Insiderhandel ist ein Handel mit materiellen und nicht-öffentlichen Informationen. Insiderhandel untergräbt die Integrität der Sicherheitsmärkte. Ihre Erkennung und Prävention ist eine der obersten Prioritäten der Securities and Exchange Commission (SEC). Es ist eine so ernste Angelegenheit, dass jeder Anleger sich der diesbezüglichen Vorschriften bewusst sein muss. Es gibt viele Faktoren zu bestimmen, ob ein Handel ein illegaler Insiderhandel ist.
Die beim Kauf oder Verkauf von Aktien eines Unternehmens verwendeten Informationen müssen transparent sein. Illegaler Insiderhandel tritt auf, wenn ein Handel auf der Grundlage von nicht öffentlichen Informationen erfolgt. Informationen sind wesentlich, wenn sie sich auf den Aktienkurs eines Unternehmens auswirken können. Akquisitionen, Fusionen, Gewinnmitteilungen, Dividendenbekanntmachungen und die Freigabe von Forschungsergebnissen können alle als wesentlich angesehen werden. Informationen sind nicht öffentlich, wenn sie noch privilegiert sind und nicht an die Öffentlichkeit und andere Investoren freigegeben wurden.
Jede Person kann an Insiderhandel beteiligt sein. Jeder, der über materielle und nicht-öffentliche Informationen verfügt, kann als Insider betrachtet werden. Direktoren und leitende Angestellte von Unternehmen, leitenden Angestellten, Unternehmensforschern und Regierungsbeamten können Beispiele für Kipper sein. Familienmitglieder, Freunde, Friseure, Taxifahrer und andere, die sensible Informationen mithören, können Tippe sein. Im Insiderhandel sind beide Parteien schuldhaft und könnten haftbar gemacht werden.
Die Folgen des illegalen Insiderhandels sind gravierend. Die SEC hat in den letzten Jahren Hunderte von Fällen gegen Einzelpersonen und Unternehmen eingereicht, darunter Anwälte, Hedge-Fonds-Manager und Finanzfachleute. Wenn jemand schuldig gesprochen wird, kann er je nach Schwere des Falles mit Geldstrafen und Freiheitsstrafen rechnen.
Zahlen, wenn ich nach meinem Scheidungsurteil zu einem Prozentsatz der IRA meines Ex-Mannes berechtigt bin, wie kann ich die Vermögenswerte aufgrund von ich in meine eigene IRA, ohne besteuert zu werden? Wird er besteuert, wenn er die Überweisung macht? Wird das Geld, das er für die Besteuerung von
Zahlen muss, um Ihren Teil des IRA-Vermögens an Sie zu übertragen (dh in Ihren Namen), wenden Sie sich bitte an den IRA-Verwalter / Treuhänder Ihres Ehemannes und stellen Sie ihm eine Kopie des Scheidungsurteils. Fragen Sie den Verwalter unbedingt nach anderen Dokumentationsanforderungen.
Meine Mutter die IRA meines Vaters geerbt haben. Als sie starb, erhielt ich einen Kontoantrag, in dem ich als Nutznießer aufgeführt war. Außerdem wurde mir mitgeteilt, dass mein Bruder und ich die von meiner Mutter benötigte Verteilung übernehmen müssen. Mein Bruder ist nirgends zu finden. Wie sollte ich
Sein, wenn Ihr Bruder nicht gefunden werden kann, sollten Sie sich mit dem IRA-Verwalter und / oder dem Finanzberater in Verbindung setzen, um herauszufinden, ob das IRA-Plandokument Bestimmungen für eine solche Situation enthält. Zum Beispiel stellen einige IRA-Dokumente fest, dass, wenn ein Begünstigter nicht gefunden werden kann, dieser Begünstigte so behandelt wird, als wäre er kein Begünstigter der IRA.
Ich habe durch meinen Arbeitgeber eine KSOP, die ich zu 100% in Aktien des Unternehmens investiert habe. Ich bin jetzt besorgt, dass ich nicht diversifiziert bin und aus dem Aktienbestand des Unternehmens in Investmentfonds wechseln möchte. Ist das mit den Mitteln, die ich auf dem Konto bereitgestellt habe, erlaubt?
Um sich über Ihre Optionen zu vergewissern, sollten Sie die Übersichtsplanbeschreibung (SPD) für den Plan überprüfen. Die Optionen können für verschiedene Pläne variieren. Dies sollte eine Erläuterung der Regeln beinhalten, einschließlich Diversifizierungsoptionen. Wenn Sie online Zugriff auf Ihr KSOP-Konto haben, haben Sie möglicherweise auch Online-Zugriff auf das SPD Ihres Plans.