Die meisten Auszahlungen aus qualifizierten Rentenplänen, die vor Erreichen des Alters von 59, 5 Jahren bei Ihnen eingegangen sind, unterliegen einer zusätzlichen Steuer von 10%. Die IRS kann unter bestimmten Umständen auf diese Steuer verzichten; Es gibt jedoch keine weit gefasste Definition von "Härtefällen" im Hinblick auf die Befreiung von der 10% -Buße.
Sie können von der Steuer von 10% befreit werden, wenn die Härte, mit der Sie konfrontiert sind, in der Ausnahmeliste des IRS enthalten ist - zum Beispiel, wenn Sie für bestimmte abziehbare medizinische Kosten zurücktreten oder wenn die Zahlungen an einen anderen Zahlungsempfänger gehen unter einer qualifizierten Inlandsbeziehung. Die Liste der Ausnahmen finden Sie in der IRS-Publikation 575 (Seite 28) unter // www. ir. gov / publ / irs-pdf / p575. pdf. Wenn Sie ein PDF-Dokument nicht anzeigen können, finden Sie die HTML-Version unter // www. ir. gov / publikationen / p575 / ar02. html # d0e3742.
Um die Ausnahmeregelung für die frühzeitige Auszahlung in Anspruch zu nehmen, müssen Sie eventuell zusätzliche Formulare zusammen mit Ihrer Einkommensteuererklärung beim IRS einreichen. Achten Sie darauf, sich mit Ihrem Steuerfachmann zu beraten, um sicherzustellen, dass die entsprechenden Formulare eingereicht werden.
(Mehr zu diesem Thema lesen Sie den Artikel Straffreie Abhebungen von Ihrem IRA nehmen.)
Diese Frage wurde von Denise Appleby beantwortet (Kontakt Denise)
Zahlen, wenn ich nach meinem Scheidungsurteil zu einem Prozentsatz der IRA meines Ex-Mannes berechtigt bin, wie kann ich die Vermögenswerte aufgrund von ich in meine eigene IRA, ohne besteuert zu werden? Wird er besteuert, wenn er die Überweisung macht? Wird das Geld, das er für die Besteuerung von
Zahlen muss, um Ihren Teil des IRA-Vermögens an Sie zu übertragen (dh in Ihren Namen), wenden Sie sich bitte an den IRA-Verwalter / Treuhänder Ihres Ehemannes und stellen Sie ihm eine Kopie des Scheidungsurteils. Fragen Sie den Verwalter unbedingt nach anderen Dokumentationsanforderungen.
Ich bin Rentner und ziehe von meiner 403 (b) Annuität. Ich bin der alleinige Mitarbeiter meines eigenen Unternehmens. Qualifiziere ich mich für ein EINFACHES IRA-Konto? Ich möchte einen Teil meines Einkommens aus Steuern abziehen.
Es kommt darauf an. Wenn Ihr Unternehmen nicht rechtsfähig ist und Sie Nettoeinkünfte aus einer selbstständigen Erwerbstätigkeit erzielen, sind Sie berechtigt, einen Rentenplan einschließlich eines einfachen IRA auf der Grundlage dieses Einkommens einzurichten und zu finanzieren. Der IRS definiert Nettoeinkommen aus Selbstständigkeit als Bruttoeinkommen aus Ihrem Geschäft oder Geschäft minus zulässige Geschäftsabzüge.
Ich habe durch meinen Arbeitgeber eine KSOP, die ich zu 100% in Aktien des Unternehmens investiert habe. Ich bin jetzt besorgt, dass ich nicht diversifiziert bin und aus dem Aktienbestand des Unternehmens in Investmentfonds wechseln möchte. Ist das mit den Mitteln, die ich auf dem Konto bereitgestellt habe, erlaubt?
Um sich über Ihre Optionen zu vergewissern, sollten Sie die Übersichtsplanbeschreibung (SPD) für den Plan überprüfen. Die Optionen können für verschiedene Pläne variieren. Dies sollte eine Erläuterung der Regeln beinhalten, einschließlich Diversifizierungsoptionen. Wenn Sie online Zugriff auf Ihr KSOP-Konto haben, haben Sie möglicherweise auch Online-Zugriff auf das SPD Ihres Plans.