Die Finanzberatungs-Community ist sich des Werts bewusst, den sie ihren Kunden mit einer angemessenen Investitions- und Pensionsplanung und allgemeiner Finanzberatung bieten kann, die Kunden davon abhalten können, ihre Finanzpläne zu überdenken. Aber die Öffentlichkeit hat oft eine sehr unterschiedliche Wahrnehmung des Wertes, den Berater bieten können, vor allem in Zeiten von Low-Cost-Brokerage-Dienstleistungen, Robo-Beratern und der gesamten Bandbreite an Finanzdienstleistungen, auf die sie mit einem Smartphone zugreifen können.

Allerdings scheinen harte Daten aus der Industrieforschung mit den Beratern in dieser Angelegenheit solide zu sein. Hier sind einige Daten, um dies zu bestätigen. (Lesen Sie dazu: Tausendjährige Kunden durch Konzentration auf ihre Bedürfnisse ansprechen. )

Die Vanguard-Studie

Vanguard Funds, eine zuverlässige Low-Cost-Anlageverwaltungsgesellschaft, veröffentlichte eine Studie mit dem Titel > Alpha des Beraters . Diese Studie schätzt, dass Kunden, die mit einem guten Finanzberater zusammenarbeiten, im Durchschnitt jährlich eine Wertsteigerung ihrer Portfolios um 3% erzielen. Natürlich ist dieser Anstieg nicht linear und geordnet. Der größte Teil dieses Anstiegs wird in Zeiten erhöhter Gier und Angst an den Märkten eintreten, wenn Berater einsteigen und ihren Kunden helfen können, einen ausgeglichenen Kurs beizubehalten und ihre langfristigen Ziele im Auge zu behalten. Morningstar hat die Stimmung in Vanguards Studie in der Veröffentlichung eines aktuellen Whitepapers, Alpha, Beta und Now … Gamma, widergespiegelt. Morningstar definiert Gamma als das zusätzliche Einkommen, das ein Investor durch bessere finanzielle Entscheidungen erzielen kann. "Es berechnet die tatsächliche Höhe der Verbesserung der Anlagerenditen bei 1. 82% pro Jahr für diejenigen, die professionelle Beratung für ihre finanziellen Entscheidungen nutzen.

Diese Studien zeigen schließlich, dass Finanzberater ihre Honorare wirklich verdienen, indem sie als Verhaltenstrainer und nicht als Geldmanager agieren. Diese Vorstellung wird durch Untersuchungen von Aon Hewitt und dem Managed Accounts Provider Financial Engines von 2006 bis 2008 weiter untermauert. Die Daten, die sie erhielten, verglichen die Renditen von Anlegern, die eine Online-Beratung suchten, oder die Verwendung von Zieldatenfonds oder Managed Accounts. hat alles selbst gemacht. Die Studie kam zu dem Schluss, dass die frühere Investorengruppe jährliche Renditen erzielte, die im Durchschnitt um 1. 86% höher waren als ihre Do-it-yourself-Pendants. Die Studie umfasste auch Vergleiche von Anlagerenditen in den unsicheren Jahren 2009 und 2010, und die Studie kam erneut zu dem Schluss, dass die Gruppe, die professionelle Unterstützung bei ihren Entscheidungen suchte, jährliche Renditen erwirtschaftete, die fast 3% höher waren als diejenigen, die alleine investierten.(Zum diesbezüglichen Lesen, siehe:

Financial Services hat ein Problem mit der Rechenschaftspflicht. )

Die Daten zeigen deutlich, dass Finanzberater in Zeiten hoher Marktvolatilität die wertvollste Hilfe leisten können, wenn Anleger am ehesten mit ihren Emotionen anstatt mit Logik reagieren. Und weitere Untersuchungen deuten darauf hin, dass sich Berater auch auf andere Weise positiv auf die Finanzplanung ihrer Kunden auswirken können. Das Investment Funds Institute of Canada veröffentlichte im Jahr 2012 einen Bericht mit dem Titel

Value of Advice Report , und dieser Bericht enthüllte, dass Kunden, die Finanzberatung bezahlten, eine 1,5-mal höhere Wahrscheinlichkeit haben, an ihrem langfristigen Kurs festzuhalten. Begriff Finanzplan als diejenigen, die nicht. Dies zeigt, dass eine gute Finanzberatung zwar kurzfristig vorteilhaft sein kann, für die Anleger über längere Zeiträume jedoch exponentiell profitabler sein kann.

Die kanadische Studie zeigt auch, dass diejenigen, die für finanzielle Beratung bezahlen, oft auch eine höhere Lebensqualität genießen, da sie sicher sein können, dass ihr Berater sich um sie kümmert.

Das Fazit

Zahlreiche Studien belegen, dass Finanzberater sich in der Regel dadurch behaupten, dass sie eher als Verhaltenstrainer für ihre Kunden agieren als als aktive Vermögensverwaltung. Berater müssen dies im Hinterkopf behalten, wenn sie nach neuen Geschäftsmöglichkeiten Ausschau halten - und da sie bereit sind, ihren Kunden Seelenruhe und eine stabile Präsenz zu bieten, auf die sie sich in turbulenten Märkten verlassen können. (Zum diesbezüglichen Lesen siehe:

Behavioral Finance: Schlüsselbegriffe - Herdenverhalten. )