Anteile von InvenSense, Inc. (NYSE: INVN) sind angemessen für ein traditionelles Individualrentenkonto (IRA) geeignet, aber wahrscheinlich sinnvoller in einem Roth IRA. Seit Ende 2015 sendet InvenSense gemischte Signale. Der Umsatz und das Nettoeinkommen sind schnell gewachsen. Die Verschuldung des Unternehmens ist sehr vernünftig und Cashflow-Probleme scheinen vorerst nicht existent zu sein. Den Bewertungen der Aktie nach zu urteilen, wird es angemessen für die Gewinne des Unternehmens bewertet. Auf der anderen Seite war die tatsächliche Performance der Aktie in diesem Jahr enttäuschend. Anteile von InvenSense werden um ein Drittel weniger gehandelt als noch im Januar 2015. Es ist größtenteils ein Rätsel, warum die Aktie während einer Periode hohen Wachstums und erwartungsbrechender Performance des Unternehmens zurückgegangen ist.

Laut Analysten von TheStreet bewerten Portfoliomanager InvenSense derzeit weder als Kauf noch als Verkauf, sondern als Hold. Mit anderen Worten sind ihre Meinungen neutral. Das einzige, was die meisten Portfoliomanager davon abhält, ein unqualifiziertes positives Urteil über InvenSense abzugeben, ist die Performance der Aktie in den letzten 12 Monaten.

Es ist schwer vorstellbar, dass dieser Bestand noch lange sinken wird. Die Fundamentaldaten des Unternehmens sind stark. Während die Margen von InvenSense nicht spektakulär sind, gibt es genug Raum, um Wachstumsinitiativen im Jahr 2016 zu finanzieren. Abgesehen von einer unvorhergesehenen Katastrophe sollte sich die Aktie erholen, daher lohnt es sich, Ihr Altersvorsorgeportfolio in Betracht zu ziehen. Ob Sie es für Ihre traditionelle IRA oder Roth IRA kaufen, hängt von Ihren Erwartungen für die Erholung der Aktie ab. Wenn Sie erwarten, dass sich InvenSense stabilisiert und dann ein langsames, stetiges Wachstum erfährt, sollten Sie es in eine traditionelle IRA stecken. Wenn Sie andererseits einen steilen V-förmigen Rebound erwarten, bei dem die Aktienkurse 2016 und darüber hinaus steigen, ist ein Roth IRA die bessere Wahl.

InvenSense: Ein Überblick

InvenSense produziert Motion-Tracking-Chips für elektronische Geräte wie Smartphones, Tablets und Videospiel-Controller. Das 2003 gegründete Unternehmen ist vielleicht am besten für die Entwicklung des Motion Controllers für die revolutionäre Nintendo Wii-Konsole bekannt. Da sich die Qualität der Smartphone-Kameras gegenüber den besten Standalone-Digitalkameras verbessert hat, war InvenSense ein Teil ihres Aufstiegs, der diese Telefonkameras mit einer Technologie ausstattet, die die Bilder stabilisiert. Das Unternehmen hat seinen Hauptsitz in San Jose, Kalifornien, ist aber vor allem in Asien international vertreten und unterhält Niederlassungen in China, Korea, Japan und Taiwan.

In den Jahren 2011 bis 2014 hat die Aktie von InvenSense den Aufwärtstrend der allgemeinen Erholung der Aktienmärkte beschleunigt. Der Aktienkurs stieg von 8 $. 30 im November 2011 auf 25 $.73 im August 2014. In Bezug auf den Aktienkurs hat InvenSense 2015 nicht denselben Erfolg erzielt, da die Aktie auf 10 USD gefallen ist. 57 Stand Dezember 2015. Mit Ausnahme des Aktienkurses hat sich 2015 jedoch fast jeder Finanzindikator für das Unternehmen verbessert. Im Vergleich zu 2014 ist der Umsatz des Unternehmens um 24,8% gestiegen. Sein Nettoeinkommen beträgt 10 Dollar. 5 Millionen. Das Unternehmen ist mit Bargeld bündig, mit 128 Dollar. 4 Millionen im operativen Cashflow. InvenSense Schuldenlast, bei 149 $. 2 Million, ist sehr angemessen, besonders verglichen mit dem Eigenkapital des Unternehmens. Das Verhältnis von Fremd- zu Fremdkapital (D / E) liegt bei 39,3%. Die aktuelle Quote, die die kurzfristigen Vermögenswerte mit den kurzfristigen Verbindlichkeiten vergleicht und damit die Fähigkeit zur Begleichung der im nächsten Jahr fälligen Verbindlichkeiten misst, ist mit 5,66 vorbildlich.

