Anteile von FireEye Inc. (NASDAQ: FEYE FEYEFireEye Inc14. 45-0. 28% Erstellt mit Highstock 4. 2. 6 ) sind nicht für Ihre Zwecke geeignet. traditionelle individuelle Altersvorsorge (IRA) oder Roth IRA. In der Tat ist FireEye keine kluge Investition in irgendeiner Form, da die meisten Portfoliomanager empfehlen, dass Anleger diese Aktie nicht kaufen und dass sie sie verkaufen sollten, wenn sie sie derzeit besitzen. Portfoliomanager nennen mehrere Gründe für ihre negativen Aussichten, darunter die miserable Aktienperformance in den letzten Jahren, sinkende Nettoeinnahmen, eine schlechte Eigenkapitalrendite (ROE) und enttäuschende Gewinnzahlen pro Aktie (EPS). Die Verschuldung des Unternehmens ist Ende 2015 angemessen, aber die hohen Nettoeinnahmen deuten auf eine wahrscheinliche steigende Verschuldung oder eine drastische Reduzierung der Kapitalausgaben in naher Zukunft hin.

Da die Investition in den Ruhestand langfristig angelegt ist, weisen die besten Aktien für Ihr Altersvorsorge-Portfolio eine langfristige Stabilität auf. Als allgemeine Regel gilt, je jünger Sie sind, wenn Sie anfangen, zu einem traditionellen IRA oder Roth IRA beizutragen, desto aggressiver können Sie sich leisten, mit Ihren Investitionen zu sein. In den 20er und 30er Jahren können Sie einen größeren Teil Ihres Altersguthabens bequem in renditeträchtige Investitionen umschichten (die natürlich mit höheren Risiken verbunden sind), da Sie mehr Zeit haben, sich von Unebenheiten der Straße zu erholen. zum Beispiel die Marktcrashs von 1987, 2001 und 2008. Wenn Sie sich dem Ruhestand nähern, sollten Sie sich auf Stabilität und Hauptschutz konzentrieren. Wenn Sie eine risikoreiche Investition schlecht einplanen und große Verluste einstecken, bevor Sie auf Ihr Geld zugreifen müssen, kann sich dies negativ auf Ihren Ruhestand auswirken.

Unabhängig von Ihrem Alter oder wie viele Jahre Sie bis zum Ruhestand haben, ist es nie eine gute Idee, Ihr Notgroschen auf ein Unternehmen zu setzen, das Anzeichen für drohende finanzielle Turbulenzen aufweist. FireEye verliert Geld, und sein Aktienkurs tendiert langfristig nach unten.

FireEye: Ein kurzer Überblick

FireEye wurde 2004 gegründet und bietet Cyber-Security- und Malware-Lösungen. Das Unternehmen half bei hochkarätigen Ermittlungen in Cyberangriffen auf Target, bei denen tausende Käufer ihre Kreditkarteninformationen kompromittiert hatten, und Sony Pictures, einem Angriff, von dem viele glauben, dass er von Nordkorea als Reaktion auf einen satirischen Film über das Land verübt wurde. Diktator, Kim Jong Un.

Die zunehmende Bedrohung durch Cyber-Sicherheit im In- und Ausland hat eine nette Nische für Unternehmen geschaffen, die Schutz vor solchen Angriffen bieten. Aus diesem Grund ist es verständlich, dass die Anleger in FireEye einen Aufwärtstrend sehen. Der Jahresabschluss und die Finanzkennzahlen des Unternehmens zeigen jedoch eine andere Geschichte.Die Anzahl der FireEye-Aktien ist in den letzten 12 Monaten um mehr als ein Drittel gesunken. Die Marktkapitalisierung ist ebenfalls geschrumpft und liegt jetzt bei 3 Dollar. 4 Milliarden. Während das Unternehmen im dritten Quartal 2015 Rekordumsätze erzielte, wurde der Umsatz von FireEye durch Aufwendungen ausgeglichen. Das Unternehmen hat eine operative Marge von -85% und einen Nettogewinnverlust von mehr als 500 Millionen US-Dollar.

Dass das Unternehmen im dritten Quartal ein Umsatzwachstum von 45% gegenüber dem Vorjahr verzeichnete, ist ein vielversprechendes Zeichen, aber die Aktie kann nicht empfohlen werden, während das Unternehmen negative Zahlen für Nettoeinkommen und ROE veröffentlicht.

