Geschätzte Bewertung: $ 500 Millionen

Produkt: Automatisiertes Investmentmanagement

Börsengang Zeitplan: Noch festzulegen

Gründungsdatum: 1. Juli 2009

Personal Capital wurde von Bill gegründet Harris und Rob Foregger unter dem Namen SafeCorp Financial Corporation. 2010 wurde das Unternehmen in Personal Capital umbenannt und ist seit 2012 als registrierter Anlageberater bei der Securities and Exchange Commission (SEC) registriert. Mit seiner Online-Anlageberatung gehört es zu den führenden Anbietern automatisierter Vermögensverwaltungsdienstleistungen. Die in Redwood City, Kalifornien, ansässige Anlageberatungsfirma bietet ihren Kunden auch objektive finanzielle Beratung und Strategien an. Es wurde in der CNBC-Liste Disruptor 50 in den Jahren 2014 und 2015 genannt. (Weitere Informationen finden Sie unter: Vor- und Nachteile von Robo-Advisor Personal Capital .)

Services und Tools

Das Unternehmen berechnet für seine Services einen Prozentsatz des verwalteten Vermögens (AUM), der automatisch von jedem Konto abgezogen wird. Diese Gebühr deckt alle Transaktions- und Verwahrungskosten ab. Die Anlagedienstleistungen umfassen die Neuausrichtung des Portfolios, die Mittelwertbildung bei Dollar-Kosten und die Steuerverluste. Das Unternehmen bietet seinen Kunden auch eine Online-Übersicht über alle ihre Bankkonten, Kreditkarten, Hypotheken und andere Vermögenswerte und Verbindlichkeiten, so dass sie sofort einen Überblick darüber erhalten, wo sie sich finanziell befinden.

Es gibt Tools, mit denen Kunden ihre Ausgaben von einem Monat auf einen anderen überwachen und ihre Investitionszuweisungen in einem einfach zu lesenden Diagramm aufschlüsseln können. Ein Gebührenanalysator hilft den Nutzern zu sehen, wie viel sie ihre 401 (k) Planverwalter für ihre Dienste bezahlen. Die erklärte Mission des Unternehmens ist es, modernste Technologie einzusetzen, um das Vermögensmanagement zugänglicher, erschwinglicher und ehrlicher zu machen. Sie versucht auch, die Finanzplanung transparenter, objektiver und persönlicher zu gestalten, und sie hält sich bei allen ihren Produkten und Dienstleistungen an einen strikten Treuhandstandard. Kunden beginnen mit dem Prozess, indem sie ein Konto eröffnen, über das sie ein kostenloses Dashboard erhalten, in dem sie alle ihre Konten zusammenfassen können. Anschließend werden sie von einem Finanzberater kontaktiert. (Weitere Informationen finden Sie unter: BillGuard Vs. Mint vs. SigFig vs. Personal Capital .)

Finanzierung

Seit seiner Gründung hat Personal Capital in sieben separaten Runden von 11 Investoren insgesamt 200 Millionen US-Dollar an Finanzmitteln erhalten. Die letzte Finanzierungsrunde war eine Serie-E-Investition von 25 Millionen US-Dollar von IMG Financial im Dezember 2016. "Personal Capital verzeichnet weiterhin ein schnelles Wachstum in den Märkten für wohlhabende Anleger, indem es seinen Kunden ein einzigartiges, überzeugendes Angebot bietet. Wir freuen uns, dass das Unternehmen sein Leistungsziel übertroffen hat und uns weitere Möglichkeiten bietet, an der aufstrebenden digitalen Vermögensverwaltungsbranche in den Vereinigten Staaten teilzunehmen ", sagte Jeff Carney, President und Chief Executive Officer von IGM Financial, in einer Erklärung.

Assets under Management

Personal Capital verfügt derzeit über etwa 1,3 Millionen Kunden, 270 Milliarden US-Dollar an nachverfolgten Konten und ein verwaltetes Vermögen von 3 Millionen US-Dollar. 5 Milliarden. Das verwaltete Vermögen stieg seit Ende 2015 um mehr als 50%, da immer mehr Kunden ihre Dienstleistungen in Anspruch nehmen.

Im November 2015 beschloss das Unternehmen, seine Mindestkontobedingung von 100.000 auf 25.000 US-Dollar zu senken, was ihm half, die 3-Milliarden-Dollar-Marke in AUM zu überschreiten. Das Unternehmen gab jedoch an, dass sein durchschnittlicher Kunde mehr als 300.000 Dollar hat. Da sich das Unternehmen als Premium-Business-Service mit Live-Beratern vermarktet hat, zielt es auf eine etwas andere demografische Zielgruppe ab als Wettbewerber wie Betterment und WealthFront.

Im Jahr 2016 gab das Unternehmen eine Partnerschaft mit Alliance Partners bekannt, die es ermöglicht, seine Dienstleistungen für 200 Community-Banken anzubieten. Dies bietet Personal Capital Zugang zu einem anderen Markt und ermöglicht es den Banken, Finanzplanung und Anlageverwaltung in einem schlüsselfertigen Format anzubieten. Die Banken, die mit Personal Capital zusammenarbeiten, werden ihre Namen auf der Website mitbrennen. (Weitere Informationen finden Sie unter: Ein Leitfaden zur Auswahl des besten Robo Advisor .)