisten Anlagevehikel. Da die Zeit auf ihrer Seite ist, sind sie weniger risikoscheu als ältere Generationen. So werden beispielsweise drei Viertel der jüngsten befragten Millionäre wahrscheinlich in Aktien investieren. Das sind nur 40% der Babyboomer und Senioren ab 65 Jahren.

Es besteht weniger eine Lücke zwischen Millennials und älteren Investoren hinsichtlich der Wahrscheinlichkeit, in Girokonten und Investmentfonds zu investieren. (Zum diesbezüglichen Lesen siehe: Vermögensverwaltung: Wie die Milliardäre es tun. )

Wohlstandsniveau

Im Allgemeinen hat die Spectrem-Studie ergeben, dass die Wahrscheinlichkeit, in ein bestimmtes Nettowert. Zum Beispiel Millionäre mit einem Reinvermögen zwischen 3 und 4 Dollar. 9 Millionen sind im nächsten Jahr am wahrscheinlichsten in Aktien zu investieren (47%) gegenüber 40% der Befragten mit einem Nettovermögen von bis zu 1 USD. 9 Millionen.

Führungskräfte der Unternehmensgruppe haben die höchste Wahrscheinlichkeit, in Investmentfonds zu investieren (63%). Der höchste Prozentsatz von Geschäftsinhabern wird in Aktien investieren (49%).

Robo-Advisors Rising

Das Interesse an Robo-Advisors wächst in allen Altersgruppen und Wohlstandssegmenten - nicht nur bei jungen Menschen, sondern auch bei der Forschung.Die Studie untersuchte Investoren aus verschiedenen Vermögenssegmenten: die wohlhabenden oder die mit einem Nettovermögen von 100 000 US-Dollar und bis hin zu extrem vermögenden Investoren mit einem Nettovermögen von bis zu 25 Millionen US-Dollar.

Die jungen Wohlhabenden sind am meisten in Robo-Berater investiert. Während fast die Hälfte Account-Programme gemanagt hat, haben 9% Konten, die von Robo-Beratern verwaltet werden. Darunter sind 23% der massenaffinen Anleger unter 36 Jahren. 14% der massenaffinen Anleger im Alter zwischen 36 und 44 Jahren haben Konten bei Robo-Beratern. (Mehr dazu unter: Robo-Berater und eine menschliche Berührung: Besser zusammen? )

Millionäre sind fast so stark in Robo-Berater investiert wie die Massen-Wohlhabenden. Neun Prozent der Millionäre haben Konten, die von Robo-Beratern verwaltet werden, obwohl mehr Konten verwaltet werden (53%), die von menschlichen Beratern geleitet werden. Fast 28% der Millionäre unter 55 Jahren haben Konten, die von Robo-Beratern verwaltet werden. Darunter sind 16% der Millionäre zwischen 45 und 54 Jahren.

Insgesamt sind Ultra-High-Net-Worth-Investoren etwas weniger begeistert von Robo-Advisors. Nur 8% haben eine dauerhafte Beziehung mit einem. Das Interesse bei jungen Ultra-High-Net-Worth-Investoren ist jedoch höher. Fünfundvierzig Prozent der Ultra-High-Net-Worth-Investoren unter 48 Jahren haben Robo-Berater-Konten.

Wahrnehmung von Robos

Viele dieser Anleger wissen nicht, was ihre Robo-Advisor-Konten halten. Diejenigen, die dies tun, investieren am meisten in Aktien. Achtunddreißig Prozent der Vermögenswerte, die von Robo-Beratern für Ultra-High-Net-Worth-Investoren gehalten werden, befinden sich in Aktien, mit 19 Prozent im Fixed-Income-Bereich.

In einer separaten Studie stellte Spectrem fest, dass 25% der Ultra-High-Net-Worth-Investoren glauben, dass Robo-Berater die meisten von menschlichen Beratern geforderten Jobs erledigen können. In der Tat glauben 34%, dass ein Robo-Berater die Leistung eines menschlichen Beraters bei der Auswahl von Investitionen für einen Pensionsplan erfüllen könnte.

Die gute Nachricht für die Berater ist, dass die Daten von Spectrem zeigen, dass nur wenige Investoren der Meinung sind, dass Robo-Berater besser für die Abwicklung von Investitionsaufträgen gerüstet sind. Wenn Anleger jedoch glauben, dass ein Robo-Berater bei einer Anlage-Aufgabe gleichermaßen versiert ist und der Robo-Berater weniger kostet, ist es verständlich, warum ein Investor sich für die Zusammenarbeit mit einem Robo-Berater entscheidet, so Spectrem.

"Es liegt an den Beratern und Finanzdienstleistern zu erklären und zu veranschaulichen, wie die Arbeit mit menschlichen Beratern rentabler ist als die Arbeit mit Robo-Beratern", sagte Spectrem in dem Bericht.

The Bottom Line

Berater sollten sich bewusst sein, dass Millionärsanleger das Jahr 2016 mit einer konservativeren Einstellung beginnen, dank der Marktvolatilität, die 2015 ihren Höhepunkt erreicht hat. Sie sollten auch zur Kenntnis nehmen, dass Robo-Berater bei den Reichen allgemein an Beliebtheit gewinnen, nicht nur bei jüngeren Investoren. Um wettbewerbsfähig zu sein, müssen Berater klarstellen, warum die Zusammenarbeit mit ihnen gegenüber einem Robo-Berater lohnenswerter ist. (Zum diesbezüglichen Lesen siehe: Robo-Advisors, der neue beste Freund von Ultra-Rich. )