Die den IRA-Assets, die Sie geerbt haben, zugewiesene Basis bleibt unverändert. Da Sie ein Begünstigter des Ehegatten sind und sich dafür entscheiden, die Vermögenswerte als Ihre eigenen zu behandeln, indem Sie sie auf Ihre eigene IRA übertragen, wird die Basis nun so behandelt, als hätten Sie den nicht abzugsfähigen Beitrag geleistet. Zukünftig sollten Sie das Formular 8606 einreichen, um den steuerpflichtigen Teil der Ausschüttungen zu bestimmen, den Sie von einem Ihrer traditionellen IRAs erhalten. Wenn Sie auch nicht abzugsfähige Beiträge zu Ihrem IRA geleistet haben, sollte die Basis aus den übernommenen Vermögenswerten mit Ihrer Basis kombiniert werden.
Diese Frage wurde von Denise Appleby
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Ich habe kürzlich und versehentlich anstelle meiner selbst einen Roth IRA für meinen Ehepartner gegründet und zusätzliche Gelder beigesteuert. Was soll ich machen?
Fühlen Sie sich nicht zu schlecht. Wir alle machen Fehler. Die gute Nachricht ist, dass Sie etwas Zeit haben, um die richtigen Korrekturen vorzunehmen. Der IRS bietet Ihnen eine automatische sechsmonatige Verlängerung, um übermäßige Beiträge zu korrigieren, wenn Sie Ihre Bundessteuererklärung bis zum 15. April Frist einreichen.
Meine Mutter die IRA meines Vaters geerbt haben. Als sie starb, erhielt ich einen Kontoantrag, in dem ich als Nutznießer aufgeführt war. Außerdem wurde mir mitgeteilt, dass mein Bruder und ich die von meiner Mutter benötigte Verteilung übernehmen müssen. Mein Bruder ist nirgends zu finden. Wie sollte ich
Sein, wenn Ihr Bruder nicht gefunden werden kann, sollten Sie sich mit dem IRA-Verwalter und / oder dem Finanzberater in Verbindung setzen, um herauszufinden, ob das IRA-Plandokument Bestimmungen für eine solche Situation enthält. Zum Beispiel stellen einige IRA-Dokumente fest, dass, wenn ein Begünstigter nicht gefunden werden kann, dieser Begünstigte so behandelt wird, als wäre er kein Begünstigter der IRA.
Mein Ehepartner ist der Hauptnutznießer meiner IRA. Ich habe auch einen Begünstigten. Kann mein Ehegatte meine IRA-Aktiva noch steuerfrei auf ihre eigene IRA übertragen?
Ein Ehepartner, der der einzige Hauptnutznießer einer IRA ist, kann die IRA immer als seine eigene behandeln. Der Begünstigte eines IRA wird niemals berücksichtigt, es sei denn, der Erstbegünstigte hat den IRA-Eigentümer vorzeitig entlassen, oder der Erstbegünstigte lehnt das Vermögen ab.