Geschätzte Bewertung: Nicht veröffentlicht

Produkt: Risiko- und Portfoliomanagement

Börsengang Zeitachse: Noch festzulegen

Gründungsdatum: 1. März 2011

Riskalyze wurde auf der Prämisse gegründet Die Risikotoleranz eines Anlegers kann in eine einzige Zahl quantifiziert werden, aus der dann ein Portfolio erstellt wird, das dieser Toleranz entspricht. Es wurde gemeinsam von Aaron Klein, Michael McDaniel und Matt Pistone gegründet, die eine gemeinsame Vision teilten, wie sie die Risikoanalyse auf die nächste Stufe bringen könnten. Mit Hauptsitz in Auburn, Kalifornien, hat es schnell an Beliebtheit bei Beratern gewonnen, von denen viele Probleme hatten, die Risikotoleranz ihrer Kunden genau zu messen.

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Das Unternehmen hat sechs Runden Venture-Capital-Finanzierung von einem einzigen Investor in Höhe von insgesamt 23 US-Dollar erhalten. 5 Millionen, mit der jüngsten Runde für $ 20 Millionen der Serie A-Förderung im Oktober 2016. (Weitere Informationen finden Sie unter: Riskalyze erhält 20 Millionen US-Dollar zur Verbesserung der Berater-Technologie .)

Wie es funktioniert < Der Service, den er anbietet, ermöglicht es den Beratern, ihren Kunden eine Liste von Fragen im Zusammenhang mit finanziellen Risiken zu stellen und dann eine Nummer zuzuweisen, die auf diesen Antworten basiert. Die patentierte Risk-Number-Technologie nutzt eine Computerplattform, die 2002 den Nobelpreis für Ökonomie erhielt. Berater können die Zahlen, die mit diesem Programm generiert wurden, nutzen, um Portfolios zu erstellen, die genau das richtige Risiko enthalten. Sie können sie auch nutzen, um Kunden zu zeigen, dass sie in ihren aktuellen Portfolios möglicherweise mehr Risiken eingehen als sie realisieren.

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Das Unternehmen bietet auch ein automatisiertes Investitionsprogramm namens AutoPilot an, mit dem Sie sowohl Privat- als auch Alterskonten und -pläne verwalten können. Weitere Produkte sind die Compliance Cloud, ein umfassendes Compliance-Programm, das den Geschäftsbericht eines Beraters automatisch überwacht und eine Benachrichtigung sendet, sobald eine Vorschrift verletzt wurde. Dieses Modul ermöglicht es Beratern, in ihrem Geschäftsbuch zu suchen und schnell nicht übereinstimmende Ziele und überkonzentrierte Positionen und andere potenzielle Probleme zu finden, bevor sie zu Problemen werden. Es kann Beratern auch helfen, ihren Workflow zu automatisieren und ihre Konten nach verschiedenen Kriterien intelligent zu priorisieren.

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Die Produkte des Unternehmens halfen den Beratern, im Jahr 2012 Portfolios im Wert von mehr als 2 Mrd. USD aufzubauen. Derzeit gibt es keine konkreten Pläne, Produkte außerhalb der USA zu vermarkten (Lesen Sie dazu auch

Managing Kundenrisiko: Ein Blick auf Riskalyze .) Riskalyze vermarktet seine Produkte an Registered Investment Advisors (RIAs), unabhängige Broker-Dealer, Hybrid Advisors, RIA-Netzwerke, Plan- und Account-Depotbanken, Clearing-Firmen und Vermögensverwalter sowie als lokale Banken. Neben der Quantifizierung des Risikos in eine einzige Zahl ermöglicht das Riskalyze-Programm den Beratern auch die Durchführung von Stresstests für ein Portfolio mit einer Vielzahl von Szenarien, wie z. B. einem Marktcrash oder einem Anstieg der Zinssätze.Mit diesem Tool können Kunden sehen, wo sie in ihren Portfolios anfällig sind und wie sie diese Risiken mindern können. Das Portfolio-Mapping-Modul des Programms bietet Beratern die Möglichkeit, mit einer Genauigkeit von 95% zu projizieren, ob das Portfolio eines bestimmten Kunden die gewünschten Renditen erzielen wird.

Diese Tools helfen den Kunden, zu sehen, wie viel Risiko sie wirklich mit ihrem Geld eingehen, und passen ihre Portfolios entsprechend an. Berater können auch Erwartungen bezüglich der Performance des Portfolios auf der Grundlage von Risiken und nicht von Durchschnittsrenditen festlegen, was eine viel genauere Form der Projektion sein kann.

MoneyGuidePro Integration

Im November 2016 gab PIEtech bekannt, dass es seine Finanzplanungssoftware MoneyGuidePro mit Riskalyze integriert. Die Integration ermöglicht es den Benutzern beider Programme, ein System vom anderen aus zu starten. "Durch die Kopplung der Risikoanalysetools für kurzfristige Zeithorizonte mit dem ganzheitlichen, langfristigen Risikoprofilansatz von MoneyGuidePro können Berater das aktuelle Risikoexposure und die Risikofähigkeit eines Kunden besser einschätzen", sagte Kevin Knull, Präsident von PIEtech. ein Statement. (Weitere Informationen finden Sie unter

Wie Technologie Finanzberater unterstützt .)