Fortbildung (CE) hilft Planern, über die neuesten Änderungen in den Branchenregeln und -vorschriften auf dem Laufenden zu bleiben, und erteilt Anweisungen zu neuen Produkten und Planungstechniken. Die Mehrheit der lizenzierten oder zugelassenen Finanzfachleute reagieren jedoch negativ, wenn sie ihre Weiterbildungskurse abschließen müssen.
In diesem Artikel werden wir vier Fortbildungsanforderungen für Finanzfachleute untersuchen, wobei die ersten beiden von der FINRA beauftragt werden: das regulatorische Element, das feste Element, staatlich anerkannte Ausbildung für Versicherungsfachleute und schließlich CE für Berufsbezeichnungen .. Wie Sie sehen werden, gibt es Möglichkeiten, den Prozess zu rationalisieren, so dass Sie, wenn Ihr Termin für die Weiterbildung vorbei ist, nicht unter einem Haufen von Regeln und Vorschriften begraben werden.

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Mehr Bezeichnungen, mehr Credits
Die Frustration, die CE-Kredite umgeben kann, ist oft ein Ergebnis der Tatsache, dass jede Lizenz oder Bezeichnung mit einer eigenen separaten Weiterbildungsvoraussetzung ausgestattet ist. Zum Beispiel muss ein Börsenmakler, der auch ein Certified Financial Planner® (CFP®) ist, eine Vielzahl von CE-Anforderungen erfüllen, wie zum Beispiel:

• Genehmigtes Regulierungselement der Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) für die Series 6 oder Series 7 Lizenz < FINRA-genehmigtes Firmenelement für die Serie 6 oder 7-Lizenz
• Staatlich zugelassene CE für alle Versicherungslizenzen, wie Leben und Gesundheit
• CFP®-Karton-geprüft CE-Kursarbeit für die CFP®-Bezeichnung
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Regulierungselement

Das FINRA-zugelassene regulatorische Element ist in drei Unterabschnitte unterteilt:
1. Lizenznehmer der Serie 6

2. Lizenznehmer der Serie 7
3. Diejenigen, die Wertpapierlizenznehmer beaufsichtigen.
Alle Lizenznehmer haben 120 Tage Zeit, um diesen Teil ihrer Weiterbildung zu absolvieren, nachdem sie zwei Jahre lang lizenziert wurden. Diese Anforderungen werden dann alle drei Jahre fällig, solange der Lizenznehmer seine FINRA-Registrierung unterhält. Das regulatorische Element umfasst wesentliche Regeln und Vorschriften, Compliance-, Vertriebs- und Kommunikationsfragen sowie Aufsichtsthemen für registrierte Auftraggeber. (Um mehr über die anfänglichen Testanforderungen zu erfahren, die Sie benötigen, um Ihre Lizenz zu erhalten, lesen Sie

Breaking Down Financial Securities Licenses .)

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Festes Element

Das feste Element CE gilt für einen Finanzfachmann, der von der FINRA als "versicherte Person" betrachtet wird. Als gedeckte Personen gelten Personen, die in nahezu jeder Eigenschaft mit dem Verkauf oder Handel von Wertpapieren zu tun haben. Feste Elementschulungen werden entweder von der Firma oder von externen Quellen erstellt und dann auf der Broker-Dealer-Ebene jährlich durchgeführt. Diese Ausbildung konzentriert sich auf wichtige Veränderungen innerhalb der Branche von einem Jahr zum nächsten. Es ist eher für Planer relevant, da diese Art der Schulung praktische Themen wie Schulungen für neue Produkte oder die neuesten Finanzplanungsstrategien umfasst, die neue Planungen für Planer generieren können.(Weitere Informationen zu den regulatorischen und festen Elementen finden Sie im Abschnitt "Bildung" auf der FINRA-Website.) Staatlich genehmigte CE für Versicherungslizenznehmer

Es gibt keine einheitlichen bundesstaatlichen Anforderungen für die Weiterbildung von Versicherern. CE-Programm, das Agenten und Broker erfüllen müssen, um die Zulassung in diesem Staat aufrechtzuerhalten. Zum Beispiel verlangt der Staat von Kansas, dass Lebensversicherungsagenten alle zwei Jahre 11 Stunden Weiterbildung absolvieren, plus eine Stunde Ethik-Training. Missouri benötigt 16 Stunden CE und eine Stunde Ethik.
Jeder Staat hat eine Mindestanzahl von erforderlichen Stunden an CE, die regelmäßig von allen Lizenznehmern eingehalten werden müssen. Es liegt in der Verantwortung des Lizenznehmers, zu wissen, welche CE-Anforderungen in allen Staaten gelten, in denen er beabsichtigt, Versicherungsgeschäfte zu tätigen.

