Der Discount-Broker-Riese Charles Schwab kündigte auf seiner jährlichen IMPACT-Sitzung unabhängiger Finanzberater an, dass er seine institutionellen intelligenten Portfolios, die automatisierte Robo-Berater für Berater und gesponsert von Schwab Wealth Investment Advisory, Inc. Die Hauptverbesserung unter diesen Änderungen ist die verbesserte Portfolioanpassung, die den Beratern mehr Flexibilität bietet, wenn sie die Portfolios ihrer Kunden auf der Grundlage ihrer eigenen Anlagephilosophie gestalten. Berater können bis zu 45 separate Anlageklassen erstellen, die sie selbst definieren. Für jede Klasse stehen mehr als 950 ETFs zur Auswahl. Die Firma wird auch den Prozess der Kontoeröffnung für Kunden einfacher und flexibler gestalten.

Weitere Änderungen umfassen neue Möglichkeiten zur Kundenfinanzierung, wie z. B. die Überweisung von Vermögenswerten, sowie Möglichkeiten für Unternehmen, gleichzeitig mehrere Konten intelligenter Portfolios zu verwalten. Schwab wird Anfang nächsten Jahres außerdem eine neue und verbesserte App für Smartphones und Tablets vorstellen, die über eine optimierte Navigation und eine verbesserte Client-Oberfläche verfügt. Jessica Heffron, Vizepräsidentin für Kundenerfahrungen bei Schwab Advisor Services, sagte gegenüber BusinessWire. com, dass "Automatisiertes Investment-Management ist weiterhin ein wichtiger und sich entwickelnder Trend in unserer Branche. Unsere Untersuchung zeigt, dass die Berater optimistisch sind, dass diese Technologie dazu beitragen kann, ihre Unternehmen zu skalieren und im Wettbewerb zu bestehen. Die meisten Berater sagen uns, dass die größte Chance für automatisierte Investment-Tools darin besteht, kleinere Konten effizienter zu bedienen oder Kunden zu erreichen, die ihre Firmen zuvor nicht bedienen konnten. Seit der Einführung von institutionellen intelligenten Portfolios im Jahr 2015 besteht ein großes Interesse an automatisierten Investmentlösungen, aber die Einführung einer digitaleren Lösung erweist sich als bedeutendes strategisches Unterfangen. Die Technologie ist nur ein Stück komplexer Gleichung. Sogar Berater, die Early Adopters sind, nähern sich ihm vernünftig in der Umsetzung. Jene Berater, die bei dieser Gelegenheit bereits vorne dabei sind, verwenden einen "Test and Learn" -Ansatz und sind bereit, Strategien und Annahmen zu ändern, während sich dieser Trend auf dem Markt fortsetzt. "(Zum diesbezüglichen Lesen siehe: Sind Robo-Berater der schlechteste Albtraum eines FA?)

Die Einstellung der Berater zur digitalen Welt

Während ihrer IMPACT-Veranstaltung war eines der Programme, die Schwab veranstaltete, eine Podiumsdiskussion über die Portfolios institutioneller Investitionen und deren Funktionsweise. Drei Programmbenutzer gaben den Beratern Details darüber, wie sie ihr Geschäft über die Plattform aufgebaut oder ausgebaut haben.Schwab veröffentlichte zudem die Ergebnisse einer Befragung von 500 Finanzberatern in allen Marktsegmenten, von unabhängigen Beratern bis hin zu Versicherungen und Verdrahtungsherstellern. Die Ergebnisse der Umfrage enthielten:

• Rund 60% der Berater glauben, dass sie durch den Einsatz automatisierter Investitionsplattformen zusätzliche Märkte erreichen und ihr Geschäft ausweiten können.
• Mehr als 80% der Berater planen, ihren Kunden Preise zu bieten, die auf Vermögenswerten basieren, und 64% dieser Berater gaben an, dass ihr automatisiertes Modell billiger als das Standardmodell sei.
• Ein geringer Prozentsatz von Beratern plant, vollständig digital zu arbeiten. Die meisten Berater planen, ihre automatisierten Anlagedienstleistungen mit regelmäßigen Kundeninteraktionen zu koppeln, um eine ganzheitlichere Erfahrung zu bieten.

The Bottom Line

Schwabs Erweiterung seiner institutionellen intelligenten Portfolios ermöglicht es den Beratern, Portfolios zu erstellen, die besser zu ihrer eigenen Anlagephilosophie passen. Die neuen Funktionen bieten sowohl Beratern als auch Kunden die Möglichkeit, Geld zu wählen und ihr Geld zu verwalten. Sie zeigt auch das Engagement von Schwab, seinen Kunden qualitativ hochwertige Produkte und Dienstleistungen anzubieten. (Zum diesbezüglichen Lesen siehe: Die 5 besten Robo-Berater für Investoren im Jahr 2016. )