Es kommt darauf an. Wenn der Pensionsplan ein qualifizierter Plan ist, würde der Planverwalter auf das Plandokument verweisen, um festzustellen, wer der designierte Begünstigte ist. Das Plandokument erläutert die Regeln, denen der qualifizierte Plan unterliegt. Im Allgemeinen sehen qualifizierte Pläne vor, dass der überlebende Ehegatte des Verstorbenen der Begünstigte ist, es sei denn, der überlebende Ehegatte hat eine Verzichtserklärung unterzeichnet, die eine andere Regelung zulässt.
Wenn der Rentenplan ein IRA ist, könnten die folgenden Szenarien in Ihrem Fall zutreffen:
- Wenn Ihr Onkel nicht gelebt hat, leben Sie in einem gemeinschaftlichen oder ehelichen Eigentum (Alaska , Arizona, Kalifornien, Idaho, Louisiana, Nevada, New Mexico, Texas, Washington und Wisconsin), ist es sehr wahrscheinlich, dass die Bezeichnung Ihrer Eltern stehen wird und sie als die Begünstigten behandelt werden.
- Wenn Ihr Onkel in einem Gemeinwesen oder ehelichen Güterstaat lebte, können Ihre Eltern immer noch Nutznießer der IRA sein, wenn die Vermögenswerte der IRA angefallen sind, bevor er seinen überlebenden Ehegatten heiratete. Wenn Ihr Onkel in einer Gemeinschaft oder einem Güterstand lebte, kann der Ehegatte als Begünstigter von mindestens 50% des Betrags, der während der Ehe entstanden ist, behandelt werden. Die gemeinschaftlichen Eigentumsgesetze würden die Definition von Gemeinschaftseigentum und den Prozentsatz bestimmen, zu dem sie als Begünstigter berechtigt ist.
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Wenn der Betrag beträchtlich ist, kann es sich lohnen, die Dienste eines Rechtsanwalts in Anspruch zu nehmen.
(Weitere Informationen über Begünstigtenbezeichnungen finden Sie unter
Benennungen problematischer Begünstigter - Teil 1 , Benennungen problematischer Begünstigter - Teil 2 und?)
(Kontakt Denise)
Wenn ein Individuum seinen früheren Ehepartner noch immer als Begünstigten einer IRA hat, erhält der ehemalige Ehegatte das Vermögen nach dem Tod des Einzelnen?
Es kommt darauf an. Im Allgemeinen ändert eine Scheidung eine Begünstigtenbezeichnung nicht effektiv, es sei denn, das Scheidungsurteil sieht vor, den Begünstigten zu ändern. Es könnte argumentiert werden, dass der Eigentümer des individuellen Rentenkontos (IRA) wünscht, dass der ehemalige Ehepartner der Begünstigte dieser IRA bleibt.
Meine Mutter die IRA meines Vaters geerbt haben. Als sie starb, erhielt ich einen Kontoantrag, in dem ich als Nutznießer aufgeführt war. Außerdem wurde mir mitgeteilt, dass mein Bruder und ich die von meiner Mutter benötigte Verteilung übernehmen müssen. Mein Bruder ist nirgends zu finden. Wie sollte ich
Sein, wenn Ihr Bruder nicht gefunden werden kann, sollten Sie sich mit dem IRA-Verwalter und / oder dem Finanzberater in Verbindung setzen, um herauszufinden, ob das IRA-Plandokument Bestimmungen für eine solche Situation enthält. Zum Beispiel stellen einige IRA-Dokumente fest, dass, wenn ein Begünstigter nicht gefunden werden kann, dieser Begünstigte so behandelt wird, als wäre er kein Begünstigter der IRA.
Mein Ehepartner ist der Hauptnutznießer meiner IRA. Ich habe auch einen Begünstigten. Kann mein Ehegatte meine IRA-Aktiva noch steuerfrei auf ihre eigene IRA übertragen?
Ein Ehepartner, der der einzige Hauptnutznießer einer IRA ist, kann die IRA immer als seine eigene behandeln. Der Begünstigte eines IRA wird niemals berücksichtigt, es sei denn, der Erstbegünstigte hat den IRA-Eigentümer vorzeitig entlassen, oder der Erstbegünstigte lehnt das Vermögen ab.