Investoren werden ständig mit neuen Informationen bombardiert. Soundbites und Schlagzeilen beherrschen ihre Smartphones, ihre Computer und ihre Fernsehbildschirme. All diese Informationen werden auf eine Weise veröffentlicht, die darauf abzielt, die Aufmerksamkeit der Anleger zu erregen und sie über das Geschehen auf den Märkten zu informieren. Auf den neuesten Stand gebrachte Ankündigungen ziehen ihre Aufmerksamkeit auf sich. Aber Fortschritte in der Informationstechnologie helfen den Anlegern auch, Informationen schneller zu sammeln, was ihnen die Investition erleichtert.

Einzelne Anleger haben heute mehr Optionen zur Auswahl, wie z. B. Low-Cost-Indexfonds, günstige Handelschancen und eine Vielzahl von Investmentfonds und börsengehandelten Fonds, die alle ein Segen waren. an die investierende Öffentlichkeit. Die Geschwindigkeit, mit der Nachrichten und Informationen jetzt die Anleger erreichen können, sowie die Geschwindigkeit, mit der Trades abgeschlossen werden können, bieten Anlegern auch mehr Möglichkeiten als je zuvor. Dies alles hat zu verbesserten Investitionsvehikeln geführt. Doch während all dieser schnelllebige Zugang zu Informationen und Handel stattfindet, fragen sich einige in der Finanzberatungsbranche, ob es den Anlegern wirklich hilft, bessere Entscheidungen zu treffen und ihre Investitionsaussichten zu verbessern. (Zum diesbezüglichen Lesen siehe: Finanzberater fühlen sich Cyber-unsicher .)

Das Ziel der meisten Investoren ist es, kluge Investitionsentscheidungen auf kostengünstige und effiziente Weise zu treffen, die sie nicht zu sehr belasten. Anleger wollen sich auch sicher fühlen, dass ihre Bestände diversifiziert genug sind, um ihr Risiko zu senken und ihnen gleichzeitig angemessene Renditen zu bringen. Registrierte Anlageberater und Geldverwaltungsfirmen haben in den letzten zehn Jahren viel dazu beigetragen, Investoren zu informieren, wie sie ihre Ziele am besten erreichen können. Aber ihre Bemühungen waren nicht immer erfolgreich. Aus diesem Grund suchen einige Anlageberater nach technologischen Fortschritten, um den Anlegern zu helfen, auf Kurs zu kommen. (Weitere Informationen finden Sie unter: Sechs Dinge Schlechte Finanzberater tun .)

Einer dieser Fortschritte ist der verstärkte Einsatz von Automatisierungstechnik. Diese Tools können den Anlegern helfen, die von ihnen angestrebten Ergebnisse in Rekordgeschwindigkeit zu erzielen, und dabei helfen, ihre Emotionen während des Prozesses unter Kontrolle zu halten. Betterment, das mittlerweile fast 1 Milliarde US-Dollar an verwaltetem Vermögen besitzt, hat sich bereits auf die Automatisierungstechnik eingestellt und bietet seinen Kunden diese Dienstleistungen an. Im Oktober lancierte das Unternehmen Betterment Institutional, das Beratern helfen sollte, ihre eigenen Anlagetechnologie-Tools zu nutzen, um ihr Geschäft zu erweitern und gleichzeitig ihre Zeit freizugeben, damit sie mehr Geld mit ihren Kunden ausgeben können.(Weitere Informationen finden Sie unter Tipps für die sichere Online-Speicherung Ihrer Finanzdaten .)

Die automatisierten Investmentbündel von Betterment und die Erfahrung mit "intelligenten Benutzern" wurden in der Tat auf der Grundlage von verhaltenswissenschaftlichen Studien entwickelt. Ziel war es, Investoren und Beratern dabei zu helfen, besser in börsengehandelte Fonds (ETFs) zu investieren und bessere Ergebnisse zu erzielen. Hier sind vier Möglichkeiten, wie sich diese Art der automatisierten Investitionstechnologie für Anleger als vorteilhaft erwiesen hat.

Bessere Steuereffizienz: Durch den Einsatz automatisierter Technologien können Anleger von verbesserten Steuereffizienzstrategien profitieren. Zu diesen Strategien gehören die Steuerverluste und der steuerlich bewusste Verkauf von Aktien, die beide die Gesamtrendite der Anleger steigern können, ohne dass zusätzliche Risiken entstehen. Investoren oder Finanzberater, die diese automatisierten Plattformen nutzen und die Vorteile niedrigerer Steuern genießen, tun dies, indem sie den Großteil der manuellen Zeitaufwände und menschlichen Fehler, die dabei auftreten können, beseitigen können. In der Tat, nach Recherchen von Betterment, kann Steuerverlust Ernte Automatisierung bis zu 77 Basispunkte auf Jahresbasis zu Netto-Anlegerrenditen hinzufügen.

Genauere Zuweisungsempfehlung: Für diejenigen, die mehrere Portfolios erstellen möchten, die auf ihre Bedürfnisse zugeschnitten sind, kann der Einsatz von Automatisierungstechnologie ein guter Weg sein. Es ermöglicht die Erstellung von Portfolios mit unterschiedlichen Anlageklassen und unterschiedlichen Zielen hinsichtlich langfristiger und kurzfristiger Anlagehorizonte, wobei für den Kauf oder das Sparen für den Ruhestand gespart wird. In der Tat können Zieldatumfonds für jedes Ziel erstellt werden.

Instandhaltungsmanagement: Die Automatisierungstechnik ermöglicht auch die laufende und automatisierte und steuereffiziente Pflege von Beständen. Diese Instrumente ermöglichen es, den Cashflow wie Einlagen, Auszahlungen oder Wiederanlage von Dividenden in einem Portfolio regelmäßig neu auszurichten, auch unter Berücksichtigung langfristiger oder kurzfristiger Ziele.

Ergebnisse können vorhergesehen werden : Jede Art von Bewegung innerhalb eines Portfolios, einschließlich der Änderung einer Asset-Allokation oder einer Rücknahme, kann steuerlichen Konsequenzen unterliegen. Aber durch die Verwendung von automatisierten Technologien oder Algorithmen, wie zum Beispiel Betterimals Tax Impact Preview, können Berater und Investoren die Auswirkungen von Maßnahmen bewerten, bevor sie tatsächlich durchgeführt werden. Auf diese Weise erhalten Anleger Zugang zu datenbasierten Begründungen, die ihnen helfen können, den Kurs beizubehalten, eine Investitionstätigkeit zu verschieben oder zu verschieben, um auf eine günstigere Steuersituation zu warten.

The Bottom Line

Automatisierte Technologie verändert die Investitionslandschaft, indem sie bessere Investitionsergebnisse durch erhöhte Steuereffizienz, fokussierteres Management und Asset Allocation Design ermöglicht und Beraterzeit freisetzt, sodass mehr davon auf die Bedürfnisse ihrer Kunden. (Weitere Informationen finden Sie unter: Wie Finanzberater sich an Robo-Advisors anpassen können .)