Indexfonds sind aus mehreren Gründen attraktiv, einschließlich Diversifizierung und niedriger Kostenquote. Wenn Sie Aktien eines Indexfonds kaufen, sind Sie einem ganzen Index ausgesetzt. Dies ist in der Regel positiv, da Aktien, die Wertsteigerungen erzielen, Aktien abwerten, die abwerten. Dies ist jedoch nur in einem Bullenmarkt der Fall. Wenn Sie es mit einem Bärenmarkt zu tun haben - oder Sie merken irgendwie, dass wir einen Bärenmarkt betreten werden - dann ist ein Indexfonds nicht so wertvoll. Zum Beispiel hätte ein Indexfonds, der den S & P 500 im Jahr 2008 verfolgt, etwa 37% verloren, also vor Ausgaben.

Dies ist einer der Hauptgründe, warum es wichtig ist, sich zu diversifizieren, und zwar nicht nur im traditionellen Sinn, sondern in einem langen / kurzen Sinn. Der Bullenmarkt, der 1982 begann, ist nicht mehr vorhanden. Der nächste wird von verschiedenen Kräften angetrieben. Sie wird nicht von den unermüdlichen Konsumausgaben der größten Generation in der Geschichte getrieben werden - den Babyboomern, die jetzt in den Ruhestand treten und ein niedrigeres Verbraucherverhalten fördern. Der Treibstoffzufluss ist eine Schicht privater Schulden über alle Generationen hinweg. Eine Wirtschaft kann nicht nachhaltig wachsen, wenn sie mit übermäßigen Schulden konfrontiert ist. Der einzige Grund, warum Aktien in den letzten Jahren gestiegen sind, ist die Zentralbankintervention. (Zum diesbezüglichen Lesen siehe: Sind wir im Blasengebiet? )

Dies bedeutet nicht, dass Sie Indexfonds vermeiden sollten. Nutzen Sie sie stattdessen als Investitionsinstrument für die lange Seite. Sie sind in einem Indexfonds viel sicherer als in einer einzelnen Aktie. Um sicherzustellen, dass Sie abgesichert sind, können Sie 1x inverse ETFs verwenden, oder Sie können einzelne Aktien, die Ihrer Meinung nach keine Chance haben werden, in einer deflationären Umgebung zu florieren, einfach abkürzen.

Es mag kontraintuitiv erscheinen, lang und kurz zu gehen, aber ob es sich um Indexfonds, ETFs oder einzelne Aktien handelt, sollten alle Long-Positionen auf positiven Katalysatoren basieren, während alle Short-Positionen auf Märkten, Branchen oder einzelne Aktien, die unter Druck stehen, mit übermäßigen Schulden einherzugehen.

Lesen Sie weiter, um eine Liste hochwertiger Indexfonds zu erhalten, die aufgrund ihres guten Managements und ihrer niedrigen Gebühren ausgewählt wurden. Sie können wählen, welche Titel für Ihr Portfolio am besten geeignet sind. Eine weitere Überlegung: Die passiv verwalteten Indexfonds haben zwei Drittel der aktiv gemanagten Fonds übertroffen. Bedenken Sie jedoch, dass viele aktiv verwaltete Fonds untergeordnete Fondsmanager haben. Für ein Drittel der aktiv gemanagten Fonds, die passiv verwaltete Fonds tendenziell übertreffen, können diejenigen, die sie verwalten, streiken, wenn eine ungeahnte Gelegenheit oder Anomalie besteht. Wenn Sie nicht sicher sind, wie Sie die am besten aktiv verwalteten Fondsmanager auswählen, sehen Sie sich deren Track Record an.(Weitere Informationen finden Sie unter: 5 Gründe für die Vermeidung von Indexfonds. )

Alle Zahlen ab dem 25. September 2015.

Vanguard Gesamtaktienkurs Mkt Idx Adm (VTSAX)

Zweck :	Verfolgt CRSP US-Gesamtmarktindex
Nettovermögen:	$ 380. 5 Milliarden
1-Jahres-Performance:	-2. 12%
Dividendenertrag:	1. 96%
Mindesterstanlage:	$ 10, 000
Kostenquote:	0. 05%

Analyse: Eine Dividendenrendite von 1. 96% und eine Aufwandsquote von 0, 05% gegenüber einem Kategoriedurchschnitt von 1. 03% ist nicht schlecht. Das Abwärtsrisiko für den breiteren Markt überwiegt jedoch das Aufwärtspotenzial in den nächsten 1-3 Jahren.

