Inhaltsverzeichnis:
- Anteilklassen des Investmentfonds
- Anteilseignergebühren
- Vorzeitige Rücknahmegebühren
- Umtauschgebühren
- Steuerfolgen
Wenn Anleger Investmentfondsanteile einlösen, ist der Prozess sehr einfach. Investmentfondsanteile werden nicht im Intraday gehandelt. Stattdessen werden die Aktien am Ende des Marktes bei 4 p bewertet. m. , wenn ihr Nettoinventarwert (NAV) berechnet wird. Investmentfonds halten in der Regel Barreserve, um die Rücknahme von Anlegern abzudecken, so dass sie nicht gezwungen sind, Portfoliowertpapiere zu unpassenden Zeiten zu liquidieren. Bei den meisten Fondsrücknahmen wird der Erlös am folgenden Geschäftstag an den Anleger ausgeschüttet.
Es gibt Konsequenzen, die ausgelöst werden können, wenn Investmentzertifikate zurückgezahlt werden, aber viele Anleger sind sich dieser Ereignisse nicht bewusst. Beispiele für diese Konsequenzen sind Gebühren, Gebühren, Provisionen und Aufwendungen, die die erwartete Rendite eines Anlegers reduzieren. Alle diese Gebühren sind in einem Fondsprospekt beschrieben. Es ist wichtig, dass Anleger den Prospekt eines Fonds lesen, um alle finanziellen Auswirkungen zu verstehen, bevor sie Anteile an Investmentfonds kaufen, verkaufen oder austauschen.
Anteilklassen des Investmentfonds
Viele Investmentfonds bieten mehrere Aktienklassen an, wie z. B. Aktien der Klassen "A" und "Klasse B". Jede Anteilsklasse besitzt dieselben Wertpapiere des Fonds, hat jedoch unterschiedliche Gebühren und Aufwendungen. Anleger können die Gebühren- und Ausgabestruktur wählen, die ihren Anlagezielen am besten entspricht. Bei Anteilen der Klasse A wird in der Regel eine Verkaufsgebühr für das Frontend erhoben, bei der es sich um eine Gebühr handelt, mit der der Fonds Broker vergütet. Anteile der Klasse B haben keine Ausgabeaufschläge, können jedoch beim Verkauf der Anteile eine aufgeschobene Verkaufsgebühr erheben. Aktien der Klasse C können entweder eine Ausgabeaufladung oder eine Nachendlast aufweisen, aber diese Gebühren sind in der Regel niedriger als bei Anteilen der Klasse A oder B. Ein typischer Ausgabeaufschlag von 4% der Anfangsinvestition könnte 8,5% nicht überschreiten. Der Ausgabeaufschlag pro Ausgabeaufschlag kann abnehmen, wenn sich die Größe des Kaufs des Anlegers erhöht. Back-End-Verkaufsgebühren dürfen 8,5% nicht übersteigen, und dieser Prozentsatz wird mit der Zeit sinken, bis er Null erreicht. Langfristige Anleger könnten Aktien der Klasse B wählen, wenn sie erwarten, die Fondsanteile für längere Zeit zu halten. Alle drei Anteilsklassen schreiben auch eine Reihe von Gebühren und Aufwendungen für die Anteilseigner vor.
Es ist wichtig anzumerken, dass Leer-Fonds keine Gebühren für den Kauf oder Verkauf von Anteilen erheben, sondern wie bei Lastfonds andere Gebühren und Aufwendungen verlangen, die die Rendite eines Aktionärs verringern können.
Anteilseignergebühren
Die Anteilinhabergebühren umfassen die Betriebskosten des Investmentfonds wie Anlageberatungsgebühren, Marketing- und Vertriebsgebühren (12b-1) und andere Verwaltungsaufwendungen. Die 12b-1-Gebühren werden aus dem Fondsvermögen gezahlt, dh die Anleger zahlen diese indirekt.Die 12b-1-Gebühren decken die Aufwendungen für die Vermarktung und den Verkauf von Fondsanteilen, einschließlich Werbekosten, Maklervergütung sowie Druck und Versand von Prospekten und Verkaufsunterlagen.
Vorzeitige Rücknahmegebühren
Einige Investmentfonds verlangen vorzeitige Rücknahmegebühren, um den kurzfristigen Handel zu entmutigen. In der Regel werden diese Gebühren für eine Haltedauer von 30 Tagen bis zu einem Jahr wirksam. Die vorzeitigen Rücknahmegebühren werden an die Fonds gezahlt und sind getrennt von potenziellen Back-End-Gebühren, die an den Broker gezahlt werden. Die SEC begrenzt die Rücknahmegebühren in der Regel auf maximal 2%.
Umtauschgebühren
Ein Investmentfonds kann eine Umtauschgebühr erheben, wenn ein Anteilsinhaber Anteile an einem Fonds gegen Anteile an einem anderen Fonds derselben Fondsfamilie eintauscht. Eine Börse ist ein steuerpflichtiges Ereignis, was bedeutet, dass der Anleger für alle Kapitalgewinne aus dem Verkauf / Tausch der Aktien haftbar gemacht werden kann.
Steuerfolgen
Ein Anleger, der Investmentfondsanteile auf einem steuerpflichtigen Konto hält, kann Steuern auf allfällige Nettokapitalgewinne aus dem Verkauf seiner Fondsanteile während des Kalenderjahres schulden. Darüber hinaus muss er möglicherweise Steuern auf seinen proportionalen Anteil an den Kapitalgewinnen des Fonds zahlen. Das Gesetz schreibt vor, dass ein Investmentfonds Kapitalgewinne an die Aktionäre ausschüttet, wenn Wertpapiere mit einem Gewinn verkauft werden, der nicht durch Verluste ausgeglichen werden kann. Diese Verteilungen finden gegen Ende eines jeden Jahres statt.
Ich möchte eine Aktie bei $ 30 kaufen, verkaufen, wenn sie $ 35 erreicht, möchte nicht daran hängen, wenn sie unter $ 27 fällt, und ich möchte das alles in eine Handelsorder. Welche Art von Bestellung sollte ich verwenden?
Sobald Sie ein Wertpapier identifiziert haben, das Sie kaufen möchten, müssen Sie einen Preis bestimmen, zu dem Sie verkaufen möchten, wenn der Kurs in eine ungünstige Richtung geht und ein Preis, zu dem Sie Gewinne erzielen möchten, wenn der Preis bewegt sich zu Ihren Gunsten. In vielen Fällen werden diese Daten mit drei separaten Aufträgen an den Broker weitergeleitet.
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