Anleger, die in den Investmentfondsmarkt einsteigen, sehen sich oft mit einer verwirrenden Vielfalt an Informationen und Jargon konfrontiert, der sie nicht sicher ist, wo sie anfangen sollen. Websites von Investmentfonds sind mit Informationen über Large-Cap-Fonds, Small-Cap-Fonds, Sektorfonds, Alpha, Beta, Stilboxen und andere esoterische Konzepte gefüllt.

Broker und Finanzplaner empfehlen allen ihren Kunden eine beliebige Anzahl von Fonds und Fondsfamilien, aber einige Investmentgesellschaften haben viel bessere Erfolgsbilanzen als andere. Wo können Kunden also fundierte und unvoreingenommene Informationen über einen bestimmten Fonds oder eine bestimmte Fondsfamilie erhalten? Lesen Sie weiter, um es herauszufinden.

SEE: Morningstar-Fondsbericht

Eine definitive Ressource Morningstar gilt seit Jahrzehnten als wichtigste Informationsquelle für Investmentfonds in der Finanzbranche. Das erste Publikumsfonds Sourcebook wurde 1984 veröffentlicht, und diese Ressource wurde weltweit von Millionen von Investoren und Tausenden von Finanzberatern verwendet. Morningstar bewertet, bewertet und analysiert Tausende und Abertausende von Investmentfonds (sowohl last- als auch leerlastig) sowie variable Renten-Unterkontenfonds. Eines der wichtigsten Tools, die Morningstar den Anlegern bietet, ist das einseitige Fonds-Factsheet. Dieses Blatt enthält zahlreiche Informationen zu einem bestimmten Fonds, mit denen Anleger ihr Potenzial schnell einschätzen können. Einige der Daten auf diesem Blatt enthalten:

Morningstar Style Box Dieses gemeinsame Tool klassifiziert Investmentfonds in eine von neun verschiedenen Kategorien mit separaten Kategorien von Aktien- und Rentenfonds. Zum Beispiel könnte ein Aktienfonds je nach seinen Kapitalisierungs- und Anlagezielen als ein Large-Cap-Wachstumsfonds oder ein Small-Cap-Value-Fonds klassifiziert werden.

Vital Statistics Jedes Factsheet listet die Kontaktinformationen des Fonds, das Anfangsdatum, die verwalteten Gesamtvermögen und die Mindestbeträge für die Erst- und Folgekäufe unten auf der Seite sowie eine vollständige Auflistung des Verkaufsgebührenplans des Fonds ( wenn es eins gibt) für alle Aktienklassen. Alle Management- und 12b-1-Gebühren sind hier ebenfalls enthalten.

Historische Performance Morningstar Fondsdatenblätter zeigen immer die durchschnittliche jährliche Gesamtrendite des Fonds für die letzten drei und sechs Monate, ein, drei, fünf und zehn Jahre sowie seit dem Fonds Gründung. Diese Zahlen werden sowohl mit als auch ohne relevante Verkaufsgebühren für alle Klassen von Einzelhandelsaktien (und in einigen Fällen auch institutionelle Anteilsklassen) berechnet. Kumulative Gesamtrenditen werden ebenfalls gebucht. Vierteljährliche Erträge werden für die letzten fünf Jahre ausgewiesen.

Wachstum von $ 10, 000 Jeder Bericht enthält ein Diagramm, in dem das Wachstum einer Erstinvestition in Höhe von $ 10.000 dargestellt wird, die bei der Auflegung des Fonds bis zum jetzigen Zeitpunkt getätigt wurde, wobei alle Verkaufsgebühren und sonstigen Ausgaben berücksichtigt wurden.

Stern- und Kategoriebewertungen Dies sind häufig die ersten Indikatoren, auf die Anleger bei der Auswahl eines Fonds achten. Das Sterne-Rating bewertet Fonds nach der bisherigen Wertentwicklung innerhalb von vier großen Anlageklassen, während das Kategorierating einen spezifischeren Vergleich von Fonds innerhalb derselben Stilbox darstellt.

Fondszusammensetzung und -bestände Die prozentuale Aufteilung der einzelnen Wertpapierbestände innerhalb des Fonds nach Anlageklasse und Branche ist detailliert aufgeführt. Jedes Factsheet listet auch die Top 10-Bestände des Fonds nach Unternehmen auf. Anleihen und andere Rentenfonds enthalten außerdem eine Aufgliederung der durchschnittlichen Laufzeit und Fälligkeit der einzelnen vom Fonds gehaltenen Wertpapiere.

Anlageziel Jedes Informationsblatt gibt das angegebene Anlageziel des Fonds und die allgemeine Anlagestrategie wieder, die zur Erreichung dieses Ziels verwendet wird.

Morningstar's Take Dieser Teil des Factsheets bietet einen kurzen Kommentar zum Fonds und zur Performance seiner Portfoliomanager und bietet in der Regel eine kurz- und langfristige Beurteilung der zukünftigen Performance des Fonds.

Technische Daten Morningstar analysiert für jeden Fonds eine Reihe von technischen Indikatoren, wie die Sharpe-Ratio, Beta, Alpha und andere mathematische Quantifizierungen von Risiko, Volatilität und Ertrag des Fonds. Diese sind auch immer in einem separaten Abschnitt aufgeführt.

Sich neu erfinden Morningstar ging 2005 an die Börse. Seitdem hat das Unternehmen seine Produkt- und Dienstleistungspalette kontinuierlich weiterentwickelt und erweitert. Ihre Dienstleistungen reichen nun über einfache Analysen hinaus und umfassen eine ausgeklügelte Geldverwaltungssoftware für Finanzplaner und Analyseservices für Röntgenportfolios, die es Planern und Investoren ermöglicht, die potenzielle Überschneidung von Beständen innerhalb ihrer Anlageportfolios zu erkennen und dem Anlegerargument zusätzliche Instrumente hinzuzufügen.