Die Bruttomarge von InvenSense beträgt 47,4%. Ihre operative Marge beträgt 5,5%. Während diese nicht große Ränder sind, sind sie gesund. Gesunde Margen sind wichtig, weil sie Geld zur Verfügung stellen, um in das Unternehmen zu investieren und Wachstum zu fördern. Unternehmen ohne gesunde Margen, die versuchen zu wachsen, müssen dies tun, indem sie überschüssige Schulden übernehmen oder bestehende Aktionäre durch die Ausgabe neuer Aktien verwässern. Beide Optionen können schwerwiegende Folgen haben, wenn sich der Wirtschaftswind in eine hässliche Richtung verschiebt. InvenSense sieht für 2016 ein Wachstum bei unverändert gutem D / E-Verhältnis und Gewinn pro Aktie (EPS).

Bewertungen

Die Bewertung ist eine der besten Möglichkeiten, um festzustellen, ob eine Aktie derzeit ein guter Kauf ist. Die Bewertung einer Aktie misst, wie viel Investoren bereit sind, dafür zu zahlen, basierend auf den Erträgen des zugrunde liegenden Unternehmens. Die Berechnung wird als Kurs-Gewinn-Verhältnis (P / E) bezeichnet. Es vergleicht den Preis einer Aktie mit dem EPS des Unternehmens. Ein P / E-Verhältnis von 15 ist durchschnittlich. Ein höheres P / E-Verhältnis legt nahe, dass die Anleger Wert wahrnehmen und daher mehr für eine Aktie zahlen, als dies für ein Unternehmen mit solchen Gewinnen normal ist. Ein niedrigeres P / E-Verhältnis zeigt an, dass Anleger über eine Aktie lauwarm sind und daher einen niedrigeren Preis verlangen, um sie zu kaufen.

Value-Anleger streben ein niedriges KGV an und versuchen, Aktien zu identifizieren, die andere Anleger unterbewertet haben. Wachstumsinvestoren hingegen bevorzugen höhere KGVs, da ein im Verhältnis zum Gewinn hoher Aktienkurs häufig auf ein starkes Wachstumspotenzial hindeutet. Das P / E-Verhältnis von InvenSense liegt mit 14,3 im Durchschnitt ziemlich genau - eigentlich nur ein wenig darunter, aber nicht annähernd niedrig genug, um alarmierend zu sein. Dieses Verhältnis zeigt an, dass die Aktie angemessen bewertet ist.

Traditionelle IRA-Eignung

Sie können qualifizierende IRA-Beiträge, einschließlich wiederangelegter Dividenden, von den Steuererklärungen Ihres aktuellen Jahres abziehen, aber Entnahmen bei der Pensionierung werden zu normalen Einkommenssteuern besteuert. Daher sind traditionelle IRAs am besten für langsam wachsende, konservative Anlagen. Die besten Aktien für traditionelle IRAs werden von reifen Unternehmen ausgegeben, weisen langfristige Stabilität auf und zahlen Dividenden aus.

InvenSense gilt nicht als ausgereiftes Unternehmen, das 2003 gegründet wurde. Darüber hinaus ist die Stabilität der Aktie schwankend. Die Aktie folgte den breiteren Indizes durch den größten Teil der wirtschaftlichen Erholung, ging aber 2015 ins Trudeln.Die Fundamentaldaten des Unternehmens sind sehr stark, weshalb diese Aktie trotz der jüngsten schlechten Performance eine rentable Rentenanlage ist, aber Sie sollten sie nicht kaufen, wenn Sie sofortige Stabilität erwarten. InvenSense hat und hat noch nie eine Dividende gezahlt. Während InvenSense für eine traditionelle IRA nicht ungeeignet ist, ist es für eine Roth IRA optimaler.

Roth IRA-Eignung

Mit einem Roth IRA können Sie im Ruhestand steuerfreie Auszahlungen vornehmen. Es kann Ihnen helfen, große Gewinne zu schützen, wenn Sie in Rente gehen. Allerdings können Sie Roth IRA-Beiträge nicht von Ihrer aktuellen Einkommensteuer abziehen. Aktien, die volatiler sind und das Potenzial für höhere Renditen bieten, sind für eine Roth IRA geeignet.

Die InvenSense-Aktie ist in letzter Zeit gescheitert, doch wenn die finanzielle Situation des Unternehmens ein Indiz ist, ist die Erholung der Aktie robust. Nichts ist an der Börse garantiert, aber dies hat alle Markierungen einer Aktie, die ein großer Gewinner und somit eine optimale Roth IRA-Aktie sein könnte. Die Arten von Unternehmen, die für eine traditionelle IRA geeignet sind, sind dagegen Blue Chips wie Walmart und Bank of America.