Exchange Traded Funds (ETFs) haben bei Anlegern aufgrund ihrer Transparenz schnell an Beliebtheit gewonnen. Liquidität, Steuereffizienz und niedrige Kosten und Gebühren im Vergleich zu aktiv gemanagten Fondsangeboten. Und das Wachstum der in ETFs investierten Vermögenswerte zeigt nach Angaben von BlackRocks "ETF Pulse Survey" im Jahr 2017 keine Anzeichen einer Verlangsamung.

Einblicke in ETF Investors

BlackRocks Umfrage zeigt, dass etwas mehr als die Hälfte aller befragten Anleger beabsichtigt, zu kaufen. ein ETF innerhalb des nächsten Jahres, und 25% der Investoren verwenden bereits jetzt ETFs. Nahezu 95% aller befragten Finanzberater gaben an, im kommenden Jahr ETFs für ihre Kunden zu kaufen. Etwas mehr als 80% nutzen derzeit ETFs in Kundenportfolios. Andere wichtige Ergebnisse sind:

• Anleger, die ETFs besitzen, handeln tendenziell aktiver und halten weniger Geld in bar als Anleger, die dies nicht tun.
• 90% der Anleger, die derzeit ETFs besitzen, planen, ihre ETF-Bestände 2017 aufzustocken, und fast 80% sind optimistisch für ihre finanzielle Zukunft im Jahr 2017.
• Millennials haben den höchsten Prozentsatz an ETF-Anteilen. Rund ein Drittel der Befragten antwortete, dass sie diese Fonds im Vergleich zu einem Viertel der Investoren insgesamt besitzen. Und 70% der Millennials gaben an, im Jahr 2017 einen ETF kaufen zu wollen, verglichen mit etwas mehr als der Hälfte der Anleger insgesamt.

Die Umfrage ergab außerdem, dass die durchschnittliche Haltedauer für ETFs fünf Jahre beträgt. Etwas mehr als die Hälfte der Investoren und fast 70% der Berater nutzen sie wegen der Diversifizierung, die sie anbieten. Und 43% der Anleger, plus fast die doppelte Anzahl von Beratern, nutzen sie, um sich in großen Marktindizes zu engagieren, während ein etwas geringerer Prozentsatz sie dazu nutzt, sich in einem bestimmten Marktsektor zu engagieren. BlackRock hat herausgefunden, dass fast ein Drittel der Anleger und fast doppelt so viele Berater in ETFs investieren, weil sie nur geringe Verwaltungsgebühren haben. Ein kleinerer Prozentsatz der Anleger wählt diese Anlagen wegen ihrer niedrigen Transaktionskosten. (Weitere Informationen finden Sie unter: Vermeiden Sie ETFs mit diesen Merkmalen .)

Etwas mehr als 40% der Berater bewerteten die Fähigkeit der ETFs, Anlagen in sehr spezifischen Sektoren als zweitwünschenswerteste Eigenschaft anzubieten, während etwas mehr als ein Drittel sie aufgrund ihrer Steuereffizienz auswählte.

Es ist keine Überraschung, dass Anleger, die ETFs kaufen, dies aufgrund ihrer niedrigen Gebühren und Aufwendungen, der Diversifizierung, der Transparenz, der Liquidität und der Fähigkeit, in sehr spezifische Subsektoren des Marktes zu investieren, tun. Die Umfrage ergab auch, dass Informations- und Bildungsdefizite der Hauptgrund dafür sind, dass einige Anleger ETFs noch nicht wählen. Ungefähr 40% der Investoren antworteten, dass sie mit diesen Investitionen nicht vertraut sind, während fast ein Drittel sagte, dass sie unklar waren, wie sie arbeiten oder wie sie die besten für ihr Portfolio auswählen.Rund ein Drittel aller Anleger hat auch geantwortet, dass sie glauben, dass ihr aktuelles Portfolio ihnen bereits eine signifikante Diversifikation bietet. (Mehr dazu unter: Ein Blick auf das Wachstum der ETF-Branche .)

Zu ​​berücksichtigende ETF-Faktoren

Anleger, die einen Teil ihres Geldes in ETFs investieren möchten, können die folgenden Regeln anwenden: von Daumen, um zu helfen, eine passende Wahl zu finden, die ihnen gut dient:

• Assets under Management : Anleger sollten sich wahrscheinlich an ETFs halten, die ein verwaltetes Vermögen von mindestens 10 Millionen Dollar haben. Wenn der Fonds weniger hat, könnte dies ein Indiz für das Desinteresse der Anleger sein, was sich in einer begrenzten Liquidität und einem erheblichen Spread zwischen den Geld- und Briefkursen niederschlagen kann.
• Handelsvolumen : Suchen Sie nach ETFs, die ein höheres Handelsvolumen haben, weil dies bedeutet, dass der Fonds liquider ist. Beliebte ETFs handeln täglich mit Millionen von Aktien. Diejenigen, die dünn gehandelt werden, werden mehr kosten, wenn die Zeit zum Verkauf kommt.
• Basisinvestition : ETFs, die breite, bekannte Indizes nachbilden, weisen wahrscheinlich eine höhere Liquidität und engere Spreads zwischen den Geld- und Briefkursen auf.
• Tracking Error : Einige ETFs verfolgen ihre Benchmarks nicht sehr genau. Anleger sollten die Performance des ETF mit seiner Benchmark vergleichen, um zu sehen, wie genau sie der Benchmark folgt.

Wie Berater ETF-Anlegern helfen können

Finanzberater können Kunden durch Bildung beim Einstieg in den ETF-Markt unterstützen. Seminare und Kurse können Kunden und Investoren helfen, sich über die Vorteile von ETFs und deren Möglichkeiten zu informieren. Ältere Kunden müssen möglicherweise über ETFs informiert werden, da sie diese Fahrzeuge als gefährlich oder übermäßig riskant wahrnehmen können. Berater können auch Kunden aller Couleur dabei unterstützen, ETFs auszuwählen, die ihren Anlagezielen und ihrer Risikobereitschaft entsprechen, sodass sie ihre Erträge mit einem angemessenen Risiko maximieren können. (Mehr dazu unter: Wie man teure ETFs vermeidet.)

Die Bottom Line

Börsengehandelte Fonds dürften auf absehbare Zeit bei Anlegern und Beratern weiter an Größe und Beliebtheit gewinnen. .. Während Millennials die demografische Gruppe zu sein scheinen, die am meisten mit ihnen vertraut ist, können Finanzberater auch älteren Anlegern helfen, ihre Vorteile zu verstehen. (Weitere Informationen finden Sie unter: Auswählen des besten ETF .)