Fortbildung für Berufsbezeichnungen

Finanzplaner, die Berufsausweise wie CFP®, Chartered Life Underwriter (CLU) oder Chartered Financial Consultant (ChFC) erworben haben, werden zusätzliche Weiterbildungsanforderungen haben, die über das hinausgehen, was benötigt, um ihre Zulassung zu behalten. Zum Beispiel müssen Certified Financial Planner®-Praktiker alle zwei Jahre mindestens 30 Stunden Weiterbildung absolvieren. Zwei Stunden dieser Kursarbeit müssen in einem Ethik-Training absolviert werden, während die verbleibenden 28 Stunden aus jedem finanziellen Bildungsthema oder Kursmaterial abgeleitet werden können, das vom CFP® Board of Standards genehmigt wurde. (Weitere Informationen zur Ausbildung von CFP®-Praktikern finden Sie unter Grundlagen zur Wartung von CFP-Benennungen .) Alle anderen Berufsbezeichnungen haben zusätzlich zu den oben aufgeführten auch separate Anforderungen an die Weiterbildung. wie zum Beispiel der CPA, der Enrolled Agent (EA), der Life Underwriter Training Council Fellow (LUTCF) und der Registered Health Underwriter (RHU). (Um zu helfen, diese Myriade von Akronymen zu entschlüsseln, sehen Sie

Das Alphabet Suppe von Finanzzertifikaten .) Beenden Sie schnelles Online

Glücklicherweise sind Weiterbildungserfordernisse jetzt viel einfacher zu vervollständigen, als sie in der waren Vergangenheit. Das Internet hat den einst mühsamen bürokratischen Prozess effektiv gestrafft. Es gibt eine Reihe von ausgezeichneten Anbietern von zugelassenem CE-Material online, wie zum Beispiel WebCE. com und RegEd. Diese Websites ermöglichen es Ihnen, einen relevanten Kurs auszuwählen und zu bezahlen und die Abschlussprüfung online schnell und einfach abzuschließen. Die Stunden werden dann oft direkt an die erforderlichen Zustände oder Bezeichnungsschilder gemeldet. Mehrere Vögel, ein Stein

Es ist wichtig anzumerken, dass viele Stunden Kursarbeit auf mehr als eine Lizenz oder Bezeichnung angerechnet werden können. Ein Großteil der vom CFP® Board of Standards genehmigten Lehrveranstaltungen für die Weiterbildung zählt auch zur Erfüllung von Versicherungs- oder CE-Anforderungen. Diese Stunden können auch für andere Bezeichnungen wie CLU oder ChFC gelten. Es ist jedoch wichtig zu beachten, dass derselbe Kurs wahrscheinlich von verschiedenen Institutionen mit einer anderen Anzahl von Stunden angerechnet wird. Betrachten Sie beispielsweise einen CFP®-Praktiker mit einer Lebensversicherungslizenz, der einen Lebensversicherungslehrgang bei einem Online-Anbieter absolviert. Der Lizenznehmer wird feststellen, dass der CFP®-Normenausschuss den Kurs nur mit einer Dauer von viereinhalb Stunden angibt, um die CE-Anforderungen zu erfüllen, solange sein Wohnsitzstaat einen bestimmten Kurs sechs Stunden CE-Kredit gewährt. Um die Effizienz Ihrer Kursarbeit zu maximieren, ist es daher wichtig zu wissen, wie viele Stunden ein Kredit für einen bestimmten Kurs gewährt wird.

The Bottom Line

Obwohl die Compliance-Abteilung eines Broker-Dealers sehr aktiv dafür sorgt, dass alle CE-Anforderungen im Zusammenhang mit der Zulassung erfüllt werden, müssen unabhängige Vertreter und Makler diese Verantwortung selbst übernehmen. Die Online-Vervollständigung der CE-Anforderungen und die sorgfältige Abstimmung aller erforderlichen Lizenzen und Bezeichnungen können den CE-Prozess schneller und bequemer machen.