Finanzanalyse

Die Bruttomarge von FireEye beträgt 62,6%. Die operative Marge des Unternehmens beträgt jedoch -85. 4%. Während dünne Margen, und gelegentlich sogar negative Margen, ein normaler Teil des Geschäftes für reife Unternehmen sind, die ihr Geld verdienen, wie Wal-Mart und Target, benötigt ein aufstrebendes Technologieunternehmen eine gesunde operative Marge, um Kapital in die Unternehmen und entwickeln neue Technologien. Die fehlenden Mittel zur Innovation sind ein sicherer Weg, um von Konkurrenten zurückgelassen zu werden. Die negative operative Marge von FireEye ist ein schlechtes Zeichen für die Zukunftsaussichten des Unternehmens.

Die Eigenkapitalrendite des Unternehmens, die die Höhe des Gewinns misst, den es mit dem von den Anteilseignern investierten Geld erzielt hat, ist ebenfalls negativ und liegt bei -42. 3%. Dies ist einer der Hauptgründe für die Baisse dieser Portfoliomanager. Die Schuldenlast von FireEye ist zu diesem Zeitpunkt noch angemessen. Die kurz- und langfristigen Verbindlichkeiten des Unternehmens belaufen sich auf insgesamt 697 Millionen US-Dollar, was weniger als einem Viertel der Marktkapitalisierung von FireEye entspricht. Sein aktuelles Verhältnis von 3 zu 42 zeigt an, dass FireEye keine Schwierigkeiten haben sollte, seine gegenwärtigen Verbindlichkeiten zu erfüllen. Die Art und Weise, wie das Unternehmen in den roten Zahlen operiert, deutet jedoch darauf hin, dass es in naher Zukunft möglicherweise seine Schuldenlast erhöhen oder die Kapitalausgaben senken muss, beides Taktiken, die seinen Wettbewerbsvorteil aushöhlen.

Traditionelle IRA-Eignung

Die am besten geeigneten Investitionen für eine traditionelle IRA bieten langfristige Stabilität, langsames aber stetiges Wachstum und sollten sich idealerweise auszahlen. Sie können qualifizierende Beiträge zu einer traditionellen IRA von den Einkommensteuern Ihres aktuellen Jahres abziehen, und in den meisten Fällen können Sie sogar Dividendeneinkünfte abziehen, die Sie in die IRA reinvestieren. Dies ermöglicht es Ihnen, einen größeren Teil Ihres Einkommens für Ihre Zinseszinsen zu verwenden. Auch wenn die für eine traditionelle IRA empfohlenen Investitionen kein aggressives Wachstum bieten, schützen sie doch Ihren Auftraggeber und erlauben Ihnen das Geld, das Sie andernfalls an Steuern zahlen würden, um Geld für Sie zu verdienen. Der einzige Nachteil einer traditionellen IRA ist, dass Sie, wenn Sie im Ruhestand Geld abheben, Steuern auf den Gewinn zu normalen Einkommensraten zahlen. Aus diesem Grund ist ein traditioneller IRA kein geeignetes Anlageinstrument für Hochzinsaktien, das große Gewinne erzielen sollte.

FireEye hat keine der Eigenschaften, die einen Bestand für eine traditionelle IRA geeignet machen. Es ist kein reifes, stabiles, langjähriges Unternehmen. Sein Wachstum war alles andere als langsam und stetig; Zurzeit wertet die Aktie überhaupt nicht, aber sie nimmt schnell ab.Die Gesellschaft zahlt keine Dividende. Bessere Aktienwahlen für Ihre traditionelle IRA sind reichlich vorhanden; dieser spezielle Bestand sollte nicht berücksichtigt werden.

Roth IRA-Eignung

Eine Roth IRA ist ein gutes Anlageinstrument für wachstumsstarke Aktien. Sie können keine Beiträge von der Steuererklärung Ihres aktuellen Jahres abziehen. Wenn Sie im Ruhestand Geld abheben, wird der Gewinn nicht besteuert. Basierend auf den normalen Einkommensquoten im Jahr 2015 hält diese Rückstellung sogar 39,6% Ihres Gewinns aus Steuern, wenn Sie in den Ruhestand gehen.

Die Aktie von FireEye tendiert jedoch in die falsche Richtung, da die aktuellen Indikatoren in naher Zukunft kein hoffnungsvolles Zeichen für eine Trendwende setzen. Das Geld, das Sie über eine Roth IRA in die FireEye-Aktie investieren, wird Sie wahrscheinlich nicht zu Geld machen, und Sie erhalten nicht einmal die anfänglichen Steuereinsparungen, wenn Sie auf diese Weise investieren. Es ist ein Verlust-verlieren-Vorschlag, weshalb Sie es vermeiden sollten, FireEye-Aktien in Ihre Roth IRA zu stecken.