Vanguard Small Cap-Wertindex Admiral (VSIAX)

Zweck:	Verfolgt CRSP Small Cap Value Index
Net Assets:	$ 16. 30 Milliarden
1-Jahres-Performance:	-2. 87%
Dividendenertrag:	1. 89%
Minimale Anfangsinvestition:	$ 10, 000
Kostenquote:	0. 09%

Analyse: Dies ist definitiv ein Fonds, um auf Ihrer Beobachtungsliste zu bleiben, aber wenn Sie jetzt in Small Caps investieren, sind Sie besser dran, tief zu graben, um die besten individuellen Aktiengelegenheiten zu finden. (Zum diesbezüglichen Lesen, siehe: ) Was sind die Vorteile eines Indexfonds gegenüber einer ETF? )

Vanguard FTSE All-Wld ex-US Idx Admiral (VFWAX)

Zweck:	Verfolgt FTSE All-World ex-US Index
Nettovermögen:	$ 23. 83 Milliarden
1-Jahres-Performance:	-15. 13%
Dividendenertrag:	3. 07%
Mindesterstanlage:	$ 10, 000
Kostenquote:	0. 14%

Analyse: Der FTSE All-Word Ex-US Index bildet die Performance von 2, 506 Aktien in 46 Ländern ab. Denken Sie daran, wir treten in eine globale Verlangsamung ein, nicht nur in eine inländische.

Vanguard Interm-Tm Corp. Bd Idx Admiral (VICSX)

Zweck:	Track Barclays US 5-10 Jahre Unternehmensanleihenindex
Nettovermögen:	$ 6. 15 Milliarden
1-Jahres-Performance:	-0. 56%
Dividendenertrag:	3. 28%
Mindesterstanlage:	$ 10, 000
Kostenquote:	0. 12%

Analyse: Bewertung der Anleihen:

AAA 1. 36%

AA 6. 74%

A 40. 04%

BBB 51. 86%

Die Qualität ist hier nicht schlecht, aber es ist nicht stark genug im Vergleich zu anderen Optionen. (Zum diesbezüglichen Lesen, siehe: Indexfonds vs. ETFs. )

Vanguard Gesamtaktienkurs Mkt Idx Inv (VTSMX)

Zweck:	Verfolgt CRSP US Gesamtmarktindex
Netto Aktiva:	$ 380. 55 Milliarden
1-Jahres-Performance:	-2. 12%
Dividendenertrag:	1. 84%
Mindesterstanlage:	$ 3, 000
Kostenquote:	0. 17%

Analyse: Es hat eine geringere anfängliche Mindestanlagesumme als VTSAX und bietet gleichzeitig eine Exposition gegenüber dem Gesamtmarkt, der Large Caps, Mid Caps, Small Caps und Micro Caps umfasst.

Vanguard Emerging Mkts Stock Idx Adm (VEMAX)

Zweck:	Verfolgt FTSE Emerging Index
Nettovermögen:	$ 53. 93 Milliarden
1-Jahres-Performance:	-22. 74%
Dividendenertrag:	3. 10%
Mindesterstanlage:	$ 10, 000
Kostenquote:	0. 15%

Analyse: Welche Schwellenländer?

Vanguard 500 Index Inv (VFINX)

Zweck:	Verfolgt S & P 500 Index
Nettovermögen:	$ 204.64 Milliarden
1-Jahres-Performance:	-2. 59%
Dividendenertrag:	1. 97%
Mindesterstanlage:	$ 3, 000
Kostenquote:	0. 17%

Analyse: Erforschen Sie diese, wenn Sie eine Exposition gegenüber Large-Caps wünschen. (Weitere Informationen finden Sie unter: ETF-Analyse: Vanguard Extended Market. )

Fidelity Spartan Gesamtmarkt Idx Inv (FSTMX)

Zweck:	Verfolgt Dow Jones-Gesamtmarktindex
Nettovermögen:	$ 29. 22 Milliarden
1-Jahres-Performance:	-1. 77%
Dividendenertrag:	1. 65%
Mindesterstanlage:	$ 2, 500
Kostenquote:	0. 10%

Analyse: Diese bietet eine niedrige anfängliche Investitions- und Kostenverhältnisoption für das Engagement am Gesamtmarkt. Es beinhaltet auch statistische Stichproben.

Das Endergebnis

Die richtigen Mittel für Ihr Portfolio hängen von Ihrer Risikobereitschaft und Ihrem Gesamtfinanzplan ab, die beide häufig mit Ihrem Alter zusammenhängen. Im Augenblick wird ein Long-Index-Index mit einem Engagement in Aktien Risiken darstellen. Aber anstatt sich Gedanken darüber zu machen, wie sich der Markt bewegt, können Sie eine logikbasierte Long / Short-Strategie auf Ihr Portfolio anwenden, indem Sie die qualitativ hochwertigsten Namen lang wählen und die niedrigstwertigen Namen kurzschließen. Sie können diese einfache Strategie auch auf Branchen, Währungen, Rohstoffe, Anleihen und mehr anwenden. Jede Investitionsentscheidung sollte auf Ihrer eigenen Forschung basieren. (Mehr dazu unter: 3 Möglichkeiten, hohe ETF-Gebühren zu vermeiden. )

Dan Moskowitz hat keine Positionen in einem der oben aufgeführten Indexfonds. Er ist derzeit lang LABD.