Wenn eine Person eine im Wesentlichen gleichmäßige periodische Zahlung (SEPP) modifiziert, einschließlich der Einstellung des SEPP vor dem Ende des anwendbaren SEPP-Zeitraums oder Erhöhung oder Verringerung des erforderlichen Betrags auf eine Weise, die nicht zulässig ist nach den Vorschriften wird die gesamte nach Regel 72 (t) erlassene Strafe von 10% (zusätzliche Steuer) fällig. Gemäß IRC 72 (t) (4) gelten Zinsen auch für diese Beträge. Zahlungen, die nach der Änderung des SEPP eintreten, werden wie reguläre Ausschüttungen behandelt, für die eine zusätzliche 10% -Steuer gilt, es sei denn, es besteht eine Ausnahme.
Es gelten jedoch mehrere Ausnahmen von den Änderungsregeln. Zum Beispiel kann eine Person ihren SEPP-Betrag reduzieren, indem sie einen einmaligen Wechsel von der Amortisations- oder Annuitationsmethode zur erforderlichen Mindestverteilungsmethode (RMD) vornimmt. Personen sollten sich bei ihrem Steuerfachmann erkundigen, ob eine Änderung eingetreten ist.
Weitere Informationen finden Sie unter Regeln für eine im Wesentlichen gleichmäßige periodische Zahlung , Die Annahme strafrechtlicher Auszahlungen von Ihrer IRA und Vermeidung von IRS-Strafen für Ihre IRA-Vermögenswerte .
Diese Frage wurde von Denise Appleby (Kontakt Denise)
Zahlen, wenn ich nach meinem Scheidungsurteil zu einem Prozentsatz der IRA meines Ex-Mannes berechtigt bin, wie kann ich die Vermögenswerte aufgrund von ich in meine eigene IRA, ohne besteuert zu werden? Wird er besteuert, wenn er die Überweisung macht? Wird das Geld, das er für die Besteuerung von
Zahlen muss, um Ihren Teil des IRA-Vermögens an Sie zu übertragen (dh in Ihren Namen), wenden Sie sich bitte an den IRA-Verwalter / Treuhänder Ihres Ehemannes und stellen Sie ihm eine Kopie des Scheidungsurteils. Fragen Sie den Verwalter unbedingt nach anderen Dokumentationsanforderungen.
Ich bin ein Erstkäufer. Wenn ich eine Verteilung von meinem 401 (k) nehme, um Land und ein Haus zu kaufen, muss ich eine Strafe auf dieser Verteilung bezahlen? Auch, welche Art von Formular muss ich mit meinen Steuern einreichen, zeigen die IRS, dass $ 10.000 ging in Richtung einer ho
Wie Sie vielleicht bereits wissen, müssen Sie bestimmte Anforderungen erfüllen, umrissen in der 401 (k ) Plandokument, um als berechtigt zu gelten, eine Ausschüttung aus dem Plan zu erhalten. Ihr Arbeitgeber oder Planverwalter wird Ihnen eine Liste der Anforderungen bereitstellen. Beträge, die von Ihrem 401 (k) -Plan abgezogen und für den Kauf Ihres Eigenheims verwendet werden, unterliegen der Einkommenssteuer und einer 10% igen vorzeitigen Verbreitungsstrafe.
Ich habe durch meinen Arbeitgeber eine KSOP, die ich zu 100% in Aktien des Unternehmens investiert habe. Ich bin jetzt besorgt, dass ich nicht diversifiziert bin und aus dem Aktienbestand des Unternehmens in Investmentfonds wechseln möchte. Ist das mit den Mitteln, die ich auf dem Konto bereitgestellt habe, erlaubt?
Um sich über Ihre Optionen zu vergewissern, sollten Sie die Übersichtsplanbeschreibung (SPD) für den Plan überprüfen. Die Optionen können für verschiedene Pläne variieren. Dies sollte eine Erläuterung der Regeln beinhalten, einschließlich Diversifizierungsoptionen. Wenn Sie online Zugriff auf Ihr KSOP-Konto haben, haben Sie möglicherweise auch Online-Zugriff auf das SPD Ihres Plans.