Schlüssel-Metriken zur Messung einer Finanzberatungspraxis

Schlüssel-Metriken zur Messung einer Finanzberatungspraxis

Es gibt immer mehr Belege dafür, dass die Messung des Fortschritts die Veränderungen erfolgreicher Ergebnisse erhöht. Wenn es um die Verwaltung einer Finanzberatungspraxis geht, gibt es viele verschiedene Möglichkeiten, Erfolge zu messen, die sicherstellen können, dass alle auf dem richtigen Weg sind. In diesem Artikel werfen wir einen Blick auf einige der besten Metriken für die Messung einer Finanzberatungspraxis und einige Tipps für ihre Interpretation.

Verwaltete Assets

Die verwalteten Assets (AUM) sind seit langem ein bevorzugter Maßstab für die Finanzbranche, da sie direkt mit den Gesamtumsätzen eines Unternehmens verknüpft sind. Oftmals werden Unternehmer im Laufe der Zeit Trends in AUM betrachten, um sich ein Bild davon zu machen, ob ein Unternehmen wächst oder nicht. Diese Messwerte können auch dazu verwendet werden, Ziele für den kommenden Monat oder das nächste Jahr festzulegen, während die aus AUM abgeleiteten Umsatzschätzungen bei der Erstellung von Jahresbudgets hilfreich sein können. (Weitere Informationen finden Sie unter: Wichtige Schritte zum Erstellen einer praktischen Finanzplanungspraxis .)

Das Problem bei traditionellen AUM-Metriken besteht darin, dass das Wachstum normalerweise abnimmt, wenn die Praxis wächst. Um dieses Problem zu vermeiden, könnten Finanzberater stattdessen neue Netto-AUM - oder neue Assets under Management - für den Zeitraum abzüglich verlorener Konten in Betracht ziehen. Geschäftsinhaber können diese Metrik verwenden, um ein konsistentes Wachstumsziel für jede Periode zu erstellen, anstatt sie im Laufe der Zeit anpassen zu müssen. Es bietet auch einen Echtzeit-Blick auf Asset-Wachstum.

Durchschnittlicher Umsatz pro Kunde

Die verwalteten Vermögenswerte können nicht als eine einzige Kennzahl für die Messung des Erfolgs einer Finanzberatungspraxis angesehen werden, da sie nur den Umsatz auf der obersten Ebene misst. Zum Beispiel könnte eine Praxis die AUM im Laufe der Zeit erhöhen, aber schnell ansteigende Kosten könnten die Rentabilität reduzieren. Einige Praktiken können sogar eine Reihe von unprofitablen Kunden entdecken, die es wert sind, gehen zu lassen, anstatt weiterhin mit Verlust zu bedienen - ein überraschend häufiges Ereignis. (Weitere Informationen finden Sie unter: Advisors: Wann sollten Sie einen Client abfeuern? )

Der durchschnittliche Umsatz pro Client (ARPC) ist eine großartige Messgröße für die Messung und Verbesserung der Gewinnspannen im Zeitverlauf. In einigen Fällen bedeutet eine niedrige ARPC-Zahl, dass Finanzberater auf eine zu kleine Kundschaft abzielen. Diese Praktiken könnten verbessert werden, indem ARPC durch zusätzliche Produkt- und Dienstleistungsangebote erhöht oder auf höhere vermögende Kunden ausgerichtet wird, die die Gewinnmargen durch Senkung der Marketing- und Retention-Kosten verbessern könnten. (Weitere Informationen finden Sie unter: Tipps für wohlhabende Kunden .)

Nettogewinnmarge

Der durchschnittliche Umsatz pro Kunde bietet eine gute Vorstellung von Bruttogewinnmargen vor Fixkosten, aber das Problem ist, dass Finanzberatungspraxis kann auf Nettoebene immer noch unprofitabel sein. Zum Beispiel kann ein Unternehmen mit hohen Fixkosten - wie zum Beispiel in einem teuren Bürogebäude - die Rentabilität auf Nettobasis erschweren, obwohl das Unternehmen bei Betrachtung der Bruttomargen und der ARPC-Metriken möglicherweise sehr profitabel ist.

Reingewinnmargen können berechnet werden, indem das Nettoeinkommen durch den Gesamtumsatz dividiert wird und das Ergebnis mit 100 multipliziert wird - ohne Zweifel eine vertraute Gleichung für Finanzberater. Im Allgemeinen sollten Finanzberatungspraktiken versuchen, für höhere Nettogewinnmargen zu optimieren, aber es ist wichtig zu erkennen, dass einige Kapitalausgaben für langfristiges Wachstum notwendig sein können. Technologische Lösungen sind ein gutes Beispiel, da sie einen Wettbewerbsvorteil bei hohen Anschaffungskosten bieten. (Mehr dazu unter: Wie Fidelity Beratern dabei hilft, unrentable Kunden abzulösen .)

Das Endergebnis

Finanzberater können einen größeren Erfolg erzielen, indem sie ihren operativen und finanziellen Fortschritt anhand einer Reihe von Schlüsselkennzahlen messen. Während Berater möglicherweise zur Analyse öffentlicher Unternehmen herangezogen werden, gibt es einige unkonventionelle Metriken, die sie verwenden können, um den Erfolg ihrer Beratungsfirma zu messen, die sich von anderen Unternehmen unterscheiden können. Berater sollten sich vergewissern, dass sie die richtigen Metriken einsetzen und sie im Laufe der Zeit konsequent verfolgen.

Zusätzlich zu diesen Kennzahlen können Finanzberater auch erwägen, nichtfinanzielle Kennzahlen wie Kundenkontakte zu betrachten, um ihren Ruf und andere immaterielle Vermögenswerte im Laufe der Zeit zu optimieren. Diese Verbesserungen werden letztendlich zu greifbareren Vorteilen wie einer geringeren Kundenabwanderung, niedrigeren Marketingkosten und einer verbesserten Rentabilität führen. (Mehr dazu unter: Trends Herausfordernde Finanzberater .)